管理应收账款中的直接借记

本文档概述了如何使用直接借记来自动完成为客户开票和记录付款的流程。

直接借记的目的是在特定的时间间隔下将特定金额从客户的银行账户自动转账到公司银行账户。直接借记主要用在定期向客户销售相同的服务或产品时。

有关直接借记的备选工作流的描述，请参阅根据丹麦模型管理直接借记。

结果

客户借项自动进行托收。详细信息请参阅相应的说明。

经过处理的付款会影响客户信用和风险管理以及现金流管理。

更新了应收账款和总账。有关所创建的科目分录的信息，请参阅相应的说明。

准备工作

  • 必须有明确的例行程序来管理直接借记，并充分了解所涉及的成本和节省物。
  • 对于要打印在发票上并声明将通过直接借记进行付款的文本，必须在付款说明。打开 (CRS285) 中创建，并连接到客户。打开 (CRS610/K) 中的每个客户。
  • 请参阅相应的附属流程文档/说明，了解更多起始条件。

德国的电子直接借记

在德国，以电子方式汇出 DTAUS 付款文件（非 EDIFACT 格式）中的直接借记付款订单时，需要包含文件信息的单独银行报表（“Datenträgerbegleitzättel”）。如果在汇款中为客户支付的发票数量超过为所用公司银行账户指定的数量，则系统会打印一份单独的付款说明（“Avis”）并发送给付款方。其起始条件是：

  • 所用付款方式必须连接到付款类 5 下的付款类型。付款类型。打开 (CRS078/E) 中的“协议类型”复选框用于区分无协议的直接借记（“Lastschrifteinzug”）和基于注册协议的直接借记（“Bankeinzug”）。
  • 如果选中“协议类型”复选框（上面），则直接借记协议必须在直接借记协议。打开 (ARS450) 中注册。
  • 在 AR 付款方式。打开 (CRS076/E) 中，必须在“电子形式”字段和“文档”字段中选择 DE-DTAUS 备选项。第一个字段用于控制 DTAUS 文件的格式，而第二个字段用于创建“Datenträgerbeizättel”和付款说明（“Avis”）。分别在银行格式。打开 (CRS695/B) 和文件格式。打开 (CRS696/B) 中按 F14 = 标准，将自动生成有效的备选项。
  • 必须在银行账户指示符。打开 (CRS072) 中为此类型的直接借记创建银行账户指示符。指标字段 1 必须定义为包含 10 个字符、数字 1/0 的字段，并保留用于客户的银行账户 ID。同一程序中银行账户的校验位方法应设置为 07。在银行账户。打开 (CRS692) 中将指示符连接到客户的账户后，必须为该账户输入银行账户 ID 和银行 ID（“Bankleitzahl”，一个八位的数字值）。根据所选择的校验位方法来检查该银行信息。如果发现此信息不正确，则系统会在创建汇款建议时阻止受影响的发票，并将它们包含在错误报告中。
  • 对于公司银行，(CRS692/F) 中的“单据行数”字段定义了 DTAUS 付款文件（记录 C，变量部分，第二条记录部分）中的可用位数。所用的以下公式为：（单据行数）× 2 × 27。

    示例：如果选择 6 作为单据行数，则位数为：6 × 2 × 27 = 324 位。如果超过此数量，则系统会为付款方的所有发票创建单独的付款说明。该文件记录将仅包含对该说明的引用。

遵循以下步骤

  1. 管理直接借记协议

    直接借记的基础是与客户订立的协议。在直接借记协议。打开 (ARS450) 中注册协议及其控制值，然后将其发送到银行。

    但是，可以在没有已注册协议的情况下使用直接借记。在这种情况下，创建发票时必须使用允许进行直接借记的特殊付款方式。

  2. 将发票发送给客户以获取信息

    创建新的客户发票时，还将自动创建具有唯一直接借记协议号的订单。发票中将包含一条消息，指示此发票仅供参考并且不得用于付款。根据贵公司的例程或协议类型，将发票发送给客户。

  3. 将发票汇出到银行

    使用在银行汇款。打开 (ARS300) 中选择的发票创建银行汇款账单并将其发送到银行。系统将自动关闭发票。

  4. 调节付款

    收到来自银行的确认后，在银行汇款付款调节 (ARS350) 或汇票/支票。打开未付或拒收 (ARS340) 中将发票报告为“已付”或“未付”。如果在批处理文件中接收到银行确认，请在批次付款更新 (ARS040) 中执行此操作。

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