Korzystanie z Finacials jako Księgi maklerskiej

Pay As Paid (płać gdy zapłacone)

Przetwarzanie Pay as Paid (płać gdy zapłacone) jest wymagane w księdze maklerskiej, ponieważ podmiot gospodarczy występuje jako pośrednik pomiędzy dwoma innymi stronami. Otrzymuje środki od jednej strony, a następnie przelewa te środki na rzecz drugiej strony. W takiej sytuacji jest konieczne, aby środki zostały otrzymane od jednej strony zanim zostaną wypłacone drugiej stronie. Oto prosty przykład: makler otrzymuje składkę ubezpieczeniową od klienta, a następnie (i tylko wtedy) płaci ją ubezpieczycielowi.

Oznacza to, iż część kredytowa operacji gospodarczej wymaga wstrzymania do momentu otrzymania związanej z nią części debetowej. W terminologii modułu Finanse oznacza to, iż niektóre płatności operacji należy wstrzymać do momentu ich dopasowania z odpowiadającymi im operacjami.

W celu ułatwienia działania Pay as paid (płać gdy zapłacone), moduł Finanse umożliwia:

• wyszukanie wszystkich zapisów księgowych składających się na „operację gospodarczą”. Na przykład umożliwia on identyfikację wszystkich zapisów dotyczących składek lub roszczeń ubezpieczeniowych. W tym celu stosowany jest odsyłacz łącza międzyoperacyjnego.
• rozróżnienie pomiędzy stronami biorącymi udział w operacji, to jest klientem i ubezpieczycielem. Jest to określone przez Typ konta Agent/Broker ustawianego dla każdego konta w Ustawieniach planu kont (COA).
• rozróżnienie pomiędzy zapisami gotówkowymi i bezgotówkowymi na koncie. Identyfikacja odbywa się według Typu księgowania ustawianego dla typu rejestru przy użyciu Ustawień typów rejestrów (JNT).

Kiedy moduł Finanse działa jako Księga maklerska, wykonuje wiele różnych zadań przetwarzania w sposób automatyczny, zapewniając tym samym stosowanie zasad pay as paid, o ile nie zostały one uchylone.

Wiele z tych zadań uruchamianych jest przez kody rozliczeń ustawione automatycznie w przypadku rozpoznania przez funkcje systemowe szczególnych rozliczeń.

Na przykład gdy rejestr składek ubezpieczeniowych zostaje wprowadzony do modułu Finanse, to Zapis do księgi lub Import księgi automatycznie ustawia znacznik rozliczenia na operacjach kredytowych w pozycji 'Zatrzymana', co zapewnia, iż nie zostaną one zapłacone, dopóki płatność za transakcje kredytowe nie zostanie uregulowana przez klienta. To przetwarzanie jest uruchamiane w Zapisie do księgi lub Imporcie księgi przez funkcję rozliczenia Zwolnienie inkasa. Następnie po otrzymaniu gotówki od klienta oraz jej przyporządkowaniu do stosownej operacji debetowej, znacznik Zatrzymania jest automatycznie usuwany z odpowiadającej jej operacji kredytowej, uwalniając środki na zapłatę ubezpieczycielowi. To przetwarzanie jest uruchamiane przez funkcję rozliczenia Zwolnienie zobowiązania.

Główny do głównego

Celem funkcji Główny do głównego jest umożliwienie brokerowi łatwej identyfikacji:

• dla każdego klienta – ubezpieczycieli rozpisujących składki i roszczenia.
• dla każdego ubezpieczyciela – jego pozycja u każdego klienta.

W przypadku większych polis ryzyko często jest dzielone na kilku ubezpieczycieli w sposób hierarchiczny. Struktura hierarchii może składać się z kilku poziomów, a ten sam ubezpieczyciel może występować na więcej niż jednym poziomie. Struktura ta może być ustalana w operacjach modułu Finanse i stanowić podstawę zapytań i raportów. Dodatkowo w ramach tej struktury transakcje mogą być dopasowywane i rozliczane na różnych poziomach.

Hierarchiczna informacja Główny do głównego musi zostać zaimportowana z systemu zewnętrznego przy użyciu funkcji Import księgi, ponieważ nie ma możliwości jej bezpośredniego wprowadzenia czy przetwarzania w SunSystems.

Informację Główny do głównego można przeglądać w SunSystems przy użyciu filtrów i paneli kontrolnych.