Verificar crédito de clientes

Verificação de limite de crédito

Verificação de limite de crédito, ou CLC, verifica a posição de crédito de uma conta do cliente e determina se as linhas de pedido adicionais podem ser aceitas e processadas.

Esse campo usa:

• um limite de crédito - o valor do crédito permitido pelo cliente. Isso é mantido no registro de 'Plano de contas do cliente'.
• o saldo de contas - calculado no tempo presente de créditos e débitos na conta.
• o saldo do pedido - o valor de pedidos de venda inseridos, mas não totalmente processados para pagamento
• o valor de crédito disponível - calculado com os números acima e comparado ao tamanho da linha de pedido sendo inserida. Se o valor da linha de ordem sendo inserida ultrapassar o valor de crédito disponível, ele falhará na CLC.
• Ignorar CLC - qualquer definição de ignorar em 'Permissões diversas do operador'.

Como a verificação de limite de crédito é calculada?

O valor de crédito disponível equivale ao limite de CLC, adicionando o saldo de conta, subtraindo o saldo do pedido e adicionando a substituição de CLC.

A linha falhará na CLC se o crédito calculado for menor ou igual a 0.

A linha será aprovada na CLC, se o crédito disponível calculado for maior do que o valor da linha do pedido.

Verificação de fatura vencida

A verificação de fatura vencida, ou OIC, calcula a soma das transações financeiras pendentes para a conta do cliente e a compara com o limite de OIC especificado na conta. Se o limite for ultrapassado, a linha do pedido sendo inserida falhará na OIC. As transações financeiras, incluídas nesse cálculo, podem ser definidas em 'Indicadores da alocação do razão'.

Essa verificação calcula o valor vencido como a soma dos débitos na conta, com a data anterior à data de login atual e com os indicadores de alocação definidos para inclusão no cálculo de OIC.

Como a verificação de fatura vencida é calculada?

O valor vencido disponível para a conta equivale ao limite de OIC, menos o valor vencido e mais qualquer substituição de OIC.

A linha falhará na OIC, se a quantia vencida disponível for menor do que 0.

A linha será aprovada na OIC, se o valor vencido disponível for maior ou igual a 0

Aviso e bloqueio de crédito

Os seguintes tipos de aviso e bloqueio de crédito podem ser definidos. Eles determinam o que acontece quando a linha de pedido falha na verificação de crédito:

• Avisar somente - uma mensagem de aviso será exibida, mas o processamento poderá continuar para a linha do pedido.
• Avisar e bloquear - uma mensagem de aviso será exibida e o processamento não poderá continuar, pois a linha será imediatamente colocada em 'Retenção de crédito' ou 'Retenção de pedido'. A funcionalidade 'Central de controle' pode ser utilizada para remover a 'Retenção de crédito'. A 'Retenção de pedido' é removida com a ação 'Liberar' no formulário de entrada de pedido de venda.
• Bloquear somente - uma mensagem de aviso será exibida e o processamento não poderá continuar, pois a linha será imediatamente colocada em 'Retenção de crédito' ou 'Retenção de pedido'. A funcionalidade 'Central de controle' pode ser utilizada para remover a 'Retenção de crédito'. A 'Retenção de pedido' é removida com a ação 'Liberar' no formulário de entrada de pedido de venda.
• Não configurado - o sistema procura o sinalizador equivalente no próximo nível de verificação. Ou seja, ele verifica o 'Tipo de venda' e em seguida, a 'Configuração de gestão de venda'.

Os passos no processo de venda, onde a verificação de crédito pode ser aplicada, são:

• Entrada
• Liberação

Aplicar verificação de crédito

As ações 'Verificação de crédito' podem ser configuradas para que possam ser aplicadas em vários locais. Ou seja, o registro de cliente, o tipo de venda ou a configuração de gestão de venda. Os critérios de verificação são usados na seguinte ordem:

• Clientes

  As ações a serem tomadas em 'Verificação de crédito' podem ser definidas no registro de venda. Se for definido como 'Não', o 'Tipo de venda' será procurado para uma ação de verificação de crédito.

• Tipo de venda

  As ações a serem tomadas em 'Verificação de crédito' podem ser definidas em cada tipo de venda. Se for definido para 'Não', o 'Tipo de venda' será procurado para uma ação.

  Uma legenda de valor deve ser identificada para uso em 'Verificação de limite de crédito' ao configurar o sinalizador 'Saldo de crédito de venda' em 'Legendas de valor (VLB)'. Por exemplo, uma legenda de valor retendo o valor de linha bruto poderia ser usada para CLC, mas é esse valor que é usado no cálculo de CLC. Se essa legenda de valor bruto for acima do crédito disponível calculado, a linha falhará na CLC.

• Configuração de gestão de vendas

  A OIC pode ser ativada e desativada em 'Configuração de gestão de vendas'. Se estiver desativada, a OIC não será realizada, mesmo se estiver ativada no registro do cliente.

Crédito de cliente bloqueado

Se um cliente for marcado como 'Crédito bloqueado' em um registro do cliente, a verificação de crédito não será realizada. Entretanto, as ações 'avisar' e 'bloquear' serão realizadas para a linha. Ou seja, o sistema emitirá um aviso e a linha é colocada em 'Retenção de crédito', aguardando a aprovação de outras formas de falha de crédito.

Sinalizadores na linha de pedido de venda

Os sinalizadores a seguir na linha de pedido de venda são importantes para a verificação de crédito:

• Status do crédito
• Crédito aberto

  Nenhuma verificação de crédito foi realizada ou a verificação de crédito foi aprovada.

• Crédito bloqueado

  A verificação de limite de crédito ou verificação de fatura vencida falhou, ou o cliente foi sinalizado como 'Crédito bloqueado'.

• Crédito liberado

  O pedido foi aprovado por meio da central de controle e nenhuma verificação de crédito será realizada.

• Fatura vencida retida

  Esse sinalizador é alterado quando a linha falha na verificação de crédito e após a aprovação.

• Verificação de limite de crédito retido

  Esse sinalizador é alterado quando a linha falha na verificação de crédito e após a aprovação.