使用层次结构来生成合并的付款

一份保单可能会由多个不同的保险商进行分保,以分散风险。这些保险商各自的风险可以层次结构形式表示。各保险商及其层次结构可记录在详细的理赔业务或保险费业务中,并过帐到客户和保险商科目中。该层次结构细节可用来合并业务,在查询和报表中可以查看这些合并业务。

有关如何设置层次结构的详细介绍,请参阅[记录委托人到委托人层次结构]。

层次结构细节还可以用来在不同级别中生成合并付款。例如,如果在多个已作过赔偿的保险商之间分割理赔业务,则可为客户生成一个合并付款。不过,如果只有其中一个保险商作了赔偿,那么可以为该客户生成从该保险商处收到的理赔款。

系统根据层次结构列代码来选择付款业务以及其他业务细节。通过控制台来选择业务,然后传递到付款运行。请参阅《财务管理用户指南》/《财务管理帮助》中的[从控制台启动付款运行]部分。付款运行包含一个可选的合并层次结构标记,作为合并选项之一。

下面是一个典型的范例。

下述理赔业务被过帐到[客户]科目 1 的业务 123。

业务参考 过帐参考 科目 金额 层次结构列 1 层次结构列 2 层次结构列 3 层次结构列 4
123 1 客户 1 42.75 DR 客户 1 0861 0862 0863
123 2 客户 1 32.35 DR 客户 1 0861 0862 1209
123 3 客户 1 16.50 DR 客户 1 0861 0588 0589
123 4 客户 1 8.50 DR 客户 1 0861 0588 1209

由这些层次结构代码创建的层次结构如下所示:

consolidatepaybystructurediagram.png

当在付款运行中确定以下不同选择准则和合并选项时,可从层次结构中为客户生成下述付款:

不合并

付款运行选择:为[客户]1 的业务 123 选择所有过帐,不按层次结构代码选择,不设置层次结构合并标记。

结果:生成四笔付款。

最高级合并

付款运行选择:为[客户]1 的业务 123 选择所有过帐,选择合并层次结构。

生成一笔付款 100 英镑。

中级合并

付款运行选择:为[客户]1 的业务 123 选择所有过帐,为[层次结构]列 3 选择 0862,并选择合并层次结构。

生成一笔付款 75 英镑。

最低级合并

为[客户]1 的业务 123 选择所有过帐,为[层次结构]列 4 选择 0863,并选择合并层次结构。

生成一笔付款 42.75 英镑。