使用層次結構來生成合併的付款
一份保單可能會由多個不同的保險商進行分保,以分散風險。這些保險商各自的風險可以層次結構形式表示。各保險商及其層次結構可記錄在詳細的理賠業務或保險費業務中,並過帳到客戶和保險商科目中。該層次結構細節可用來合併業務,在查詢和報表中可以查看這些合併業務。
有關如何設置層次結構的詳細介紹,請參閱〔記錄委託人到委託人層次結構〕。
層次結構細節還可以用來在不同級別中生成合併付款。例如,如果在多個已作過賠償的保險商之間分割理賠業務,則可為客戶生成一個合併付款。不過,如果只有其中一個保險商作了賠償,那麼可以為該客戶生成從該保險商處收到的理賠款。
系統根據層次結構列代碼來選擇付款業務以及其他業務細節。通過控制台來選擇業務,然後傳遞到付款運行。請參閱《財務管理用戶指南》/《財務管理幫助》中的〔從控制台啟動付款運行〕部分。付款運行包含一個可選的「合併層次結構」標記,作為合併選項之一。
下面是一個典型的範例。
下述理賠業務被過帳到〔客戶〕科目 1 的業務 123。
業務參考 | 過帳參考 | 科目 | 金額 | 層次結構列 1 | 層次結構列 2 | 層次結構列 3 | 層次結構列 4 |
123 | 1 | 客戶 1 | 42.75 DR | 客戶 1 | 0861 | 0862 | 0863 |
123 | 2 | 客戶 1 | 32.35 DR | 客戶 1 | 0861 | 0862 | 1209 |
123 | 3 | 客戶 1 | 16.50 DR | 客戶 1 | 0861 | 0588 | 0589 |
123 | 4 | 客戶 1 | 8.50 DR | 客戶 1 | 0861 | 0588 | 1209 |
由這些層次結構代碼創建的層次結構如下所示:
當在付款運行中確定以下不同選擇準則和合併選項時,可從層次結構中為客戶生成下述付款:
不合並
付款運行選擇:為〔客戶〕1 的業務 123 選擇所有過帳,不按層次結構代碼選擇,不設置層次結構合併標記。
結果:生成四筆付款。
最高級合併
付款運行選擇:為〔客戶〕1 的業務 123 選擇所有過帳,選擇合併層次結構。
生成一筆付款 100 英鎊。
中級合併
付款運行選擇:為〔客戶〕1 的業務 123 選擇所有過帳,為〔層次結構〕列 3 選擇 0862,並選擇合併層次結構。
生成一筆付款 75 英鎊。
最低級合併
為〔客戶〕1 的業務 123 選擇所有過帳,為〔層次結構〕列 4 選擇 0863,並選擇合併層次結構。
生成一筆付款 42.75 英鎊。