注册银行账户

(CRS692/B)

银行账户类型

... 银行账户所属的类别。必填项。

备选项

01 = 公司的银行账户

02 = 客户的银行账户

03 = 供应商的银行账户

04 = 员工的银行账户

05 = 其他账户持有人。

(CRS692/B)

账户持有人

... 账户所属人员的 ID。此 ID 可以是供应商编号、客户号、员工编号或其他账户持有人编号。根据银行账户类型，在此字段中按 F4 键显示有效 ID 的列表。如果该账户是公司自己的银行账户（即，类型为 01），则无法输入账户持有人。否则，此值为必填值。

(CRS692/B)

分部

... 银行账户有效的分部。

科目类型和分部

01 = 分部是必填信息。

02 = 不使用分部（公司级别）。

03 = 不使用分部（公司级别）。但是，可以为每个分部定义具有不同指示符的供应商账户变量。

04 = 需要分部。

05 = 需要分部。

(CRS692/B)

银行账户 ID

... 用户自定义的账户 ID，包含五位数字或字母数字 ID。必填项。

(CRS692/B)

指示符

... 一组用户自定义字段。必填项。通过在 (CRS072) 中以所需语言定义最多五个字段的名称，可以根据本地或法律要求定制要为账户注册的信息。这些字段显示在 E 屏幕上。

(CRS692/E)

银行优先级

... 银行账户的优先级，范围从 01 到 99。必填项。然后，优先级显示在 (CRS192/B) 中，用于在供应商等具有多个账户时标识要选择的账户。

示例

在供应商发票。记录 (APS100) 中输入应通过银行转账支付的供应商发票。在 F 屏幕上，自动给出 (CRS692) 中供应商优先级最高的银行。

(CRS692/E)

状态

... 银行账户的状态。必填项。

备选项

10 = 初步

20 = 明确

30 = 已冻结/已到期。

(CRS692/E)

银行账户名称

... 账户的描述，将显示在 (CRS692/B) 中。必填项。

(CRS692/E)

银行编号

... 在银行。打开 (CRS690) 中注册的银行的 ID。只有在该账户是公司自己的账户时，此项才是必填信息。

(CRS692/E)

银行分行 ID

... 在银行分行。打开 (CRS691) 中注册的分行的 ID。可选。

(CRS692/E)

银行区域

... 银行/银行账户所在区域的 ID。可选。

正式定义的银行区域用在法国和西班牙，但略有不同。它们成立之初，全国各地的银行代表必须亲自会面，以实物交换和现金付款文件。

法国支票处理

银行区域用于计算起息日，即公司账户中有资金的日期。

示例：如果我将客户支票汇入巴黎的公司银行，而客户的银行在同一个银行区域，则起息日是今天的日期加上两个银行日。但是，如果客户的银行在里昂，则起息日是今天的日期加上七个银行日。

这些起息日将自动更新公司的现金流计划。

西班牙汇票处理

在西班牙，根据客户银行所在地，公司银行收取的汇票贴现或托收的费用有所不同。如果它在同一个银行区域，则费用较低。

何时使用

为了简化公司银行对付款单据的处理，可以在银行汇款。打开 (ARS300) 中选择在创建汇款建议时使用银行地区。

备选项：

0 = 否

1 = 是，按银行区域顺序打印。将为每个银行区域打印一份汇款对账单。

2 = 是，仅在公司自己的银行区域内。

3 = 是，仅在公司自己的银行区域外。

(CRS692/E)

用户自定义字段 1-5

... 为 B 屏幕上选择的指示符定义的字段。必填项。在供应商付款建议。打开 (APS130) 中创建付款建议时，也会打印这些字段中输入的信息。

如果指示符将用于创建进行国外付款时使用的德国 DTAZV 文件，则第 5 个字段可以保留用于银行将费用记入其借方的银行账户。可选。

(CRS692/E)

银行费用付款

... 由谁支付转账费，即对国外供应商进行电子汇款或转账付款时的银行费用。

备选项

00 = 分摊银行费用 (SHA)。汇款方支付涵盖了汇款方银行成本的费用。受益方支付收款方银行收取的费用。

01 = 汇款方支付所有费用 (OUR)。汇款方支付涵盖了汇款方银行和受益方银行的成本的费用。

02 = 向受益方收取所有费用，包括汇款方银行的费用。

（SHA = 分摊。OUR = 付款方支付。BEN = 受益方支付。）

在德国的使用方法

如果为连接到银行账户的银行账户指示符选择了校验位方法 08，则系统会显示此字段。该值用在用于国外付款的电子 DTAZV 文件中（德国市场修改）。

银行账户和支付银行费用的银行账户可以不同于向供应商付款的银行账户。如果银行费用账户和付款账户不同，则必须在 (CRS692) 中公司自定义的字段 5 中输入银行费用银行账户的 ID。

在瑞典的使用方法

如果为连接到银行账户的银行账户指示符选择了校验位方法 35 或 37，则系统会显示此字段。该值用在用于国外付款的电子 SE-BGU 和 SE-PGU 文件中（瑞典市场修改）。

在瑞士的使用方法

如果为连接到银行账户的银行账户指示符输入国家/地区代码 CH，则系统会显示此字段。该值用在用于国外付款的电子 CH-DTA 文件中的可选交易类型 TA830、TA832 和必需交易类型 TA836 中（瑞士市场修改）

(CRS692/E)

银行费用付款

... 转账类型，显示如何进行国外供应商付款转账。

备选项

00 = 正常付款转账。

10 = 快速付款：具有高优先级的付款转账。

11 = 以欧元进行快速付款（德语：EUE = Eilzahlung in Euro）

13 = EU/EEA 付款：以欧元或欧洲经济区（EEA，包括欧盟国家、挪威、冰岛及列支敦士登）国家的另一种货币向 EEA 的另一个国家进行国外付款。

20 = 支票付款（仅适用于德国）。

对转账类型 13 的注释

此转账类型用于金额在 5 万欧元以下并提供了受益方的 IBAN 编号和 SWIFT (BIC) 代码的付款。它用于验证 a) 是否在 (CRS692) 中为供应商银行账户输入了 IBAN 编号，b) 是否在 (CRS690) 中为供应商银行账户对应的银行输入了 SWIFT 代码，以及 c) 是否在 (CRS692) 中的“银行费用付款”字段内选择了值 00（分摊转账费用）。M3 e-Collaborator 始终按正常付款（转账类型 00）进行 EU/EEA（欧盟/欧洲经济区）付款转账。

在德国的使用方法

在 (CRS072) 中为银行账户指示符选择了校验位方法 08 时，系统会在 (CRS692) 中为银行账户显示该字段。请注意，如果转账金额超过 5 万欧元，则 M3 e-Collaborator 会自动将此转账类型替换为转账类型 00。该值用在用于国外付款的电子 DTAZV 文件中的 T22 字段中（德国市场修改）。

在瑞典的使用方法

为银行账户指示符选择了校验位方法 35 或 37 时，系统会为银行账户显示该字段。只有值 00、10 和 13 有效。转账类型用在用于国外付款的电子 SE-BGU 和 SE-PGU 文件中（瑞典市场修改）。

(CRS692/E)

银行会计字符串

... 要保留用于对银行账户进行交易过账的公司会计字符串（必填）。

(CRS692/E)

币种

... 保留银行账户供其使用的货币（必填）。在下列情况下，此货币用作选择条件：

• 在付款建议。打开 (APS130) 中创建付款建议后，系统自动识别供应商付款并将其分配给特定的银行账户时。这在银行账户连接。打开 (APS090) 中定义。
• 系统应用了银行配额，将特定付款分配给特定银行账户时，如银行限额。打开 (APS030) 中所定义。

(CRS692/E)

汇款方法

... 保留银行账户供其使用的客户支票/汇票的汇款类型。可选。如果在此字段中输入了值，则该值将覆盖付款类型。打开 (CRS072) 中为付款类型选择的汇款方法。

可以在此处定义方法，因为需要银行许可才能对汇票进行贴现。如果银行不愿意对汇票进行贴现，可以改为在到期日期保留账户用于赎回汇票。

备选项。支票

0 = 不用于银行汇款

1 = 适用于人工兑现的支票。

备选项。汇票

1 = 适用于在到期日期汇出进行托收的汇票

2 = 适用于在到期日期之前汇出进行贴现的汇票

3 = 适用于汇出进行托收和贴现的汇票。

(CRS692/E)

天数

... 从汇出汇票到银行，直到可以在客户风险解除。创建 (ARS330) 中自动取消客户风险为止的标准天数。可选。如果在此字段中输入了值，则该值将覆盖客户组。打开 (CRS145/E) 中相应的风险解除值。

可以在此处定义该数字，因为根据银行所在位置或邮件服务的正常性，可能需要延长天数。

示例

一家法国公司使用位于海外安的列斯群岛的银行。发送表明一些汇票已被拒付的邮件时，距离可能会导致出现延迟。在本示例中，为客户群组输入的天数为 8 天。但是，针对此特定银行账户，公司决定增加几天，直到风险解除为止。

(CRS692/E)

最高可打折金额

... 使用此银行账户时客户风险尚未取消的贴现汇票的最大允许金额。可选。通常，每年都会与银行协商此金额。实际上，由于汇票贴现表示公司从银行获得贷款，因此它用作一种信贷限制。汇票用作担保，但在实际付款之前，它存在被拒付的风险。

在银行汇款。打开 (ARS300) 中为此银行账户创建银行汇款建议时，将自动执行检查以验证要汇出的可贴现汇票和 (CRS692/F) 中已贴现但未过期金额的总计是否低于此字段中指定的最高可打折金额。如果总计超过最高金额，则汇票将包含在错误报告 (ARS306PF) 中。

示例

最高金额为 100 万。已将汇票贴现为 90 万，并希望对另一张 20 万的汇票进行贴现。但是，在银行汇款。打开 (ARS300) 中创建银行汇款建议时，此汇票将包含在错误报告中。这表示，必须等到任何先前汇票的风险解除（要取消的最低金额：10 万）后，才能将汇票汇出到该特定银行账户。

(CRS692/E)

贴现汇票的固定银行费用

... 银行在到期日期之前对汇票进行贴现所收取的费用。可选。如果指定了应该在银行汇款。打开 (ARS300) 中创建汇款建议时计算收费，则在此处和“固定托收收费”字段中输入的值将用于进行计算。然后，将在建议中打印估计收费作为参考。但是，不会创建任何交易。

也可以在银行。打开 (CRS690/F) 中为银行定义固定折扣收费。此处仅为建议内容，可以进行更改。

(CRS692/E)

最大托收金额

... 在到期日期使用此银行账户赎回汇票时的最高允许金额。可选。比较对“最高可打折金额”字段的说明。

在银行汇款。打开 (ARS300) 中为此银行账户创建银行汇款建议时，将自动执行检查以验证建议中要汇出进行托收的汇票和 (CRS692/F) 中存在客户风险的已托收金额的总计是否低于此字段中的最高可托收金额。如果总计超过最高金额，则汇票将包含在错误报告 (ARS306PF) 中。

(CRS692/E)

托收汇票的固定银行费用

... 银行在到期日期为赎回汇票而收取的费用。可选。另请参阅“贴现汇票的固定银行费用”字段的注释。

可以在银行。打开 (CRS690/F) 中为银行定义银行费用。此处仅为建议内容，可以进行更改。

(CRS692/E)

折扣率

... 根据付款类，此项为以下内容之一：

付款类 4（汇票）

这是银行在您对汇票进行贴现时使用的利率。然后，根据汇票贴现到期日期之前的剩余天数，从汇票金额中扣除利息。

付款类 6（保理）

这是保理公司收取的费用，以总发票金额的百分比表示。在 (ARS300) 中创建汇款对账单时，将使用会计规则 AR75-192（交易代码 21）自动计算费用并进行过账。

(CRS692/E)

最短计息天数

... 在您于到期日期之前对汇票进行贴现的情况下银行将扣除利息的最短天数。可选。

示例

如果在到期日期前五天对汇票进行贴现，则银行将扣除 10 天（即，所设定的最短天数）的利息。

(CRS692/F)

贴现未过期

... 客户风险未取消的已贴现汇票的总金额。系统会自动显示该值，对其进行计算并将其与 (CRS692/E) 的“最大贴现金额”字段中的值进行比较。在银行汇款。打开 (ARS300) 中创建银行汇款账单以及在客户风险解除。创建 (ARS330) 中取消客户风险时，系统会更新该值。

(CRS692/F)

已托收的有风险金额

... 在到期日期托收但客户风险未取消的汇票的总金额。系统会自动显示该值，对其进行计算并将其与 (CRS692/E) 的“最大托收金额”字段中的值进行比较。系统也会按照更新上一个字段的方式更新 (ARS330) 和 (ARS330) 中的该值。

(CRS692/F)

单据行数

... 可以在支票或付款说明上打印的行数，包括供应商地址和列标题。在单据说明。打开 (CRS940) 中为每种语言定义了文本。在供应商。打开 (CRS624/E) 中为供应商定义的语言用于控制所使用的文本。

(CRS692/F)

语言

... 打印票据时为了方便银行而应该使用的语言。

(CRS692/F)

付款方法 AR

... 在银行汇款。打开 (ARS300) 中汇出直接借记发票时使用的付款方式。未付的直接借记发票没有与之连接的银行账户。因此，在创建汇款银行报表的建议时，必须将账户分配给每张发票。这是一个自动化流程。对于具有已定义付款的每个客户，系统会将找到的第一个银行账户自动选择为要使用的银行账户。

(CRS692/F)

员工银行账户类型

... 应该用于不同类型的工资核算运行的员工银行账户。仅对账户类型 4 显示此字段。必填项。

备选项

1 = 工资科目（用于常规工资核算运行，例如每月一次）

2 = 差旅报销账户（保留用于差旅报销的核算运行，例如每周一次）

3 = 部分核算运行账户（例如，用于预付款）

9 = 交易账户（用于特定付款因素或员工账户之间的转账）。

用法

银行账户和工资核算运行之间的连接在工资核算运行说明。打开 (PRS200) 中完成。然后，在工资核算运行时自动选择适当的账户。

(CRS692/F)

金融机构

... 公司银行应向其发送付款的银行或其他金融机构的标识。为了标识该机构，该名称与两个代码组合使用：代码清单限定条件和代码清单代理商。

示例

金融机构：BANKUS。代码清单限定条件：25（银行标识）。代码清单代理商：5（ISO - 银行标识符代码）。

(CRS692/F)

分行编号

... 金融机构的分支机构的 ID。

(CRS692/F)

代码清单限定条件

... 用于所使用的代码清单的固定标识代码。此列表描述“金融机构”或“分行编号”字段中输入的值。

(CRS692/F)

代码清单代理商

... 固定的负责机构代码，即用于标识谁对所使用的代码清单负责的代码。

(CRS692/F)

IBAN 编号

... 以 IBAN 编号形式用于电子付款的银行账户。这是国际付款交易中唯一的银行账号，基于并符合 ISO 标准 13616。此编号在 ECBS 标准 EBS204 中定义。

IBAN 编号最多可由 34 个字母数字字符组成。前两个字符标识开户所在的国家/地区。接下来两个数字为校验位。用它们验证整个 IBAN。IBAN 最后一部分为本国/地区账号，通常包括账号本身、标识该银行和支行的号码以及一个或多个校验位。某些国家/地区还包含一个额外的银行标识符。输入 IBAN 时，不应输入前导标志 IBAN 和空格。法国 IBAN 示例：FR1420041010050500013M02606。系统将根据 MOD 97-10 验证 IBAN。

(CRS692/F)

金融机构的账号

... 账户持有人的账号。这是公司银行在发送付款时提交的账户。

请注意，如果既未输入此账号，也未输入 IBAN 编号，并且选择的银行账户指示符使用适用于德国的校验位方法 8，则必须在 F 屏幕上输入银行编号。

(CRS692/F)

金融机构客户号

... 供应商的金融机构客户号。

(CRS692/F)

银行 EDI 协议号

... 公司与银行之间的关于控制 EDI 转账的协议的编号。

(CRS692/F)

转账类型

... 如何进行国外供应商付款转账。

备选项

00 = 正常付款转账

10 = 快速付款：具有高优先级的付款转账

11 = 以欧元进行快速转账（德语：EUE = Eilzahlung in Euro）

13 = EU/EEA 付款：以欧元或欧洲经济区（EEA，包括欧盟国家、挪威、冰岛及列支敦士登）国家的另一种货币向 EEA 的另一个国家进行国外付款。

20 = 支票付款（仅适用于德国）。

转账类型 13：此转账类型用于金额在 5 万欧元以下并提供了受益方的 IBAN 编号和 SWIFT (BIC) 代码的付款。它用于验证 a) 是否在 (CRS692) 中为供应商银行账户输入了 IBAN 编号，b) 是否在 (CRS690) 中为供应商银行账户对应的银行输入了 SWIFT 代码，以及 c) 是否在 (CRS692) 中的“银行费用付款”字段内选择了值 00（分摊转账费用）。e-Collaborator 始终按正常付款（转账类型 00）进行 EU/EEA（欧盟/欧洲经济区）付款转账。

关于在德国的使用方法的注释：在 (CRS072) 中为银行账户指示符选择了校验位方法 08 时，系统会在 (CRS692) 中为银行账户显示该字段。请注意，如果转账金额超过 5 万欧元，则 M3 e-Collaborator 会自动将此转账类型替换为转账类型 00。该值用在用于国外付款的电子 DTAZV 文件中的 T22 字段中（德国市场修改）。

关于在瑞典的使用方法的注释：为银行账户指示符选择了校验位方法 35 或 37 时，系统会为银行账户显示该字段。只有值 00、10 和 13 有效。转账类型用在用于国外付款的电子 SE-BGU 和 SE-PGU 文件中（瑞典市场修改）。

(CRS692/F)

银行费用付款

... 由谁支付对国外供应商进行电子汇款或转账付款时的银行费用。

备选项

00 = 分摊银行费用 (SHA)。汇款方支付涵盖了汇款方银行成本的费用。受益方支付受益方银行收取的费用。

01 = 汇款方支付所有费用 (OUR)。汇款方支付涵盖了汇款方银行和受益方银行的成本的费用。

02 = 向受益方收取所有费用，包括汇款方银行的费用。

（SHA = 分摊。OUR = 付款方支付。BEN = 受益方支付。）

关于在德国的使用方法的注释：如果为连接到银行账户的银行账户指示符选择了校验位方法 08，则系统会显示此字段。该值用在用于国外付款的电子 DTAZV 文件中（德国市场修改）。

银行账户和支付银行费用的银行账户可以不同于向供应商付款的银行账户。如果银行费用账户和付款账户不同，则必须在 (CRS692) 中公司自定义的字段 5 中输入银行费用银行账户的 ID。

关于在瑞典的使用方法的注释：如果为连接到银行账户的银行账户指示符选择了校验位方法 35 或 37，则系统会显示此字段。该值用在用于国外付款的电子 SE-BGU 和 SE-PGU 文件中（瑞典市场修改）。

关于在瑞士的使用方法的注释：如果为连接到银行账户的银行账户指示符输入国家/地区代码 CH，则系统会显示此字段。该值用在用于国外付款的电子 CH-DTA 文件中的可选交易类型 TA830、TA832 和必需交易类型 TA836 中（瑞士市场修改）。