Przywracanie poprzedniego stanu

Jeżeli klient opłacający składki w ratach zgłosi roszczenie, może okazać się, że zostanie on obciążony składką uzupełniającą w celu wyrównania poziomu opłaconych składek do pełnej wartości okresu roszczenia. Wartość dodatkowej składki uzupełniającej obciążającej klienta jest potrącana z wartości roszczenia. Z tego względu ważne jest, by księgowanie składki dodatkowej było powiązane do księgowania roszczenia i by wartość netto tych transakcji była wykorzystana do określenia wartości należności od ubezpieczyciela i wypłaty dla klienta.

Link księgowania wykorzystywany jest do powiązania księgowania roszczenia i związanych z nim księgowań składek uzupełniających. Dzięki temu tylko wartość netto tych operacji używana będzie do płatności.

Przykład etapów przetwarzania składki dodatkowej

Etap 1: Księgowanie roszczenia i składki dodatkowej

Transakcje wymagane do zapisu roszczenia i składki dodatkowej są księgowane w Finansach, wykorzystując Import księgi (LIM).

Specjalne przetwarzanie Pay as paid: Dwa osobne księgowania na koncie klienta otrzymują ten sam link księgowania (Id. linku 1). Dzięki temu wartość netto tych operacji wykorzystywana jest do określenia procesu czynności rozliczania. Dwa księgowania na koncie ubezpieczyciela także połączone są jednym linkiem księgowania, innym niż link stosowany do księgowań na koncie klienta. Operacje z saldem kredytowym (na podstawie linku księgowania) są wstrzymywane do płatności.

Id. operacji	Konto	Roszczenie lub Składka dodatkowa	Kwota	Link księgowania (Id. łącza 1)	Znacznik rozliczenia	Kod rozliczenia ustawiony na Czynność rozliczenia
CCC	Klient	Roszczenie	100 CR	1	Wstrzymane	Import
CCC	Klient	Składka dodatkowa	10 DR	1	Wstrzymane	Import
CCC	Ubezpieczyciel	Roszczenie	100 DR	2	Nierozliczone	Zwolnione inkaso
CCC	Ubezpieczyciel	Składka dodatkowa	10 CR	2	Nierozliczone	Zwolnione inkaso