Como é tratado o financiamento?
Às vezes, os princípios de Pagar como pago precisam ser violados para permitir o pagamento antes que os fundos tenham sido recebidos da outra parte. Por exemplo, um cliente pode precisar urgentemente dos fundos de uma indenização e foi tomada a decisão de pagar a indenização antes que os fundos tenham sido recebidos do subscritor. Isso é chamado de 'financiamento puro' e, quando ocorre, o sistema atribui o 'Código de alocação' como código do Financiamento, para identificá-lo.
Em termos do Financeiro, isso ocorre quando o operador seleciona uma transação com um marcador de alocação 'Retido' para pagamento e substitui o status retido.
Além disso, o status de Financiamento é definido quando a Referência de vínculo 1 (o vínculo de cobrança) é violada num conjunto de transações.
O financiamento normalmente requer níveis adicionais de autorização.
Exemplo de fases do processo de financiamento
Essas fases de financiamento usam uma indenização como exemplo, em que o cliente é pago antes que os fundos tenham sido recebidos do subscritor. As mesmas fases de processamento se aplicam no caso inverso, se o subscritor receber um prêmio antecipadamente.
Fase 1: Contabilizar a indenização
As transações exigidas para registrar a indenização são contabilizadas no Financeiro, utilizando-se Importação do razão (LIM) da forma habitual, e o crédito das transações é retido.
| Referência de transação | Conta | Valor | Vínculo de intratransação (Referência de vínculo 2) | Marcador de alocação | Código de alocação definido para a ação de alocação |
| ABC | Terceiro | 100 CR | 1 | Retido | Importar |
| ABC | Subscritor | 90 DR | 1 | Não alocado | Liberação a receber |
| ABC | Comissão | 10 DR | 1 | Não alocado | Liberação a receber |
Fase 2: O pagamento do cliente é gerado antecipadamente
A) O financiamento ocorre quando o pagamento é gerado para o cliente, utilizando-se Pagamento bancário de fornecedor (PYR). O marcador de alocação retido é ignorado para gerar o pagamento, e para isso é necessário haver autorização.
A transação de pagamento é automaticamente conciliada com a transação da indenização que está sendo paga.
Processamento 'Pagar como pago' específico: Os códigos de alocação para as ações de alocação do Pagamento e Financiamento são definidos.
| Referência de transação | Conta | Valor | Vínculo de intratransação (Referência de vínculo 2) | Marcador de alocação | Código de alocação definido para a ação de alocação |
| PAGAMENTO1 | Terceiro | 100 DR | 1 | Pago | Pagamento/Financiamento |
| PAGAMENTO1 | Banco | 100 CR | Pago | Pagamento |
B) O código de alocação de Financiamento é automaticamente definido na transação de débito correspondente para indicar que o financiamento ocorreu e está marcado como 'A pagar'. A transação vinculada é indicada pelo vínculo referenciado de intra-transação.
Processamento 'Pagar como pago' específico: Os códigos de alocação para as ações de alocação do 'Liberação a receber' e 'Financiamento' são definidos.
| Referência de transação | Conta | Valor | Vínculo de intratransação (Referência de vínculo 2) | Marcador de alocação | Código de alocação definido para a ação de alocação |
| ABC | Subscritor | 90 CR | 1 | Não alocado | Liberação a receber / Financiamento |