信貸審核客戶

〔信貸審核〕由兩個部分組成：〔信貸限額審核〕和〔檢查逾期發票〕。這兩個部分彼此之間相對獨立，各自執行不同的計算及使用不同的限額。您可以將系統設置為使用其中的一個或兩個都被使用，並在銷售過程中的不同階段上執行操作。

信貸限額審核

〔信貸限額審核〕（或簡稱：CLC）會檢查某個客戶科目的信貸價值，並判定是否可以接收並處理此後的訂單行。

該項功能會用到：

可用信貸額 = 信貸限額審核的限額 + 科目餘額 - 已訂貨餘額 + 更新的信貸限額審核。

如果計算所得的可用信貸小於或等於 0，則行記錄不能通過〔信貸限額審核〕。

如果計算所得的可用信貸大於訂單行的值，則行記錄會通過〔信貸限額審核〕。

〔逾期發票檢查〕（或稱 OIC）計算客戶科目上未完成財務業務的總額，並將此總額與科目上指定的 OIC 限額相比較。如果超出這個限額，正在輸入的訂單行將不能通過 OIC 檢查。此計算中所包括的財務業務可在〔帳務分攤指示符〕中進行設置。

這個檢查操作會將過期未付的金額計算為科目上的借方總數，同時還帶有一個在當前登錄日期之前的到期日，及設置為包含在 OIC 計算內的分攤指示符。

科目可用的逾期金額 = 逾期發票檢查的限額 - 逾期金額 + 更新的逾期發票檢查值。

如果可用的逾期金額少於 0，則此行的逾期發票檢查失敗。

如果可用的逾期金額大於或等於 0，則此行通過逾期發票檢查。

您可以設置下述信貸警告和凍結類型。通過它們可在訂單行沒有通過信貸檢查時確定會發生什麼操作：

只警告 - 系統會顯示一條警告信息，但行記錄仍可繼續處理。
警告並凍結 - 顯示警告消息，並且不能繼續處理訂單行，因為訂單行已被即刻放入〔信貸保留〕和〔訂單保留〕。使用〔控制台〕功能刪除〔信貸保留〕。使用銷售訂單錄入窗體上的〔釋放〕操作可以刪除〔訂單保留〕。
僅限凍結 - 不顯示警告消息，且不能繼續訂單行處理，因為訂單行已被即刻放入〔信貸保留〕和〔訂單保留〕。使用〔控制台〕功能刪除〔信貸保留〕。使用銷售訂單錄入窗體上的〔釋放〕操作可以刪除〔訂單保留〕。
不設定 - 系統會查看下一級審核上的相映標記。即，先檢查〔銷售類型設置〕，然後檢查〔銷售業務設置〕。

銷售過程中可應用信貸審核的階段分別是：

您可以設置〔信貸審核〕操作使之應用於多個地方。即，客戶記錄、銷售類型或銷售業務設置。審核準則是按下列順序使用：

客戶
為〔信貸審核〕而採取的這項操作可在客戶記錄上設置。如果這個選項設置為〔不設定〕，則系統會為信貸審核操作搜尋〔銷售類型〕。
銷售類型
您可以為每一個銷售類型設置〔信貸審核〕要執行的操作。如果這個選項設置為〔不設定〕，則系統會為操作搜尋〔銷售業務設置〕。

您必須在〔值標籤設置〕中設置〔銷售信貸餘額〕標記，從而確定一個在〔信貸限額審核〕中使用的值標籤 (VLB)。例如：一個保留總值行的值標籤可以用於信貸限額審核 (CLC)，而在信貸限額審核計算中使用的正是此值。如果此總值標籤超出計算出的可用信貸額，則此行將不能通過〔信貸限額檢查 (CLC)〕。
銷售業務設置
在〔銷售業務設置〕中啟用或禁用〔逾期發票檢查〕。如果停用，即使在客戶記錄上啟用〔逾期發票檢查〕，系統也不會執行任何的過期未付發票檢查。

如果一個客戶在客戶記錄上被標識為〔已凍結信貸〕，則系統不會執行信貸審核。不過，對訂單行會執行警告和凍結操作。即，您會收到警告信息，訂單行被放入〔信貸保留〕，等候批準為其他形式的信貸失敗。

銷售訂單行上的下述標記與信貸審核相關：