Definir detalles bancarios (BNK): pagos

La ficha de Pagos se utiliza para diseñar los registros de transferencia bancaria creados por el cliente o proveedor.

Límite de transacción

El máximo importe permitido en una sola transacción a este titular de cuenta. Esto se hace para ayudar a limitar en cierta medida los fraudes y/o errores. Si, durante la ejecución de pagos o la ejecución de cobros, se calcula una suma que excede este límite, no se hace la entrada en el archivo de transferencia bancaria. El informe de ejecución de pagos resalta cualquier pago que haya sobrepasado el límite de la transacción.

Referencia de transacción

Una referencia específica que se va a utilizar en las transacciones de ejecuciones de pagos y que sirve para identificar los pagos de este titular de cuenta. Si se deja en blanco, se utiliza la referencia que se introdujo en Ejecución de pagos (PYR) o Ejecución de cobros (PYC).

Comentarios

Este campo se utiliza para mantener cualquier texto relevante para estos detalles bancarios.

Tipo de transacción de cobro directo

Una vez que se ha procesado cada una de las opciones, se invierte a Normal. Esto puede ocurrir en la misma ejecución de transacción si se procesa más de un pago o recaudación en moneda. La primera transacción tendrá una de las siguientes opciones que se citan a continuación, y la segunda se establece en Normal. El número de código bancario se genera para el cobros y se coloca al final del archivo de exportación de cobro directo.

Las opciones son:

• Primero: indica al banco que este es el primer pago o recaudación de cobro directo en el contrato actual. Código bancario 01.
• Último: indica que este es el último pago o recaudación de cobro directo en el contrato actual. Código bancario 19.
• Normal: indica que esta transacción ya se ha llevado a cabo otras veces y continuará realizándose en el contrato actual. Código bancario 17.
• Representar: si, por ejemplo, se rechaza una recaudación por falta de fondos, esta opción indica que el cobro directo se presenta de nuevo hasta que se abone el pago. Código bancario 18.