Проверка кредита для покупателей

Проверка лимита кредита

Функция «Проверка лимита кредита» (CLC) обеспечивает проверку кредитной стоимости счета покупателя и позволяет определить, возможно ли подтверждение и дальнейшая обработка строк заказа.

В ней применяется следующая информация:

• Лимит кредита — допустимая сумма кредита для покупателя. Это значение сохраняется в записи плана счетов покупателя.
• Сальдо счета — сумма, вычисляемая для текущего времени на основе данных счета по кредиту и дебету.
• Сальдо заказа — сумма заказов на продажу, которые были введены, но не доведены до платежа.
• Доступная сумма кредита — сумма, вычисляемая на основе приведенных выше показателей, и сравниваемая с суммой во вводимой строке заказа. Если сумма во вводимой строке заказа превышает доступную сумму кредита, проверка лимита кредита завершается неуспешно.
• Переопределение проверки лимита кредита — любые варианты переопределения, заданные в дополнительных разрешениях для операторов.

Как выполняется проверка лимита кредита?

Лимит проверки лимита кредитования + Сальдо счета – Сальдо заказа + Переопределение проверки лимита кредитования.

Строка не проходит проверку лимита кредита в том случае, если вычисленная доступная сумма кредита меньше или равна 0.

Строка проходит проверку лимита кредита, если вычисленная доступная сумма кредита превышает сумму строки заказа.

Проверка просроченных счетов

Функция «Проверка просроченных счетов», или (OIC), обеспечивает вычисление суммы ожидающих обработки финансовых проводок по счету покупателя и сравнение этого показателя с определенным лимитом для счета. Если этот лимит превышен, проверка вводимой строки заказа завершается неуспешно. Финансовые проводки, включенные в это вычисление, могут быть определены в функции «Индикаторы распределения в книге».

В ходе этой проверки сумма просрочки вычисляется как сумма по дебету для счета с датой платежа, не превышающей текущую дату входа в систему, и индикаторами распределения, определенными как включаемые в расчет OIC.

Допустимая сумма просроченного счета вычисляется следующим образом:

Лимит проверки на наличие просроченных счетов – сумма просрочки + любые переопределения значений для проверки на наличие просроченных счетов.

Строка не проходит проверку на наличие просроченных счетов, если допустимая сумма просрочки меньше 0.

Строка проходит проверку на наличие просроченных счетов, если значение допустимой суммы просрочки больше и равно 0.

Предупреждение и блокирование в результате проверки кредита

Можно определить следующие типы предупреждения и блокирования в результате проверки кредита. Эти действия выполняются в случае возникновения ошибок при проверке кредита для строки заказа:

• «Только предупредить» — отображается предупреждающее сообщение, однако обработка строки может быть продолжена.
• «Предупредить и заблокировать» — появляется предупреждающее сообщение, обработка не может быть продолжена, поскольку строка немедленно получает статус «Задержано из-за кредита» и «Заказ задержан». Для снятия блокировки кредита воспользуйтесь функциями панели управления. Статус «Заказ задержан» удаляется с помощью действия «Освободить» в форме ввода заказа на продажу.
• «Только заблокировать» — предупреждающее сообщение не отображается, обработка не может быть продолжена, поскольку строка немедленно получает статус «Задержано из-за кредита» и «Заказ задержан». Для снятия блокировки кредита воспользуйтесь функциями панели управления. Статус «Заказ задержан» удаляется с помощью действия «Освободить» в форме ввода заказа на продажу.
• «Не определено» — система проверяет аналогичный флаг на следующем этапе проверки, т. е. проверяет тип продажи, а после этого — настройки модуля «Управление продажами».

Проверка кредита может применяться на следующих этапах процесса продажи:

• Ввод
• Освобождение

Применение проверки кредита

Действия проверки кредита могут быть настроены для выполнения на нескольких этапах. Это запись покупателя, тип продажи или настройка модуля «Управление продажами». Критерии проверки применяются в следующем порядке:

• Покупатели

  Действия, предпринимаемые для проверки кредита, могут быть определены в записи покупателя. При выборе значения «Не задано» поиск действия проверки кредита осуществляется в форме «Тип продажи».

• Тип продажи

  Действия, предпринимаемые для проверки кредита, могут определяться для каждого типа продажи. При выборе значения «Не задано» поиск действия осуществляется в форме «Настройка модуля «Управление продажами».

  Метка значения, предназначенная для использования в функции «Проверка лимита кредита», должна быть определена путем установки флага «Кредитовое сальдо продаж» в функции «Метки значений» (VLB). Так, например, метка значения, содержащая значение начальной стоимости строки, может применяться для проверки лимита кредитования, однако именно это значение используется в расчетах проверки лимита кредитования. Если метка значения начальной стоимости превышает вычисленную доступную сумму кредита, проверка лимита кредитования для строки завершится неуспешно.

• Настройка модуля «Управление продажами»

  Проверка на наличие просроченных счетов может быть включена или отключена в форме «Настройка модуля "Управление продажами"». В случае отключения проверка OIC не выполняется даже в том случае, если она активирована в записи покупателя.

Блокировка кредита покупателю

Если в записи покупателя покупателю соответствует статус «Кредит блокирован», проверка кредита не осуществляется. Однако при этом для строки выполняются действия предупреждения и блокирования. Таким образом, пользователь получает предупреждение, а строка блокируется из-за превышения кредита и ожидает подтверждения, как и в случае других отказов из-за превышения кредита.

Флаги в строке заказа на продажу

В строке заказа на продажу имеются следующие флаги, связанные с проверкой кредита:

• Статус кредита
• Кредит не блокирован

  Проверка кредита не выполнялась или уже успешно пройдена.

• Кредит блокирован

  Проверка лимита кредита или проверка просроченных счетов завершилась неуспешно, либо для покупателя установлен статус «Кредит блокирован».

• Кредит освобожден

  Заказ был утвержден через панель управления, и дальнейшая проверка кредита выполняться не будет.

• Задержка просроченных счетов

  Этот флаг изменяется, если строка не проходит проверку кредита, а также после утверждения.

• Задерж. провер. лимита кредита

  Этот флаг изменяется, если строка не проходит проверку кредита, а также после утверждения.