Utilizar el método de pago
El método de pago seleccionado en el perfil de pago determina el tipo de los datos de pagos o cobros que se producen al ejecutar pagos a proveedores o pagos de clientes. Los siguientes métodos de pago están disponibles:
- Pago con cheque
- Pago bancario
- Pago único
- Sin definir
La opción que se selecciona en un perfil de pago depende de si el perfil se aplica a Ejecutar pagos (PYR), función que se utiliza para generar pagos a proveedores, o a Ejecutar cobros (PYC), función que se utiliza para generar registros de cobros para las recepciones de clientes.
Pagos con cheque
El método de pago por cheque se utiliza normalmente en ejecuciones de pagos a proveedores con el objeto de generar documentos de pago impresos al pagar a los proveedores, por ejemplo, cheques o avisos de pago.
Los documentos de pago impresos como cheques y notificaciones se imprimen en Documentos de pago (PYD) después de finalizar la ejecución de pagos. Finanzas de SunSystems incluye varios formatos de documentos de pago (cheques y notificaciones) predefinidos separados y combinados.
Se asigna automáticamente una referencia de pago, por ejemplo, un número de cheque, a cada pago. Este número se retiene como referencia de transacción en el diario de pagos. La referencia de pago se asigna por una referencia de transacción definida en Definir referencias de transacción (TRS). Consulte también Asignar números de referencia a documentos de pago en la Ayuda o Guía del usuario de Finanzas.
Los pagos, por ejemplo los cheques, recibidos de los clientes se introducen como recepciones en Entrada de libro mayor (LEN) y se asignan a las transacciones pendientes en las cuentas de deudor/cobros o terceros. Las configuraciones de cheque se utilizan para producir una letra de cambio o documento similar.
Pagos bancarios
Se utiliza el método de pago bancario cuando la liquidación se realiza por sistemas automáticos, como por ejemplo el sistema del Reino Unido BACS (Bank Automated Clearing System, sistema de pagos automático bancario). Por lo tanto, se puede emplear en un perfil de pago en:
- Ejecutar cobros para producir un archivo de registros de recepciones de cliente, por ejemplo para realizar cobros por cobro directo
- Ejecutar pagos para producir un archivo de registros de pagos de proveedores, por ejemplo, para pagar a proveedores a través de BACS
Los pagos se realizan en la cuenta bancaria del proveedor, o se recaudan de la cuenta bancaria del cliente. Los datos de la cuenta bancaria del cliente o proveedor se definen en Definir detalles bancarios (BNK). Puede especificar varios bancos para cada proveedor o cliente utilizando subcódigos bancarios. Esto le va a permitir definir varios bancos desde los que podrá girar o ingresar fondos.
Si faltan los datos bancarios del cliente o proveedor, los datos del campo Pagos bancarios automáticos de Definir libro mayor (LES) determinan si se debe proceder o no con el pago del cliente o proveedor.
Si no se ha introducido un subcódigo bancario en el perfil de pago y el método de pago es bancario, se utiliza el subcódigo bancario por defecto del proveedor o cliente.
El uso del método de pago bancario también exige un registro de detalles bancarios en Definir detalles bancarios (BNK) para su propia cuenta bancaria. Se puede introducir el código de detalles bancarios en el perfil de pago o durante el pago o la ejecución de cobros.
Al seleccionar el método de pago bancario, se produce un archivo de pagos bancarios aparte en Ejecutar pagos o Ejecutar cobros.
Pago único
Los pagos de la opción Pago único se utilizan para producir un pago aparte para cada transacción que se selecciona. Esto permite producir pagos individuales (o recepciones) de una cuenta de acreedor/pagos o deudor/cobros miscelánea que no se utiliza de forma regular.