Stosowanie zasady Pay as Paid (płać, gdy zapłacono)

Aby zastosować się do zasady Pay as Paid Księgi brokera, fundusze mogą być wypłacone ubezpieczycielowi (przewoźnikowi) lub klientowi, dopiero gdy odpowiednie fundusze zostaną otrzymane od drugiej strony. Jest to wymagane, gdyż organizacja działa jako pośrednik pomiędzy dwiema stronami. Otrzymuje ona środki od jednej ze stron i przekazuje je drugiej. Na przykład w prostym przypadku, z pominięciem prowizji, otrzymuje składkę od klienta, a następnie (i dopiero wtedy) wpłaca ją na jedną lub kilka polis ubezpieczeniowych.

W tym celu należy wstrzymać płatność „elementu kredytowego” operacji biznesowej aż do otrzymania odpowiadającego mu „elementu debetowego”. Dopiero wtedy możliwa jest płatność elementu kredytowego.

Stan tych operacji jest identyfikowany i kontrolowany na każdym etapie przetwarzania, przy użyciu połączenia znacznika rozliczenia i kodu rozliczenia określonych w każdej operacji. Kody są konfigurowane automatycznie za pomocą różnych funkcji systemu, np. Import księgi i Rozliczanie konta. Zdefiniowane przez użytkownika kody rozliczeń pełnią rolę rozszerzeń znaczników rozliczeń i określają konkretny etap operacji Pay As Paid.

Uwaga: Kod rozliczenia jest określony jako kod powiązany z czynnością rozliczenia. Czynność rozliczenia wynika z określonej funkcji. Na przykład import kodu rozliczenia wywoływany jest przez Import księgi lub Zapis do księgi.

Typowe etapy procesu Pay as paid

W niniejszym przykładzie wykorzystano rozliczenie składki. Takie same etapy, lecz w odwrotnej kolejności, stosowane są w roszczeniach.

Etap 1: Księgowanie składki

Transakcje wymagane do zapisu nowej składki są księgowane na Finanse wykorzystujące Import księgi (LIM).

Specjalne przetwarzanie Pay as Paid: Znacznik rozliczenia ustawiany jest automatycznie na Wstrzymanie we wszystkich operacjach kredytowych. Kod rozliczenia w czynnościach rozliczania Importu ustawiany jest we wszystkich operacjach. Następnie kod rozliczenia w czynności rozliczenia Zwolnienia należności ustawiany jest we wszystkich operacjach debetowych.

Id. operacji Konto Kwota Link Intra-Tx (Id. łącza 2) Znacznik rozliczenia Czynność rozliczenia
ABC Klient 100 DR 1 Nierozliczone Zwolnione inkaso
ABC Ubezpieczyciel  90 CR 1 Wstrzymane Import
ABC Prowizja  10 CR 1 Wstrzymane Import

Import księgi wykorzystuje Typ konta agenta/brokera dla operacji, aby określić, czy operacje kredytowe powinny zostać wstrzymane. Znacznik rozliczenia nie zostaje ustawiony dla operacji kredytowych do wstrzymania, jeśli konto wskazane w powiązanej transakcji debetowej ma nominalny typ konta agenta/brokera

Etap 2: Otrzymano płatność

Klient płaci składkę, która jest wprowadzana lub importowana jako wpływ gotówkowy i księgowana na koncie klienta.

Id. operacji Konto Kwota Link Intra-Tx (Id. łącza 2) Znacznik rozliczenia  Czynność rozliczenia
CSH1 Bank 100 DR   Nierozliczone  
CSH1 Klient 100 CR   Nierozliczone  

Etap 3: Wpływ gotówkowy jest łączony z operacją uiszczenia składki

A) przyjęcie gotówki uzgadniane jest z należną składką na koncie klienta w zwykły sposób, przy użyciu Rozliczenia konta.

Specjalne przetwarzanie Pay as Paid: Kod rozliczenia jest ustawiany w Rozliczeniu dla czynności rozliczenia.

Id. operacji Konto Kwota Link Intra-Tx (Id. łącza 2) Znacznik rozliczenia Czynność rozliczenia
ABC Klient 100 DR 1 Dopasowane Rozliczenie
CSH1 Klient 100 CR   Dopasowane Rozliczenie

B) Odpowiadające operacje kredytowe są zwalniane do płatności. Powiązane operacje są identyfikowane na podstawie niepowtarzalnej kombinacji identyfikatora operacji i identyfikatora linku między operacjami.

Uwaga:  Operacje do uwolnienia wybierane są zgodnie z pewnymi zasadami. Zasady są określane przez opcje typu konta agenta/brokera wybrane dla określonego konta.

Specjalne przetwarzanie Pay as Paid: Wstrzymany znacznik rozliczenia zostaje usunięty z powiązanej operacji kredytowej i uwolniony do płatności. Kod rozliczenia jest ustawiany w Rozliczeniu zobowiązań dla czynności rozliczenia.

Id. operacji Konto Kwota Link Intra-Tx (Id. łącza 2) Znacznik rozliczenia Czynność rozliczenia
ABC Ubezpieczyciel 90 CR 1 Nierozliczone Zwolnione zobowiązanie
Uwaga: Jeżeli zapłacono tylko część składki, składka początkowa jest dzielona, a gotówka zostaje rozliczona na podzieloną operację części procesu dopasowywania. Odpowiadająca operacja kredytowa (ubezpieczyciela) jest dzielona w ten sam sposób i do płatności przesyłana jest tylko odpowiednia kwota po podziale.

Etap 4: Generowanie płatności

Operacja ubezpieczyciela dotycząca składki jest wybierana do płatności i przesyłana do Wykonania płatności. Operacja płatności zostaje wygenerowana i automatycznie połączona z operacją opłacenia składki.

Specjalne przetwarzanie Pay as Paid: W płatności ustawiany jest kod rozliczenia czynności rozliczenia.

Uwaga: Przed przesłaniem operacji wybranych do Wykonania płatności można im przypisać pieczęć płatności. Jeżeli tak się dzieje, taka sama pieczęć płatności jest zachowywana w generowanej operacji płatności, łącząc płatność z płaconymi operacjami.
Id. operacji Konto Kwota Link Intra-Tx (Id. łącza 2) Znacznik rozliczenia Czynność rozliczenia
PAY1 Ubezpieczyciel 90 DR 1 Zapłacone Płatność
PAY1 Bank 90 CR   Zapłacone Płatność