根据丹麦模型管理直接借记

本文档描述直接借记付款备选工作流，付款方可以通过此工作流在公司将银行汇款发送到支付机构之前查看和删除通过直接借记支付的特定发票。另一项功能是在自动银行对账单 (ABS) 模块中调节付款。

此工作流基于丹麦使用的解决方案，其中付款方可以每次在银行从付款方的银行账户中提取款项之前批准直接借记付款。付款由丹麦银行拥有的一家丹麦中间公司 Payment Business Service (PBS) 进行处理。

结果

系统记录 ABS 模块中接收的付款并将其与相应的发票进行匹配。更新客户信用和债务。打印会计日记账。

自动处理的付款改善了公司对客户借项和风险的管理。

更新应收账款和总账及其各自的余额文件。应收账款科目记入贷方，并且创建银行汇款时选择的银行账户记入借方。

银行汇款在银行汇款表 FARREM 中的状态为 11。银行汇款明细表 FARRED 中每张客户发票的汇款状态为 9。在银行对账单。打开 (ABS100) 中，银行对账单的状态为 9。

准备工作

  • 公司必须与其付款方签订协议，才能将此模型用于直接借记付款。
  • 必须使用直接借记协议指示符。打开 (ARS450) 中选中的“客户银行账户”复选框来定义直接借记协议指示符。
  • 必须正确设置Infor Enterprise Collaborator。
  • 必须映射 Infor Enterprise Collaborator 消息“M3BE13_AB_In_PBSLS_BankRemittanceFeedback”。
  • 付款类型的设置

    对于连接到付款方式（用于要包含在此工作流中的发票）的付款类型，必须在付款类型。打开 (CRS078) 中选中以下复选框备选项：

    • 电子确认。否则，无法将包含收据的电子银行对账单文件下载到 ABS 模块。有关此复选框的描述，请参阅创建付款类型。
    • 协议类型。这表示付款必须基于直接借记协议。打开 (ARS450) 中的有效直接借记协议。
    • “打印建议”字段中的备选项 1（手动打印输出通知函）。借助此备选项，可以在银行汇款获得确认之前打印银行汇款的对账单 (ARS313PF) 作为通知函。如果未选择此备选项，则仅在确认银行汇款时才打印 ARS313PF。
  • 特定于流程的 ABS 设置
    • ABS 模块必须按照启用银行对账单的自动处理中描述的内容进行设置。以下是特定于此流程的前提条件摘要，为了使系统能够按照本文档描述的内容接收和处理丹麦的银行对账单，应该或必须满足这些前提条件。详细信息请参阅 Infor Enterprise Collaborator 消息的设计文档。
    • 在可用对象控制参数。打开 (CMS016) 中，必须在字段 1 中选择控制对象 V1BKID（“银行账户”），并在程序 (ABS910) 的字段 2 中选择 V3BLTT（“交易类型”）。有关这些控制对象的使用，请参阅下文。
    • 在银行账户标识。打开 (ABS900/E) 中进行以下设置：
      • 必须选择银行账户。打开 (CRS692/E) 中使用适当货币注册的银行账户。
      • 应该在用户自定义字段 1 中选择字段值 &RECCD（“记录代码”，用作下述交易类型），并在用户自定义字段 2 中选择 &PAIN1（“拒付金额”）。在视图。打开 (CRS020) 中，将用户自定义字段 1 (V2BLU1) 和 2 (V2BLU2) 包含在 (ABS101) 的用户自定义视图中时，将为银行对账单。打开行 (ABS101/B) 中的每个银行对账单行显示交易类型和银行拒付的付款金额，因此更容易分析发票和付款之间的差异。
      • 应选中“人工输入银行对账单”复选框，以便可以在激活之前通过人工输入银行对账单并测试针对银行汇款的自动验证和分配来测试该功能。
  • 必须在交易类型。打开 (ABS010) 中创建以下交易类型：0530 = 拒付（银行拒付的付款）、0540 = 已取消（银行由于其他原因取消的付款）、0555 = 已撤消（在直接借记对账单汇出到银行后由付款方取消的付款）、0580 = 已处理的付款（贷方交易）和 0585 = 已处理的付款（借方交易）。对于每个银行对账单行，相应的交易类型将显示在银行对账单。打开行 (ABS101) 中。
  • 必须至少在方案号。打开 (ABS911) 中定义两种具有方案类型 6 的应收账款方案，一种用于由银行处理的付款，另一种用于拒付的付款。为本文档中描述的流程保留的此方案类型将在银行汇款表 FARRED 和 FARREM 中搜索与银行对账单中的收据匹配的发票。(ABS911/E) 中的“已完成”复选框定义了该方案将应用于由银行处理的付款还是银行拒付的付款。（与为其取消选中“已完成”复选框的方案链接的银行对账单行将不会包含在 ABS 模块中银行对账单行的发票自动分配中。）
  • 该方案必须连接到方案号。划分优先级 (ABS910) 中控制对象“银行账户”(V1BKID) 和“交易类型”(V3BLTT) 的值的组合。有关使用控制对象的信息，请参阅对用于将发票分配给银行对账单行的方案划分优先级。例如，如果选择的方案具有方案类型 6 并为特定银行账户取消选中“已完成”复选框，而且在 (ABS910/E) 中具有交易类型 0530（拒付），则系统会将 Infor Enterprise Collaborator 消息中包含此银行账户并具有交易类型 0530 的银行对账单行进行分类并在银行对账单中将其自动显示为拒付的付款。不会将任何发票分配给此类行。

遵循以下步骤

  1. 注册直接借记协议

    第一次将此流程应用于付款方时，请在直接借记协议。打开 (ARS450) 中注册直接借记协议。借助连接到此协议的指示符，公司可以包含任何特定于国家/地区的值，例如社会保障号。根据使用的 M3 Business Engine 版本，可以创建直接借记协议，而无需输入客户银行账户。

    将直接借记协议发送给支付机构。支付机构是银行或 PBS（对于丹麦）。将协议作为打印文档或电子文件人工发送给支付机构。详细信息请参阅管理直接借记协议。

  2. 通知未来提款的付款方

    按照创建用于直接借记/保理的发票汇款中描述的内容，定期在银行汇款。打开 (ARS300) 中为直接借记付款创建银行汇款建议。

    在确认银行汇款之前，请选择选项 11 =“打印建议”，以打印直接借记对账单 (ARS313PF) 作为通知函。将通知函发送给付款方，付款方将决定是否从直接借记支付中排除任何发票。付款方可能还想将发票添加到银行汇款中。

    在丹麦，通知函通过 PBS 发送给付款方，在付款方返回包含所请求的更改的通知函之前通常最多有七天的时间来作出决定。

  3. 执行付款方请求的更改

    在 (ARS300) 的子程序银行汇款。输入明细 (ARS310) 中，从银行汇款建议中删除付款方尚未批准直接借记付款的任何发票或在此建议中添加发票。

    要帮助识别发票，请使用 (ARS310/B) 中的信息视图显示每个付款方的所有发票（视图 1）或每个付款方和付款日期的所有发票的总额（视图 3）。借助视图 3，只需单击鼠标按钮一次即可删除、保留或释放建议中付款方和付款日期组合的所有发票。要在两个信息视图之间切换，请使用选项 11 =“缩放”。

    如果适用，从应收账款。显示 (ARS200) 访问客户发票。更改 (ARS201)，并在其中更改受影响发票的付款方式，以阻止将发票包含在此类直接借记付款的另一笔银行汇款中。

  4. 将发票汇出到支付机构

    选择选项 9 =“确认”，以确认银行汇款。由于为所包含的发票的付款类型选中了“电子确认”复选框，因此将通过 Infor Enterprise Collaborator 创建电子文件，并且系统将在银行汇款表 FARREM 中为银行汇款分配状态 11（已调节），如银行汇款付款调节 (ARS350) 中所示。此状态表示，只能在 ABS 模块而不是 (ARS350) 中调节基于银行汇款的付款。系统会在银行汇款明细表 FARRED 中为个别发票分配汇款状态 0。借助这两种状态 11 和 0 的组合，M3 可以确定要在自动调节中包含的银行汇款和发票。

    确认银行汇款时，不会创建任何科目分录，并且包含在银行汇款中的发票仍处于打开状态。但是，系统会在客户发票。更改 (ARS201) 中为发票分配冻结代码 9，以阻止将它们包含在另一笔银行汇款中。

    将文件发送到将处理付款的支付机构。支付机构会在到期日期将付款从付款方的银行账户转账到债权人的银行账户。

    确认银行汇款后，系统将打印内部银行汇款报表 ARS311PF。此报表按付款日期和付款方排序，稍后可用于帮助对付款进行任何手动调节。

  5. 接收包含收据的银行对账单文件

    在付款之后，支付机构将返回包含确认收据的银行对账单文件。文件在 Infor Enterprise Collaborator 中接收，并通过 API 程序 ABS100MI 下载到 ABS 模块中。

    一张收据（对应于一个银行对账单行）可以引用多张发票，例如银行汇款中每个付款日期一张收据。该文件还可以包含先前银行汇款的收据。换句话说，银行对账单不一定只对应于一笔特定的银行汇款。在丹麦，该文件包含有关付款方、付款日期、付款金额和货币的信息，但不包含实际发票号。由于缺少发票号，因此该流程不同于 ABS 模块中的常规工作流，其中对发票的分配通常基于发票号。

    接收到的银行对账单显示在银行对账单。打开 (ABS100) 中。银行对账单。打开行 (ABS101) 中显示的银行对账单行显示交易代码，例如 0585 表示由银行处理的付款或 0530 表示拒付的付款。拒付付款的银行对账单行显示拒付的金额，但不能将发票分配到下述自动分配中的此类行。

  6. 验证银行对账单

    触发在 (ABS100) 中自动验证银行对账单中的收据数据，如启动银行对账单的自动验证并更正任何错误中所述。如果检测到错误，则银行对账单将接收到状态 3。错误示例是货币未注册或银行账户无效。选择选项 12 =“错误”可以在银行对账单。显示错误 (ABS103) 中显示错误描述。执行所需更正。如果验证期间未检测到错误，银行对账单将接收到状态 4（准备分配）。

    根据 ABS 模块的设置方式，收据的验证和后续分配可以自动完成。

  7. 自动调节付款

    触发在 (ABS100) 中自动将应收账款中的发票分配给银行对账单中的收据，如启动银行对账单的自动分配中所述。M3 根据银行汇款表 FARRED 中的付款方和付款日期组合将发票分配给相应的银行对账单行。由于单张收据（银行对账单行）可以引用多张发票，因此不会根据发票金额自动验证收据金额。因此，银行对账单中的收据总额可以高于或低于分配中选择的发票的总金额。

    如果每个付款方和付款日期的总发票金额与银行对账单中的总付款金额相匹配，则系统会在银行对账单。打开行 (ABS101) 中为所有银行对账单行分配状态 6（完全分配）。如果金额不匹配，银行对账单行将接收到状态 5（部分分配），并且必须在 (ABS101) 中人工调整。

    在分配期间，将创建初步凭证，但在分配所有收据之前无法更新总账。

  8. 人工管理差异

    任何剩余差异必须人工管理。详细信息请参阅人工分配银行对账单行。可以通过下列方式识别特定银行汇款中包含的发票：

    • 使用 (ARS300) 中创建的银行汇款报表 ARS311PF。
    • 通过在 (ABS101) 或 (ABS102) 中为银行对账单行选择选项 20 =“银行汇款”来打开 (ARS300)。从 (ARS300) 中，可以下溯到个别发票。
    • 在应收账款。显示附加信息 (ARS250) 中选择附加信息号 210，然后指定银行汇款编号。

    管理过度分配

    如果每个付款方和付款日期的汇出发票的总额超过银行对账单行的相应金额，表示在自动分配中将过多的发票分配给了银行对账单行。由于银行对账单文件不包含任何发票号，因此必须自行确定过度分配的原因，以及确定哪些发票不属于相应的银行对账单行。可以通过从特定的银行对账单行中删除发票来人工重新分发分配，并将其添加到 (ABS102) 中的另一行。

    但是，过度分配的最可能原因是付款方集资不足而导致支付机构无法处理付款或者支付机构已拒绝直接借记付款。对于拒付的付款，由于无法将任何发票分配给具有交易代码的银行对账单行，因此系统会将它们自动分配给其他匹配的银行对账单行。通过删除分配给银行对账单。打开行明细 (ABS102) 中的银行对账单行的发票，然后删除客户发票。更改 (ARS201) 中的发票的阻止代码来解决此问题，这样发票便可以包含在另一笔银行汇款中。

    之后如何继续根据公司的客户借项管理策略。例如，在联系客户后，可以更改付款方式或发票到期日期，也可以决定收取罚息。

    如果最终以通过直接借记例程之外的另一种方式接收到付款，则记录付款并在收款。记录 (ARS110) 中人工将其分配给发票。在这种情况下将收到一条警告消息，指示发票包含在银行汇款中。忽略该消息即可。

    管理分配不足

    如果每个付款方和付款日期的汇出发票的总额低于银行对账单中的相应金额，表示未分配足够的发票。可通过选择以下两个备选项之一或两者来解决问题：

    • 在收款。记录 (ARS110/F) 中为付款方创建记账付款，该程序可以通过在 (ABS101) 或 (ABS102) 中选择选项 7 =“AR 付款”从银行对账单行进行访问。详细信息请参阅客户付款记账。记账付款必须与 (ARS110) 中随后的相应发票相匹配。
    • 使用 (ABS102) 中的“AR 付款”选项，人工将 (ARS110/F) 中的一张或多张发票人工分配给银行对账单行。

  9. 更新分类账

    通过在 (ABS100) 中为银行汇款选择选项 9 =“更新总账”来结束，以创建凭证并更新应收账款和总账。

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