什么是银行细节？

［SunSystems 财务管理］能生成银行转帐文件从而自动向供应商支付，或从客户处收款。

如要生成银行转帐文件，需要客户和供应商银行帐户的细节内容，并在［银行细节］记录上保留这些细节。对于每一个借方/应收科目和贷方/应付科目，如果［付款方法］设置为“银行”，则至少应设置一个银行细节记录。

银行转帐文件可作为一个软件包的输入使用，而这个软件包是处理发至自动清算系统（如英国的［银行自动清算系统 (BACS)］）的传输。该文件中的信息也可用作其他软件的输入，例如：一个公司间的结算清理系统。

注意： 如要创建您自己公司的银行帐户细节，可输入如在［付款运行］上的［默认付款科目代码］中所设的付款科目代码。

使用多个银行帐户

通过为每一组细节使用独立的银行子代码，每个借方科目、贷方科目或客户科目可以有多个银行细节。这样，在通过银行转帐进行结算时，您可以设置任意数量的银行，既可从中提取资金，也可向其存放资金。

您可能需要多个银行帐户才能为一个贷方科目或借方科目处理不同的货币。您可通过货币在不同的银行帐户上结算科目。例如：您可使用银行代码 USD，为一系列供应商指定一个美元银行帐户。当您决定结算这些科目时，可选择 USD 货币业务和 USD 银行帐户。款项会在相应的货币帐户中生成或收取。

客户或供应商的默认银行子代码可在［客户 (CUS)］或［供应商 (SUS)］中确定。另外，您也可以在［付款配置］中选择银行子代码。