Introdução ao processo de cobrança bancária

Cobrança bancária de cliente (PYC) fornece um recurso de cobrança bancária automática. Ele permite que você liquide as transações de débito em suas contas de cliente/a receber e em contas de terceiro.

É normalmente usado para liquidar contas para as quais o método de cobrança bancária automática 'Banco' seja o escolhido, ou quando forem usadas letras de câmbio. Cobrança Bancária de Cliente pode criar um arquivo de pagamento bancário para receber os pagamentos devidos eletronicamente; por exemplo, por débito automático.

Nota:  Quando você recebe pagamentos em cheque ou em dinheiro diretamente de seus clientes, deve inseri-los manualmente no Financeiro usando a Entrada do razão (LEN) e compará-los com as transações pendentes usando as Alocações de conta (ACA) ou a Alocação on-line.
Nota:  A Cobrança bancária de cliente também pode ser usada para liquidar contas para as quais o método de pagamento 'Outros' tenha sido escolhido. Por exemplo, ela pode ser usada para liquidar contas entre empresas.

Passos para receber pagamentos

O processo de recebimento automático consiste nos seguintes passos de processamento, dependendo dos seus requisitos:

  1. Identificar e selecionar transações para o recebimento de pagamentos.

    Perfis de pagamento determina os principais critérios de seleção para uma cobrança bancária de cliente. Os critérios de seleção são redefinidos em tempo de execução por Cobrança bancária de cliente (PYC). Esses critérios combinados determinam as transações a serem pagas.

    Consulte O que são perfis de pagamento? , para obter mais informações sobre esse tópico, ou Configurar perfis de pagamento, para obter informações sobre como usar o formulário.

  2. Gerar as transações necessárias para pagar as transações selecionadas.

    A Cobrança bancária de cliente usa um perfil de pagamento e critérios de seleção em tempo de execução para selecionar as transações vencidas para pagamento por débito automático. Ela cria as transações de pagamento necessárias para registrar os recebimentos de pagamento e produz uma lista de pagamentos. Ela gera um arquivo de dados de transferências bancárias para recebimento de pagamentos eletronicamente. Também gera um arquivo de pagamento para a produção de qualquer documento de pagamento.

    Para obter mais informações, consulte O que é a cobrança bancária de cliente? e Iniciar uma cobrança bancária de cliente, ambos na Ajuda/Guia de usuários financeiros.

  3. Gerar os documentos de pagamento.

    Documentos de pagamento pode ser usado para gerar qualquer saída impressa necessária para dar suporte às transações de pagamento. Os documentos são gerados pelos recursos de emissão de relatórios do SunSystems, sendo possível alterar o formato desses documentos de pagamento, caso necessário. Você também pode utilizar o Gerador de Relatórios para exportar os detalhes de pagamento para um arquivo de texto separado.

    É possível utilizar Documentos de contas (ACD) para produzir demonstrativos de conta ou outros documentos, nessa etapa.

    Para obter mais informações, consulte Quais são os documentos de pagamento disponíveis? e Gerar documentos de pagamento, ambos na Ajuda/Guia de usuários financeiros.