Jak działa finansowanie?
Czasami należy złamać zasadę Pay As Paid (płać, gdy zapłacono), aby umożliwić zrealizowanie płatności, zanim od klienta zostaną otrzymane należności. Na przykład, gdy klient pilnie wymaga funduszy z reklamacji – decyzja o dokonaniu wypłaty roszczenia podjęta zostaje przed otrzymaniem należności od ubezpieczyciela. Sytuacja taka określana jest terminem „czyste finansowanie” i gdy wystąpi, system przypisuje zdarzeniu identyfikujący Kod rozliczenia w Rozliczeniu finansowania.
W Warunkach finansowania taka sytuacja zdarza się, gdy użytkownik wybiera operację ze znacznikiem rozliczania Wstrzymanie do płatności i nadpisuje stan wstrzymania.
Status Finansowanie jest aktywowany również w przypadku podziału Identyfikatora łącza 1 (łącze billingu) na zbiór operacji.
Finansowanie zwykle wymaga dodatkowej autoryzacji.
Przykład etapów procesu finansowania
Poniższe etapy procesu posługują się przykładowym roszczeniem, w którym klient otrzymuje zapłatę, zanim wpłyną fundusze od ubezpieczyciela. Takie same etapy procesu obowiązują w sytuacji przeciwnej – gdy ubezpieczyciel otrzymuje składkę z góry.
Etap 1: Księgowanie roszczenia
Transakcje wymagane do zapisu roszczenia są księgowane w sposób zwykły w Finansach wykorzystując Import księgi (LIM), a operacje kredytowe są wstrzymane.
| Id. operacji | Konto | Kwota | Link Intra-Tx (Id. łącza 2) | Znacznik rozliczenia | Kod rozliczenia ustawiony na Czynność rozliczenia |
| ABC | Klient | 100 CR | 1 | Wstrzymane | Import |
| ABC | Ubezpieczyciel | 90 DR | 1 | Nierozliczone | Zwolnione inkaso |
| ABC | Prowizja | 10 DR | 1 | Nierozliczone | Zwolnione inkaso |
Etap 2: Płatność klienta generowana z góry
A) Finansowanie ma miejsce, jeżeli płatność jest generowana dla klienta korzystającego z Realizacji płatności (PYR). Znacznik wstrzymania rozliczenia jest ignorowany do utworzenia płatności – wymaga to odpowiednich uprawnień.
Operacja płatności jest automatycznie dopasowana do płaconego roszczenia.
Specjalne przetwarzanie Pay as Paid: Ustawiane są Kody rozliczenia dla czynności rozliczenia Płatności i Finansowania.
| Id. operacji | Konto | Kwota | Link Intra-Tx (Id. łącza 2) | Znacznik rozliczenia | Kod rozliczenia ustawiony na Czynność rozliczenia |
| PAY1 | Klient | 100 DR | 1 | Zapłacone | Płatność/Finansowanie |
| PAY1 | Bank | 100 CR | Zapłacone | Płatność |
B) Kod Rozliczenia finansowania jest ustawiany automatycznie w korespondującej operacji debetowej, co wskazuje, że finansowanie nastąpiło i zostało oznaczone Ściągalne. Wskazana jest także operacja powiązana w identyfikatorze linku pomiędzy transakcjami.
Specjalne przetwarzanie Pay as Paid: Ustawiane są Kody rozliczenia czynności Ściągania płatności i Finansowania.
| Id. operacji | Konto | Kwota | Link Intra-Tx (Id. łącza 2) | Znacznik rozliczenia | Kod rozliczenia ustawiony na Czynność rozliczenia |
| ABC | Ubezpieczyciel | 90 CR | 1 | Nierozliczone | Uwolnienie należności/Finansowanie |