Wybór operacji do płatności i pobierania płatności

Operacje wybrane do wykonania lub pobierania płatności są wstępnie określone w wybranej przez użytkownika metodzie rozpoczęcia płatności lub jej pobierania.

Jeżeli Realizacja płatności (PYR) została uruchomiona z pulpitu, operacje traktowane jako płatności są wyświetlane na panelu pulpitu.

Z panelu sterowania nie można rozpocząć pobierania płatności.

Po uruchomieniu Realizacji płatności (PYR) lub Realizacji pobierania płatności (PYC) bezpośrednio z Nawigatora SunSystems operacje są wybierane w czasie rzeczywistym poprzez połączenie:

kryteriów wyboru zdefiniowanych w profilu płatności wybranym w ich trakcie,
kryteriów wyboru w czasie rzeczywistym wprowadzonych do wykonania płatności lub do ich pobierania.

Kryteria wyboru profilu płatności mogą zostać zmienione w niektórych ustawieniach systemu, konta czy operacji.

Kryteria wyboru profilu płatności określają konta wybrane do płatności, a następnie operacje na tych kontach.

Uwaga: Operacja może zostać wybrana do płatności wyłącznie wtedy, gdy konto, na którym się znajduje, wybrano do płatności.

Które konta są wybierane do płatności w profilu płatności

Profil płatności zawiera następujące kryteria wyboru kont do płatności:

Zakres kodów kont
Zakres uprzywilejowanych kodów kont
Zakres progowy kwoty, gdy dotyczy salda konta – opcjonalny
Kody analityczne kont (od 1 do 10) – opcjonalnie
Metoda płatności

W następujących okolicznościach można zmienić kryteria wyboru kont:

konta zawieszone lub zamknięte są na stałe wyłączone z płatności;
wszelkie konta wykorzystywane do rozliczania przez innego użytkownika są wyłączane. Są one wymienione w Raporcie płatności.

Rozliczanie sald debetowych

Jeżeli wybrane do płatności konto wierzyciel/płatności ma saldo debetowe, płatność nie jest generowana. Jednakże w Dokumentach płatności można wydrukować dokument płatności, wykazując saldo debetowe – na przykład w celu utworzenia awiza przelewu. Jeżeli do awiza przelewu dołączony jest czek, jest ono anulowane. W każdej operacji powodującej saldo debetowe znacznik rozliczenia w operacji księgi zmieniany jest na Saldo przeniesione. Dokumenty płatności, na przykład awiza przelewu, mogą być drukowane w operacji Sald przeniesionych, w każdym kolejnym programem Dokumentów płatności, aż do czasu, gdy saldo konta powróci po stanu kredytowego. Z tego względu salda debetowe są przenoszone aż do zaksięgowania kolejnych operacji kredytowych.

Jeżeli w Ustawieniach księgi wybrano opcję Ignorowanie sald debetowych, konta należności z saldami debetowymi są całkowicie ignorowane w procesie płatności. Dokumenty płatności nie są tworzone, a znacznik rozliczenia w każdej operacji nie jest zmieniany na Saldo przeniesione.

Wybór operacji do płatności

Profil płatności zawiera następujące kryteria wyboru, określające operacje wybierane do płatności:

Kod waluty podstawowej lub waluty operacji (patrz: Wybór operacji dla płatności wg waluty)
Znacznik rozliczenia (patrz: Wykorzystywanie znaczników rozliczenia do wybierania operacji do płatności)
Źródło rejestru
Typ rejestru
Identyfikator operacji
Kody analityczne operacji księgi (od 1 do 10)
Próg kwoty, jeżeli został ustalony dla operacji
Termin należny płatności, zależny od Daty bazowej płatności w czasie rzeczywistym
Terminy należne rabatu, zależne od Daty bazowej Rabatu i od Daty następnej płatności

Niektóre kryteria można wprowadzać w czasie rzeczywistym, patrz: Kryteria wyboru płatności w czasie rzeczywistym.

Kryteria wyboru operacji można zmienić w następujących okolicznościach:

operacje ze znacznikiem rozliczenia Zatrzymane są wyłączone ze wszystkich płatności
operacje ze znacznikiem rozliczenia Wymuszenie są zawsze włączane do płatności, jeżeli konto także jest włączone
operacje z numerycznym znacznikiem rozliczenia są wybierane jedynie wówczas, gdy znacznik jest większy niż liczba ustawiona w polu Minimalne rozliczenie dla płatności w Konfiguracji księgi (LES).

Wymienione niżej kryteria wyboru realizacji i pobrania płatności określają, czy operacja zostanie wybrana do płatności:

Data bazowa płatności
Data bazowa rabatu (wyłącznie w Realizacji płatności)
Data następnej płatności (wyłącznie w Pobieraniu płatności)

Uwaga: Operacja wybierana do realizacji lub pobrania płatności musi spełniać kryteria profilu płatności. Może ona zostać odrzucona odpowiednio do kryteriów wyboru realizacji lub pobierania płatności.

Jeżeli operacje wybrane do płatności z określonego konta prowadziłyby do powstania debetowej sumy płatności netto, Realizacja płatności nie przesyła tych operacji do płatności. Operacje te są identyfikowane w raporcie szczegółów płatności.

W realizacji i pobraniu płatności można ustawić Limit płatności. Oznacza on maksymalną kwotę, która może zostać zapłacona lub pobrana w płatności. Jeżeli realizacja lub pobranie płatności przekroczy założony limit, program płatności zostaje przerwany, a płatność nie zostaje zrealizowana dla żadnego konta.