Czym są profile płatności?

Profile płatności (PYP) służą do definiowania kryteriów, według których operacje są wybierane do płatności w Wykonaniu płatności (PYR) lub do pobrania w Wykonaniu pobrania płatności (PYC).

Uwaga:  Operacje do opłacenia można wybierać również za pomocą pulpitu. Zob. Rozpoczynanie realizacji płatności za pomocą pulpitu w podręczniku użytkownika/plikach pomocy modułu Finanse.

Jeśli wymagania dotyczące płatności nie są zbyt złożone, wystarczy utworzyć po jednym profilu płatności dla funkcji realizacji płatności i realizacji pobrania płatności. Takie profile w nieskomplikowany sposób dokonują wyboru operacji z terminem płatności, upływającym przed wskazaną datą, z wszystkich kont kredytowych(zobowiązań), debetowych (należności) i klienta.

W praktyce może się jednak okazać, że pojawi się konieczność utworzenia kilku dodatkowych profilów, które będą dokonywać wyboru na podstawie bardziej złożonych kryteriów. W profilach płatności dostępnych jest wiele parametrów i kryteriów, które pozwalają na precyzyjne wskazanie kont i operacji, które mają zostać uregulowane. Opcje te pozwalają na skuteczne zarządzanie przepływem gotówki.

Na przykład można utworzyć profil, który będzie obsługiwał większą ilość walut, z których wszystkie będą wypłacane lub wpłacane do tego samego banku lub na to samo konto bankowe. Można też utworzyć zestaw profili dobierających na podstawie priorytetu konta dostawcy lub klienta (wysoki, średni lub niski) operacje do różnych procesów realizacji płatności.

Kolejną zaletą korzystania z różnych profili płatności jest to, że plik płatności wygenerowany przez funkcję Wykonania płatności lub Wykonania pobrania płatności przy użyciu konkretnego profilu będzie posiadać unikalny kod powiązany z tym profilem. Zob. Czym jest plik płatności?.

Podczas tworzenia profilu płatności można zdefiniować do pięciu kryteriów wyszukiwania wykorzystywanych podczas przetwarzania. Przykładowo, istnieje możliwość wprowadzenia zakresu kont do uwzględnienia w czasie wykonywania płatności, zamiast wskazania zakresu wstępnie zdefiniowanego w profilu.

Profile płatności definiowane są w Ustawieniach profilów płatności. W tej samej formatce można określać profile Wykonania płatności i Wykonania pobrania płatności. Jeden z profilów określa, czy dany profil ma służyć do wykonywania, czy do pobierania płatności.

Uwaga:  Jeżeli operacje tego typu rejestrów mają być zawsze regulowane natychmiast po zaksięgowaniu rejestru, można określić profil płatności dla typu rejestru.