O que é a cobrança bancária de cliente?
A Cobrança bancária de cliente (PYC) é usada para liquidar as transações de débito das contas de clientes/a receber ou contas de clientes usando um recurso automático de cobrança bancária de cliente, como débito automático. A Cobrança bancária de cliente pode criar um arquivo de pagamento bancário necessário para a cobrança eletrônica desses pagamentos. Ela também gera as transações do razão necessárias a contabilização de pagamentos nas contas de cliente/a receber e um arquivo de pagamentos com base no qual os documentos relacionados ao pagamento podem ser impressos, por exemplo, demonstrativos de contas.
O tipo de saída gerada pela Cobrança bancária de cliente e as transações que seleciona para pagamento são determinados pelo perfil de pagamento selecionado em tempo de execução. Consulte O que são perfis de pagamento? para obter mais informações sobre perfis de pagamento.
É possível usar Perfis de pagamento (PYP) para definir os perfis de pagamento necessários. Cada perfil pode conter diferentes critérios de seleção, incluindo os critérios de seleção de conta, códigos de moeda, datas de vencimento etc. Consulte Como as transações são selecionadas para pagamento ou recebimento.
Antes de usar a Cobrança bancária de cliente, identifique ou defina o perfil de pagamento que contém os critérios de seleção da cobrança bancária de cliente. É possível que você queira visualizar as cobranças bancárias. Consulte Preparar um pagamento bancário ou cobrança bancária.
O que a cobrança bancária de cliente faz?
A Cobrança bancária de cliente realiza as seguintes tarefas:
- usa os critérios de seleção para localizar as transações devidas para cobrança.
- gera um relatório de detalhes da cobrança bancária de cliente que relaciona ou resume as transações de conta selecionadas para cobrança e apresenta o número total e o valor de cobranças geradas.
- ele cria um arquivo de pagamento que contém todos os detalhes da cobrança bancária. Esse arquivo é usado para gerar quaisquer documentos de pagamento necessários para oferecer suporte às cobranças bancárias.
- gera e contabiliza as transações do razão necessárias para registrar cada pagamento cobrado nas contas de cliente/a receber ou de terceiros, descontos de liquidação aplicados e ajustes de impostos sobre o desconto. Consulte Quais contabilizações são geradas pelo pagamento bancário de fornecedor? e Aplicar descontos e ajustar o imposto.
- os pagamentos são alocados com as transações em cobrança, com o marcador de alocação Pago. Isso evita que sejam novamente selecionados para cobrança e permite o respectivo arquivamento. Uma referência de alocação, de período e de data também são inseridas nos dois grupos da transação.
- oferece a opção de gerar um arquivo de transferência bancária, se o método de pagamento for Banco. Consulte Controlar a produção do arquivo de transferência bancária.
Ao executar o Cobrança bancária de cliente, é possível gerar somente um relatório de detalhes do pagamento bancário de fornecedor e usar isso para verificar se os pagamentos corretos estão sendo cobrados. Consulte Preparação para uma cobrança bancária de cliente.
Consulte Iniciar uma cobrança bancária de cliente para conhecer os passos necessários para gerar recebimentos de pagamento ou Usar a cobrança bancária de cliente para obter uma explicação sobre os campos do formulário Cobrança bancária de cliente.