Usar condições de pagamento para calcular datas
Há cinco tipos de datas de pagamento e nove datas de pagamento separadas disponíveis para cada transação. Essas datas determinam quando vence a liquidação de uma transação, quando são impressos documentos relativos a uma transação, a validade e o valor dos descontos das transações e a validade e o valor de todos os encargos pela liquidação atrasada de uma transação.
Calcular as datas
Um conjunto de condições de pagamento pode determinar algumas dessas datas, ou todas, e as informações relativas a uma transação. Cada linha de detalhe das condições de pagamento define as regras para uma data selecionada.
O sistema permite calcular o valor de uma data com base no valor de outra. Por exemplo, é possível especificar que a Data 1 de desconto ocorrerá quinze dias após a Data de transação, a Data 2 de desconto ocorrerá vinte dias após a Data 1 de desconto, a Data de vencimento ocorrerá um mês após a Data de transação, a Data de pagamento atrasado ocorrerá um dia após a Data de vencimento, e a Data de início da incidência de juros ocorrerá no mesmo dia da Data de pagamento atrasado.
Arredondar datas/dias
Dentro do mês, é possível selecionar qualquer data como a data de arredondamento, como, por exemplo, o 20º dia do mês, para arredondar a data calculada que está sendo especificada. Por exemplo, se a data for 12 de março, é possível arredondá-la para o dia 20 do mês, de forma a agrupar contas para pagamento no dia 20.
Também é possível indicar quais dias da semana são válidos para pagamento e arredondar a data calculada de acordo com isso. Por exemplo, você pode agrupar todas as contas para pagamento numa segunda-feira. Isso é feito pelo recurso de arredondamento dos dias.
Tipos de datas
Os cinco tipos de data de pagamento são:
Data de vencimento
A data em que uma transação vence para liquidação. Ela pode ser:
- igual a qualquer das outras datas.
- calculada com base em outras datas e arredondada de acordo com elas.
As condições de pagamento podem especificar como a data de vencimento é calculada. Caso contrário, a data de transação será considerada a data de vencimento da transação, exceto quando a data de vencimento for digitada manualmente.
A data de vencimento é utilizada para determinar se uma transação deve ser paga em 'Pagamento bancário de fornecedor (PYR)' e 'Cobrança bancária de cliente (PYC)'. A data de vencimento também é usada para fazer o cálculo de antiguidade das transações nas listagens de análise por antiguidade.
Data do documento 1-4
Cada transação contém quatro datas de documento opcionais, as quais podem ser usadas para registrar as datas para a impressão de documentos dessa transação. As condições de pagamento podem ser usadas para determinar qualquer dessas datas, que podem ser calculadas quando a transação é contabilizada.
O sistema também permite definir um outro conjunto de datas de documentos para cada conjunto de condições de pagamento. Em seguida, você pode atribuir as condições de pagamento apropriadas ao grupo de clientes ou fornecedores que necessita desses documentos. Isso permite selecionar as transações de cliente ou fornecedor para inclusão num documento ou relatório específico.
O cálculo das Datas de documento pode se basear na Data de vencimento ou vice-versa.
Datas de desconto 1, 2
Algumas organizações oferecem um desconto por liquidação se a transação for prontamente liquidada, em geral, dentro de um número predefinido de dias após a data da transação. As condições de pagamento podem ser usadas para calcular a última data possível de desconto (Data de desconto) e registrar o percentual de desconto permitido caso o pagamento seja feito (ou recebido) até essa data.
Duas datas de desconto e os respectivos percentuais podem ser registrados. Se você criar descontos para a Data 1 de desconto e para a Data 2 de desconto, poderá criar um esquema de desconto por nível. Quando o desconto for calculado, se uma transação não estiver qualificada para o primeiro desconto, o segundo desconto será usado, se aplicável.
As datas de desconto podem ser calculadas com base na Data de transação ou na Data do documento.
Nas contas de fornecedores/a pagar, de clientes/a receber e nas contas de clientes/fornecedores, os detalhes de desconto são usados para determinar se as transações de fornecedor ou cliente se qualificam, ou não, para desconto e, caso positivo, também calculam o desconto permitido. Esse desconto é calculado dessa forma pelos vários formulários do SunSystems, incluindo 'Pagamento bancário de fornecedor', 'Cobrança bancária de cliente', 'Alocação de conta', 'Alocação on-line' e 'Alocação automática'.
Data de início da incidência de juros
Algumas organizações cobram juros sobre um débito desde uma data selecionada até a liquidação da dívida. É possível usar 'Condições de pagamento' para determinar a 'Data de início da incidência de juros' e a taxa de juros a aplicar. A Data de início da incidência de juros' pode ser calculada com base em qualquer outra data, ou seja, 'Data do documento', 'Data de vencimento’.
Data de pagamento atrasado
Você pode começar a cobrar juros sobre o pagamento atrasado de uma dívida. Você pode usar 'Condições de pagamento' para determinar a Data de pagamento atrasado, que é a data a partir qual os juros serão cobrados e para atualizar a taxa de juros.
A Data de pagamento atrasado pode ser calculada com base em qualquer outra data, ou seja, 'Data de transação', 'Data de vencimento', 'Data de desconto'.