向客户应用公司信用政策
本文档解释如何设置规则以使公司的信用政策适用于客户。
该政策基于公司内部惯例和外部财务信息的组合，例如，信用检查的结果。
结果
定义的值规定了如何计算发票上的到期日期以及未付发票和未结订单的适用信贷限制等因素。这些值还定义了如何处理客户发票以管理客户借项。
还记录客户的保险信息。
在信用监控生成异动 (RMS410) 中向信贷经理分配过期发票和在信用监控处理 (RMS420) 中分析客户的信用状态时，将此值用作选择标准。
它们还用于在管理客户借项时创建各种类型的对账单。
为客户定义的值保存在客户主文件 (OCUSMA) 中。可在屏幕 J 和 K 的客户。打开 (CRS610) 中查看这些值。
准备工作
- 必须在客户。打开 (CRS610) 中注册客户。
- 付款条款必须在付款条款。打开 (CRS075) 中定义。
- 可选：用于创建利息发票的规则集必须在利息开票规则。打开 (CRS460)中定义。
- 可选：创建付款催收的规则集必须在付款催收规则。打开 (CRS465) 中定义。
- 可选：创建付款通知的规则集必须在付款通知规则。打开 (ARS030) 中定义。
- 可选：创建会计报表的规则集必须在对账单规则。打开 (CRS665) 中定义。
- 可选：银行的指示必须在付款说明。打开 (CRS285) 中定义。
遵循以下步骤
- 启动客户。打开 (CRS610)。
- 选择客户的“打开”选项，然后按 Enter 键，直到显示 J 屏幕。
- 在 J 屏幕上，输入一组付款条款和到期日期计算基础（必填值）
- 如果存在，输入信贷限制（可选）。
- 输入付款方（如果适用）。按 Enter 键。
- 在 K 屏幕上，输入以下三个可选值之一：通知规则、付款催收规则和利息规则，然后通过选中相邻的复选框（可选值）将其激活。
如果规则字段留空，则为该客户记录的发票不包括在相应的例程中。
- 如果使用债务托收并输入信用部门参考（可选值），请选中“债务托收”复选框。
- 选择对账单代码和对账单规则（可选值）。
- 在为此目的保留的五个字段中输入保险信息（可选值）。
- 输入付款说明（可选）。按 Enter 键。
- 按 F3 键完成。
- 输入基本信用检查值（公司/分部级别）
启动设置 - 总账 (CRS750/F)。
指定在计算信贷限制时是否包括过期支票、增值税或已阻止的发票。按 Enter 键。
要设置的参数
| 程序 ID/屏幕 | 字段 | 该字段表示... |
|---|---|---|
|
到期日期的计算 |
||
|
(CRS610/J) |
付款条款 |
... 一组条款定义： a) 如何计算到期日期 b) 是否应将付款拆分成到期日期不同的几个付款 这些条款在付款条款。打开 (CRS075)中定义。 |
|
(CRS610/J) |
到期日基准 |
... 计算到期日期的基准。 备选项为：1) 发票日期，2) 交货日期。 在客户订单。打开行 (OIS101) 中开票时，自动计算每张发票，程序从 (OIS100) 调用。 |
|
会计报表规则 |
||
|
(CRS610/K)，(MFS610/K) |
对账单代码 |
... 如何管理例程中的客户以在应收账对账单。打开 (ARS140) 和AR 对账单。打印明细 (ARS510) 中创建会计报表。 备选项 1 = 不包括客户。 2 = 包括客户。但是，对账单上不打印即将到期的发票的账龄分布。 3 = 类似于备选项 2，但打印账龄分布。 如果选择备选项 2 或 3，则还必须在此屏幕上为客户选择对账单规则。对账单规则确定打印账龄分布的时段。 |
|
(CRS610/K)，(MFS610/K) |
对账单规则 |
... 在 (ARS140) 或 (ARS510) 中创建对账单时打印客户发票的账龄分布的规则。（比较上面的字段。） 该对账单规则确定时间期间范围，根据该范围打印要过期发票的账龄分布。它还确定是否根据到期日期或发票日期确定账龄分布。 对账单规则在对账单规则。打开 (CRS665) 中创建。 |
|
基本信用检查设置（公司/分部级别） |
||
|
(CRS750/F) |
信用检查包括增值税 |
... 当信贷限制和未结余额在线显示于 (OIS120/E) 中并在 (CRS930) 中检查后，是否应包括增值税额。 公司的增值税管理和国家增值税立法决定是否应该选中此复选框。 |
|
(CRS750/F) |
信用检查包括冻结发票 |
... 在 (CRS930) 中检查信贷限制和未结余额时是否应包括任何被阻止的发票的金额。 |
|
信贷限制计算的详细设置（客户级别） |
||
|
(CRS610/J) |
信贷限制 1 |
... 过期发票允许的最高贷方金额。如果超出此限额，将会阻止客户订单的交货。 运行 (CRS930) 时，系统会更新信贷限制 1 的未结余额。“明天”才到期的发票不包括在“今天”的信贷限制 1 的未结余额中，但只要运行了 (CRS930)，那么发票就包括在信贷限制 1 的未结余额中。 信贷限制以付款方的货币定义。 信贷限制 1、2、3 和 4 及其未结余额可以在以下位置以付款方的货币在线显示：客户信贷限制。打开 (CRS315) 和客户订单。终止 (OIS120/E) 和客户订单维护。停止 (COS120/E)。 如果已定义信用组，则还可以以信用组的货币在客户信用组。连接 (CRS316/E) 上显示该信用组的信贷限制和未结余额。 如果在 (RMS420) 中选择了客户进行信用监控，则信贷限制及其未结余额将以本币显示在信用监控。按付款方显示 (RMS421/B) 上。 四个信贷限制表示为应收账款查询列模板。打开 (ARS066/F) 中的值类型 (20–23)。模板定义要显示在应收账款。显示余额 (ARS225) 中的信息。 |
|
(CRS610/J) |
信贷限制 2 |
... 开放但未过期的发票允许的最高贷方金额。 信贷限制 2 的未结余额通过 (CRS930) 持续更新。记录发票和付款后，系统将从总账工作文件更新程序 (GLS040) 中调用 (CRS930)。 运行 (CRS930) 时，系统也会更新信贷限制 2 的未结余额。 |
|
(CRS610/J) |
信贷限制 3 |
... 未结发票和未结订单同时允许的最高贷方金额。 信贷限制 3 的未结余额通过 (CRS930) 和 (OIMNGPAY) 持续更新。记录发票和付款后，系统将从总账更新程序 (GLS040) 中调用 (CRS930)，并且订单通过 (OIMNGPAY) 更新未结余额。 |
|
(CRS610/J) |
信贷限制 4 |
... 具有最早日期的客户发票过期的天数。有效值为 1-999。如果该字段为空或设置为 0，则不使用。 何时使用 此字段仅在定义并未超过信贷限制 1、2 或 3 时使用。 只要在客户订单类型。打开 (OIS010/F) 中激活该功能，就会在客户订单的信用检查期间使用信贷限制 4：当在客户订单。打开行 (OIS101)中记录客户订单时，如果信贷限制 4 大于零并小于允许的过期天数，则应用客户冻结代码。如果客户冻结代码不为零，则显示信息消息。 |
|
付款方 |
||
|
(CRS610/J) |
付款方 |
... 支付发票的人员或公司。 当要将发票发送给客户以外的其他方时，输入付款方。几个客户可以连接到同一付款方。 付款方在 (CRS610) 中注册为常规客户。然后将付款方用作用于在财务管理（例如，监视客户信用和风险时）以及创建统计时选择和显示记录的键 ID。 |
| (CRS610/J) | 信用组 |
... 通过客户信用组。连接 (CRS316) 中的设置与客户建立联系的群组。 在同一组中包含许多客户的情况下，公司可能会就整个组的通用信贷限制达成协议。在为该组中的客户输入订单时，应对照该组的信贷限制检查整个组的未结余额。 |
| (CRS316) | 信用组 |
...“信用组”用于分组客户级别的信贷限制处理。对于连接到信用组的客户，信用检查按信用组级别进行管理。 请参阅分组客户级别的信贷限制 |
|
客户借项管理规则 |
||
|
(CRS610/K) |
通知规则 |
... 用户自定义的用于付款通知例程的规则集。通知规则在付款通知规则。打开 (ARS030) 中定义。 选中所输入的通知规则旁边的复选框以将其激活。 |
|
(CRS610/K) |
付款催收规则 |
... 用户自定义的用于付款催收例程的规则集。这些规则在付款催收规则。打开 (CRS465) 中定义。 选中所输入的提醒规则旁边的复选框以将其激活。 |
|
(CRS610/K) |
延滞利息规则 |
... 用户自定义的用于利息开票例程的规则集。这些规则在利息开票规则。打开 (CRS460) 中定义。 选中所输入利息规则旁边的复选框以将其激活。 |
|
(CRS610/K) |
托收 |
... 是否可以将未付的过期发票转为债务托收。 |
|
负责的信贷经理 |
||
|
(CRS610/K) |
信用部门参考 |
... 负责此客户的信贷经理。在信用监控生成异动 (RMS410) 中选择和转移信用监控发票时，将此人用作选择标准。 信贷经理在信用部门参考。打开 (ARS025) 中注册。 |
|
银行付款说明 |
||
|
付款说明 |
... 两行文本的标识，其用于指导客户向哪家银行付款。详细信息请参阅创建付款说明。 |
|
|
客户保险信息 |
||
|
保险公司 |
... 用户已向客户保证一定金额的保险公司的名称。 |
|
|
保险号 |
... 客户特定保险的保险单号码。 请注意，保险是为客户损失设计的，仅适用于未付应收账款记录。 |
|
|
保险公司的客户编号 |
... 保险公司为客户使用的编号。 在客户保险。打印过期天数 (RMS530) 和客户保险。打印金额 (RMS535) 中打印报表时使用此编号。 |
|
|
保险额度 |
... 客户在用户的保险公司中的保险金额。 未清客户借项不得超出此金额。 |
|
|
未批准限额 |
... 保险公司请求但未批准的新的保险额度。 在批准限额后，人工将值转移到“保险额度”字段。 |
|
|
保险状态 |
... 与所提供的保险信息相关的用户自定义的状态。有效值为 0-9。 例如信贷经理可以使用状态以各种方式对客户进行分类。 由于此状态不是程序特定的，因此不会由系统更新。 |
|