信贷审核客户

［信贷审核］由两个部分组成：［信贷限额审核］和［检查逾期发票］。这两个部分彼此之间相对独立，各自执行不同的计算及使用不同的限额。您可以将系统设置为使用其中的一个或两个都被使用，并在销售过程中的不同阶段上执行操作。

信贷限额审核

［信贷限额审核］（或简称：CLC）会检查某个客户科目的信贷价值，并判定是否可以接收并处理此后的订单行。

该项功能会用到：

可用信贷额 = 信贷限额审核的限额 + 科目余额 - 已订货余额 + 更新的信贷限额审核。

如果计算所得的可用信贷小于或等于 0，则行记录不能通过［信贷限额审核］。

如果计算所得的可用信贷大于订单行的值，则行记录会通过［信贷限额审核］。

［逾期发票检查］（或称 OIC）计算客户科目上未完成财务业务的总额，并将此总额与科目上指定的 OIC 限额相比较。如果超出这个限额，正在输入的订单行将不能通过 OIC 检查。此计算中所包括的财务业务可在［帐务分摊指示符］中进行设置。

这个检查操作会将过期未付的金额计算为科目上的借方总数，同时还带有一个在当前登录日期之前的到期日，及设置为包含在 OIC 计算内的分摊指示符。

科目可用的逾期金额 = 逾期发票检查的限额 - 逾期金额 + 更新的逾期发票检查值。

如果可用的逾期金额少于 0，则此行的逾期发票检查失败。

如果可用的逾期金额大于或等于 0，则此行通过逾期发票检查。

您可以设置下述信贷警告和冻结类型。通过它们可在订单行没有通过信贷检查时确定会发生什么操作：

只警告 - 系统会显示一条警告信息，但行记录仍可继续处理。
警告并冻结 - 显示警告消息，并且不能继续处理订单行，因为订单行已被即刻放入［信贷保留］和［订单保留］。使用［控制台］功能删除［信贷保留］。使用销售订单录入窗体上的［释放］操作可以删除［订单保留］。
仅限冻结 - 不显示警告消息，且不能继续订单行处理，因为订单行已被即刻放入［信贷保留］和［订单保留］。使用［控制台］功能删除［信贷保留］。使用销售订单录入窗体上的［释放］操作可以删除［订单保留］。
不设定 - 系统会查看下一级审核上的相映标记。即，先检查［销售类型设置］，然后检查［销售业务设置］。

销售过程中可应用信贷审核的阶段分别是：

您可以设置［信贷审核］操作使之应用于多个地方。即，客户记录、销售类型或销售业务设置。审核准则是按下列顺序使用：

客户
为［信贷审核］而采取的这项操作可在客户记录上设置。如果这个选项设置为［不设定］，则系统会为信贷审核操作搜寻［销售类型］。
销售类型
您可以为每一个销售类型设置［信贷审核］要执行的操作。如果这个选项设置为［不设定］，则系统会为操作搜寻［销售业务设置］。

您必须在［值标签设置］中设置［销售信贷余额］标记，从而确定一个在［信贷限额审核］中使用的值标签 (VLB)。例如：一个保留总值行的值标签可以用于信贷限额审核 (CLC)，而在信贷限额审核计算中使用的正是此值。如果此总值标签超出计算出的可用信贷额，则此行将不能通过［信贷限额检查 (CLC)］。
销售业务设置
在［销售业务设置］中启用或禁用［逾期发票检查］。如果停用，即使在客户记录上启用［逾期发票检查］，系统也不会执行任何的过期未付发票检查。

如果一个客户在客户记录上被标识为［已冻结信贷］，则系统不会执行信贷审核。不过，对订单行会执行警告和冻结操作。即，您会收到警告信息，订单行被放入［信贷保留］，等候批准为其他形式的信贷失败。

销售订单行上的下述标记与信贷审核相关：