Como o método de pagamento é usado?

O método de pagamento que você seleciona em um perfil de pagamento determina os tipos de dados de pagamentos, ou de recebimento de pagamentos, produzidos pelo pagamento bancário de fornecedor ou cobrança bancária de cliente. Os seguintes métodos de pagamento estão disponíveis:

  • Pagamento em cheque
  • Pagamento bancário
  • Pagamento único
  • Indefinido(a)

A opção que você selecionar para um perfil de pagamento dependerá de o perfil se aplicar a Pagamento bancário de fornecedor (PYR), que é usado para gerar pagamentos para fornecedores, ou a Cobrança bancária de cliente (PYC), que é usado para gerar registros de cobrança de pagamentos para recebimento de clientes.

Nota:  Quando você define um cliente ou fornecedor, você seleciona o método de pagamento a ser usado para a organização. Um cliente ou fornecedor só será considerado para pagamento por um pagamento bancário de fornecedor ou cobrança bancária de cliente se seu método de pagamento corresponder ao método de pagamento no perfil de pagamento. Consulte Adicionar e manter clientes (CUS) ou Adicionar e manter fornecedores (SUS), ambos na Ajuda/Guia do Administrador de Unidades de Negócios.

Pagamentos em cheque

Um método de pagamento em cheque normalmente é usado por pagamentos bancários de fornecedores para produzir documentos de pagamentos impressos para pagar fornecedores; por exemplo, cheques e/ou aviso de remessa.

Nota: Você pode definir um Limite de pagamento em cheque em Configuração do razão (LES), e o sistema exibirá um aviso se o pagamento em cheque for gerado para um valor superior a esse.

Documentos de pagamento impressos, como cheques ou remessas, são impressos por Documentos de pagamento (PYD), depois que o pagamento bancário de fornecedor tiver sido terminado. O Financeiro do SunSystems inclui vários formatos predefinidos de cheques e remessas, incluindo cheques separados, remessas separadas e uma combinação cheque/remessa.

Uma referência de pagamento, como, por exemplo, o número do cheque, é atribuída automaticamente a cada pagamento. Esse número é retido como a referência de transação para o lançamento de pagamento. A referência de pagamento é atribuída por uma referência de transação definida através da Configuração das referências de transação (TRS). Consulte Atribuir números de referência de documento de pagamento na Ajuda/Guia de usuários financeiros.

Os pagamentos (por exemplo, cheques) recebidos de seus clientes são inseridos como recebimentos usando a Entrada do razão (LEN) e são alocados para as transações pendentes nas contas de cliente/a receber ou nas contas de terceiros. Você pode usar a configuração de cheque para produzir uma letra de câmbio ou documento semelhante.

Pagamentos bancários

Um método de pagamento de 'Banco' é usado quando a liquidação for feita por sistemas de liquidação automática, como o sistema do Reino Unido BACS (Sistema de Compensação Bancária Automática). Portanto, ele pode ser utilizado em um perfil de pagamento para:

  • Cobrança bancária de cliente, para produzir um arquivo de registros de recebimento do cliente; por exemplo, para receber pagamentos dos clientes por débito automático
  • Pagamento bancário de fornecedor, para produzir um arquivo de registros de pagamento do fornecedor, para, por exemplo, pagar fornecedores por BACS.

Os pagamentos são feitos nas contas bancárias dos fornecedores ou recebidos da conta bancária do cliente. Os dados bancários são definidos para o cliente ou fornecedor usando-se Configuração de dados bancários (BNK). Você pode identificar vários bancos para cada fornecedor ou cliente usando os subcódigos de banco. Isso permitirá a definição de uma série de bancos nos quais você pode sacar ou depositar fundos.

Se não houver os dados bancários para o cliente ou fornecedor, a configuração do campo Pagamentos bancários automatizados em Configuração do razão (LES) determinará se o pagamento do fornecedor ou cliente pode prosseguir ou não.

Se um subcódigo bancário não for digitado em um perfil de pagamento e o método de pagamento for 'Banco', o subcódigo do banco default para o fornecedor ou cliente será usado.

O uso do método de pagamento 'Banco' também requer um registro de dados bancários em Configuração de dados bancários (BNK) para sua própria conta bancária. O Código de dados bancários relevante pode ser digitado no perfil de pagamento ou durante o pagamento ou a cobrança bancária.

Quando o método de pagamento 'Banco' for selecionado, um arquivo separado de pagamentos bancários será produzido por Pagamento bancário de fornecedor ou Cobrança bancária de cliente.

Pagamento único

Um pagamento com a opção 'Pagamento único' é usado para produzir um pagamento separado para cada transação que é selecionada para pagamento. Isso possibilita que você produza pagamentos individuais (ou recebimentos) de uma conta de fornecedor/a pagar ou de cliente/a receber eventual.

Nota:  Caso deseje imprimir cheques ou outros documentos referentes a esses pagamentos, será preciso incluir o nome do beneficiário na transação de origem, no campo de descrição.