Utilizar la jerarquía para generar pagos consolidados
Una póliza puede estar asegurada por varios aseguradores para distribuir el riesgo. Los riesgos y los aseguradores se pueden organizar en una estructura jerárquica. Los aseguradores individuales y la estructura jerárquica se pueden registrar en la reclamación detallada o en las transacciones de la prima, contabilizadas en las cuentas de tercero o del asegurador. Los detalles de la estructura se pueden utilizar para consolidar las transacciones y estos valores consolidados se pueden ver en las consultas e informes.
Consulte Registrar la jerarquía principal a principal para obtener una explicación de cómo se define la jerarquía.
Los detalles de la estructura de la jerarquía se pueden usar también para generar pagos consolidados a niveles diferentes de la jerarquía. Por ejemplo, si la reclamación se ha dividido entre varios aseguradores, de los cuales todos han pagado, se puede generar un pago consolidado para el cliente. Sin embargo, si ha pagado solo un asegurador, se puede generar un pago de reclamación para el cliente que solo pagó el importe recibido de su asegurador.
Las transacciones se seleccionan para pago basándose en los códigos de columna de la jerarquía y en otros detalles de las transacciones. Las transacciones se seleccionan utilizando un filtro de escritorio de control y después se transfieren a Ejecutar pagos. Consulte la sección Iniciar ejecuciones de pagos desde el escritorio de control en la Ayuda o Guía del usuario de Finanzas. Ejecutar pagos incluye el indicador opcional Consolidar jerarquía como una de las opciones de consolidación.
Este proceso se puede ilustrar con un ejemplo.
Las siguientes transacciones de reclamación se contabilizaron en la cuenta de tercero 1 para la transacción 123.
Referencia de transacción | Referencia de contabilización | Cuenta | Importe | Columna de jerarquía 1 | Columna de jerarquía 2 | Columna de jerarquía 3 | Columna de jerarquía 4 |
123 | 1 | Tercero 1 | 42,75 DR | Tercero 1 | 0861 | 0862 | 0863 |
123 | 2 | Tercero 1 | 32,35 DR | Tercero 1 | 0861 | 0862 | 1209 |
123 | 3 | Tercero 1 | 16,50 DR | Tercero 1 | 0861 | 0588 | 0589 |
123 | 4 | Tercero 1 | 8,50 DR | Tercero 1 | 0861 | 0588 | 1209 |
La estructura de jerarquía que se genera mediante estos códigos de jerarquía es la siguiente:
Los siguientes pagos pueden generarse para el cliente a partir de la jerarquía cuando en Ejecutar pagos se eligen diferentes criterios de selección y opciones de consolidación:
Sin consolidación
Selección de Ejecutar pagos: seleccione todas las contabilizaciones para Cliente 1 para la referencia de transacción 123, sin selección por códigos de jerarquía ni indicador de consolidación de jerarquía.
Resultado: Se han generado cuatro pagos.
Consolidación de nivel superior
Selección de Ejecutar pagos: Seleccione todas las contabilizaciones para Cliente 1 transacción 123. Seleccione también consolidar la jerarquía.
Se ha producido un pago de 100 GBP.
Consolidación de nivel intermedio
Selección de Ejecutar pagos: seleccione todas las contabilizaciones para Cliente 1 transacción 123. Seleccione 0862 para columna de jerarquía 3 y consolidar la jerarquía.
Se ha generado un pago de 75 GBP.
Consolidación de nivel inferior
Seleccione todas las contabilizaciones para Cliente 1 transacción 123. Seleccione 0863 para columna de jerarquía 4 y consolidar la jerarquía.
Se ha producido un pago de 42,75 GBP.