將財務管理用作經紀人帳務 - 概述

先收款後付款

〔經紀人〕帳務要求〔先收款後付款〕處理，這是因為商業錄入在兩個其他方之間充當了媒介。它是從一方接收資金，然後將這些資金移交到某第三方。在這種情況下，非常有必要確保在付款給第三方之前先收到這些資金。例如，一個簡單的情況可以是，經紀人從客戶收到保險費，然後（也只有此時）將此保險費付給保單保險商。

這意味著，一個商業業務的“貸方元素”在收到其相關的“借方元素”以前需要被暫停。在〔財務管理〕術語中，這是指某些業務在其相關業務被核對之前必須暫停付款。

為便於先付款後收款，〔財務管理〕可以：

• 確定構成一個“商業業務”的所有帳務業務。例如，需要能確定與保險費或理賠相關的所有過帳。它通過使用內部業務鏈接參考來實現。
• 區別業務中涉及的各方，即客戶和保險商。這通過使用〔會計科目表 (COA)〕對每一科目設置「代理/經紀人」「科目類型」來實現。
• 區別到某科目中的現金過帳和非現金過帳。這通過使用〔憑証類型 (JNT)〕在憑証類型上設置「過帳類型」來確定。

當〔財務管理〕作為〔經紀人〕帳務運行時，它會自動執行多項不同的處理任務，以確保總是應用先收款後付款原則，除非系統忽略此原則。

這些任務中有許多都是由分攤代碼觸發，當某些特定系統功能識別出特定分攤操作時系統會自動設置這些分攤代碼。

例如，當在〔財務管理〕中錄入保險費憑証時，帳務錄入或帳務導入會自動在貸方業務上設置〔暫停〕分攤標記，以確保在從客戶處收到貸方業務的付款之前不進行付款。該處理通過在帳務錄入和帳務導入中進行〔釋放可收款的〕分攤操作來觸發。然後，當從客戶處收到現金並與借方業務核對後，系統將自動從相應的貸方業務中刪除〔暫停〕指示符，以便可以向保險商進行付款。此釋放處理通過〔釋放可付款的〕分攤操作來觸發的。

委託人至委託人

委託人至委託人功能旨在使經紀人能輕鬆確定：

• 對於每一個客戶來說，承保保險費和理賠的保險商
• 對於每一個保險商來說，各保險商與每個客戶的利害關係

對於較大的保單，其風險通常在多個保險商之間分散，以層次結構表示。此結構中可以由多個級別，同一保險商可以出現在多個級別上。此結構可在〔財務管理〕中的業務上確定，用於查詢和報表的基礎。此外，也可在此層次結構的不同級別上核對並結算業務。

因為不能直接通過SunSystems輸入和維護，所以必須使用帳務導入 從外部系統導入委託人至委託人分層信息。

您可以使用篩選器和控制台在SunSystems內查看〔委託人至委託人〕信息。