Wie wird Finanzierung behandelt?
In einigen Fällen muss gegen die Prinzipien von 'Zahlung wenn bezahlt' verstoßen werden, um eine Zahlung zu erlauben, bevor die Mittel von den anderen Beteiligten eingegangen sind. Beispielsweise kann es vorkommen, dass ein Kunde die Mittel einer Forderung dringend benötigt und dass Sie entschieden haben, die Forderung zu begleichen, bevor Sie die Mittel vom Versicherer erhalten haben. Dies wird als 'reine Finanzierung' bezeichnet, und wenn ein solcher Fall vorkommt, weist das System die Zuweisungsmarke 'Finanzierung' zu, um dies anzuzeigen.
Aus der Sicht von Financials geschieht dies, wenn ein Benutzer einen Vorgang mit der Zuweisungsmarke 'Zurückhalten' für die Zahlung auswählt und den gehaltenen Status manuell aufhebt.
Darüber hinaus wird der Status 'Finanzierung' gesetzt, wenn Verknüpfungsnummer 1 (die Rechnungsverknüpfung) für einen Satz von Vorgängen getrennt ist.
Für Finanzierung sind typischerweise zusätzliche Genehmigungsstufen erforderlich.
Ein Beispiel für die Verarbeitungsstufen bei der Finanzierung
Diese Verarbeitungsstufen verwenden als Beispiel eine Forderung, bei der der Kunde bezahlt wird, bevor die entsprechenden Mittel vom Versicherer eingehen. Die gleichen Verarbeitungsstufen gelten umgekehrt, wenn ein Versicherer im Voraus für eine Prämie bezahlt wird.
Schritt 1: Die Forderung buchen
Die Vorgänge für die Forderung werden wie normal mit 'Buchungen importieren (LIM)' an Financials gebucht, und die Habenvorgänge werden zurückgehalten.
| Vorgangsnummer | Konto | Betrag | Interne Vorgangsverknüpfung (Verknüpfungsnr. 2) | Zuweisungsmarke | Zuweisungscode für Zuweisungsaktion |
| ABC | Kunde | 100 H | 1 | Zurückgehalten | Importieren |
| ABC | Versicherer | 90 S | 1 | Nicht zugewiesen | Einzuziehende Beträge freigeben |
| ABC | Provision | 10 S | 1 | Nicht zugewiesen | Einzuziehende Beträge freigeben |
Schritt 2: Kundenzahlung wird im Voraus generiert
A) Finanzierung erfolgt, wenn eine Zahlung für den Kunden über die Funktion 'Zahlungslauf (PYR)' generiert wird. Die Zuweisungsmarke 'Zurückhalten' wird manuell geändert, um die Zahlung vorzunehmen, und dazu ist eine Genehmigung erforderlich.
Der Zahlungsvorgang wird automatisch mit dem zu zahlenden Forderungsvorgang abgeglichen.
Spezifische Verarbeitung 'Zahlung wenn bezahlt': Die Zuweisungscodes für die Zuweisungsaktionen 'Zahlung' und 'Finanzierung' werden eingerichtet.
| Vorgangsnummer | Konto | Betrag | Interne Vorgangsverknüpfung (Verknüpfungsnr. 2) | Zuweisungsmarke | Zuweisungscode für Zuweisungsaktion |
| PAY1 | Kunde | 100 S | 1 | Bezahlt | Zahlung/Finanzierung |
| PAY1 | Bank | 100 H | Bezahlt | Zahlung |
B) Der Zuweisungscode 'Finanzierung' wird automatisch für den entsprechenden Sollvorgang gesetzt, um anzuzeigen, dass Finanzierung erfolgt ist, und der Vorgang wird als 'Einzuziehen' markiert. Der verknüpfte Vorgang wird durch die interne Vorgangsverknüpfung angezeigt.
Spezifische Verarbeitung 'Zahlung wenn bezahlt': Die Zuweisungscodes für die Zuweisungsaktionen 'Einzuziehende Beträge freigeben' und 'Finanzierung' werden eingerichtet.
| Vorgangsnummer | Konto | Betrag | Interne Vorgangsverknüpfung (Verknüpfungsnr. 2) | Zuweisungsmarke | Zuweisungscode für Zuweisungsaktion |
| ABC | Versicherer | 90 H | 1 | Nicht zugewiesen | Einzuziehende Beträge freigeben/ Finanzierung |