管理潜在风险客户的保险

本文档解释了如何管理客户保险以防止未付应收款的损失。

客户保险通常与潜在风险客户的一般销售协议结合使用。如果客户/付款方没有付款，保险公司将赔偿保险金额。

结果

对特定付款方造成的损失进行保险，只要这些损失不超过保险金额。在补偿中，需要支付保险费。付款方已注册保险信息和保险额度。

使用此流程最大限度地减少公司现金流的干扰。

更新了客户主文件 (OCUSMA)。

准备工作

  • 在评估客户是否具有信誉时，公司必须确定要包括的风险因素。
  • 对于在信用监控生成异动 (RMS410) 中的信用监控例程选择交易时要包含的超过保险限额的客户，必须在信用监控参数 (RMS905/E) 中选择“超出保险额度”复选框。

遵循以下步骤

概览

  1. 申请客户保险

    请联系保险公司并申请保险，以支付与特定客户有关的未付应收款。在客户。打开 (CRS610/K) 中为客户注册未批准的保险额度。

  2. 注册保险

    当保险批准时，在 (CRS610/K) 中为客户登记保险。这包括有关保险公司、公司的保险号、特定保险号和用户自定义的保险状态的信息。

  3. 向保险公司发送保险报表

    创建客户保险状况报表，并根据要求发送给保险公司。

    可以分别在客户保险金额打印 (RMS535) 和 打印客户保单过期天数 (RMS530) 中打印所有有未结和过期发票的付款方的报表。

  4. 跟进超过保险额度

    通过在选择信用监控程序的付款方时添加超过保险额度作为选择标准，可以直接看到风险区域中的付款方。

    匹配的付款方显示在信用监控处理 (RMS420) 中。

  5. 决定采取什么操作

    如果超出限制，请决定如何继续。例如，可以阻止付款方进行进一步订单或申请更高的保险额度，具体根据您认为付款方的可靠程度有多高。

  6. 向保险公司报告损失

    如果在进行付款催收和托收分配后付款方仍未付款，请联系保险公司并索赔损失。

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