Comment est traité le financement ?
Il arrive qu'il soit nécessaire de déroger au principe "Pay As Paid" pour autoriser un règlement avant que les fonds n'aient été reçus de l'autre partie. Par exemple, il se peut qu'un client ait un besoin urgent de recevoir les fonds d'une indemnité et il a été décidé de régler l'indemnité avant que les fonds n'aient été reçus du souscripteur. On parle alors de "financement pur" et, dans ce cas, le système assigne le code lettrage Financement pour identifier cette transaction en tant que telle.
Ceci se traduira dans Financials par le fait qu'un utilisateur sélectionne pour règlement une transaction dont le repère de lettrage est Retenir, ignorant ainsi son statut.
De plus, le statut Financement est défini lorsque le lien Référence liée 1 (lien facturation) est rompu au niveau d'un groupe de transactions.
ce financement requiert généralement des niveaux d'approbation supplémentaires.
Exemples d'étapes de traitement de financement
Ces étapes de traitement prennent comme exemple une indemnité et une situation dans laquelle le client est réglé avant que les fonds n'aient été reçus du souscripteur. Les mêmes étapes de traitement s'appliqueraient, dans le sens inverse, à une situation dans laquelle un souscripteur se verrait régler une prime à l'avance.
Etape 1 : inscription de l'indemnité
Les transactions nécessaires pour enregistrer l'indemnité sont inscrites dans Financials via Importation journal (LIM) selon la procédure habituelle et les transactions sont retenues.
| Référence transaction | Compte | Montant | Réf. lien transaction liée (réf. liée 2) | Repère lettrage | Code lettrage défini pour Action lettrage |
| ABC | Tiers | 100 CR | 1 | Retenir | Importer |
| ABC | Souscripteur | 90 DR | 1 | Non lettré(e) | Déblocage règlement client |
| ABC | Commission | 10 DR | 1 | Non lettré(e) | Déblocage règlement client |
Etape 2 : génération du règlement client anticipé
A) Le financement a lieu lorsqu'un règlement est généré pour le client à l'aide de Règlement fournisseur (PYR). Le repère de lettrage Retenir est ignoré pour produire le règlement, ce qui doit faire l'objet d'une autorisation.
La transaction règlement est automatiquement rapprochée de la transaction indemnité en cours de règlement.
Traitement "Pay As Paid" spécifique : Référence transaction
| Référence transaction | Compte | Montant | Réf. lien transaction liée (réf. liée 2) | Repère lettrage | Code lettrage défini pour Action lettrage |
| PAY1 | Tiers | 100 DR | 1 | Réglé | Règlement/Financement |
| PAY1 | Banque | 100 CR | Réglé | Règlement |
B) Le code lettrage Financement est automatiquement défini sur la transaction débit correspondante pour indiquer que le financement a eu lieu et désigné comme Règlement client. La transaction liée est indiquée par le lien transaction liée référencé.
Traitement "Pay As Paid" spécifique : les codes de lettrage correspondant aux actions de lettrage Déblocage règlement client et Financement sont définis.
| Référence transaction | Compte | Montant | Réf. lien transaction liée (réf. liée 2) | Repère lettrage | Code lettrage défini pour Action lettrage |
| ABC | Souscripteur | 90 CR | 1 | Non lettré(e) | Déblocage règlement client/financement |