Vorschuss berechnen – Bonus/Provision

Diese Unterstützungsfunktion dient der Berechnung des Vorschusses gemäß einem Bonus-/Provisionsvertrag für einen oder mehrere Empfänger. Dies kann anhand einer festen oder dynamischen Methode geschehen. Die beiden Vorauszahlungsmethoden werden erläutert, und am Ende dieses Dokuments wird ein ausführliches Beispiel gegeben.

Bevor Sie beginnen

Ein Bonus-/Provisionsvertrag muss entweder anhand einer festen oder einer dynamischen Bonus-/Provisionsvorschussmethode eingegeben werden. Die Voraussetzungen für Boni/Provisionen werden in Boni und Provisionen verwalten beschrieben.

Führen Sie folgende Schritte aus

  1. Einstellungen für Bonus-/Provisionsvorschussmethode

    Die Einstellungen für die Vorschussmethode werden für jeden Bonus-/Provisionsvertrag in "Bonus-/Provisionsvertrag. Öffnen" (OIS412) definiert.

    • Vorschussmethode

      Ein Vorschuss wird anhand einer festen oder dynamischen Vorschussmethode berechnet. Diese Methoden werden in den Abschnitten "Festen Vorschuss berechnen" und "Dynamischen Vorschuss berechnen" beschrieben.

    • Vorschussprozentsatz

      Der Vorschussprozentsatz gibt an, ob die gesamte Bonus-/Provisionszahlung im Voraus geleistet wird oder nur ein Teil davon. So wird verhindert, dass zu große Zahlungen im Voraus geleistet werden.

    • Vorschusshäufigkeit

      Die Vorschusshäufigkeit gibt das Intervall an, mit dem Vorauszahlungen für Bonus-/Provisionsverträge berechnet werden, z. B. jede zweite oder dritte Periode. Der im Bonus-/Provisionsvertrag angegebene Periodentyp gibt den Periodenbereich an, z. B. eine Woche oder ein Monat.

  2. Festen Vorschuss berechnen

    Ein fester Vorschuss wird für Verträge empfohlen, die eine sofortige Zahlung von Boni/Provisionen ohne gestaffelte Prozentsätze für Generierungswerte bereitstellen.

    Feste Prozentsätze werden pro Empfänger in "Bon/Prov-Vertrag. Rückstellungen eingeb." (OIS414) erfasst. Der Vorschuss wird berechnet, indem der Zahlungsbetrag der Periode mit dem festen Prozentsatz multipliziert wird. Weitere Informationen dazu finden Sie im Programm "Bonus-/Provisionsvertrag. Ändern Empfängerstatus" (OIS411), das über "Bonus-/Provisionsvertrag. Ändern Status" (OIS410) gestartet wird.

  3. Dynamischen Vorschuss berechnen

    Bei der Berechnung eines dynamischen Vorschusses wird der Bonus-/Provisionsprozentsatz aus "Bonus-/Provisionsvertrag. Sätze eingeben" (OIS413) abgerufen. Die Prozentsätze hängen von der Prognose für den generierenden Wert des Empfängers ab.

    Die Prognose wird aus dem kumulierten generierenden Wert und dem Prognosefaktor für das letzte Datum der jeweiligen Vorschussperiode oder für das aktuelle Datum innerhalb der Periode berechnet, wenn ein Vorschuss vor dem Ende der Periode erstellt wird.

    Der Prognosefaktor basiert auf der vergangenen und der restlichen Zeit in der Vertragsperiode. Saisonkurven werden berücksichtigt. Der aktuelle Prognosefaktor wird berechnet und in "Bonus-/Provisionsvertrag. Ändern Status" (OIS410) angezeigt.

    Die folgende Tabelle liefert ein Beispiel für eine Prozenttabelle:

    Generierungswert - Nettogewicht B/P-Satz
    1000 2,00
    1500 5,00
    2000 7,00

    Damit ein dynamischer Vorschuss gutgeschrieben wird, muss die Prognose den ersten Grenzwert für Generierungswerte in der Prozentsatztabelle überschreiten. Siehe Programm "Bonus-/Provisionsvertrag. Erfassen Sätze" (OIS413).

    Die dynamische Vorschussmethode wägt ab, wie sich der prognostizierte Generierungswert während der Vertragsperiode entwickelt. Wenn die Prognose einen negativen Trend zeigt, wird kein weiterer Vorschuss vorgeschlagen. Zeigt sie einen positiven Trend, wird ein höherer Bonus-/Provisionsprozentsatz aktiviert, sobald der Vorschuss berechnet ist, vorausgesetzt, dass die Tabelle auf diese Weise konfiguriert ist.

    Beschreibung der dynamischen Vorschussmethode
    Prognostizierter Generierungswert Entsprechend dem letzten Datum der Vorschussperiode oder dem aktuellen Datum innerhalb der Periode. Siehe Programm "Bonus-/Provisionsvertrag. Ändern Status" (OIS410).
    Prozentsatz Abgerufen aus der Prozentsatz-Bonus-/Provisionsstaffelung gemäß der Prognose für den oben genannten Generierungswert. Siehe Programm "Bonus-/Provisionsvertrag. Erfassen Sätze" (OIS413).
    Zahlungsbetrag Ruft den insgesamt kumulierten Zahlungsbetrag bis zum letzten Datum in der Vorschussperiode oder bis zum aktuellen Datum innerhalb der Periode ab. Siehe Programm "Bon/Prov-Vertrag. Empfänger Stat ändern" (OIS411).
    Zwischensumme 1 Zahlungsbetrag * Prozentsatz
    Vorangegangener Vorschuss Siehe Programm "Bonus-/Provisionsvertrag. Ändern Status" (OIS410).
    Zwischensumme 2 Zwischensumme 1 – vorangegangener Vorschuss
    Vorschussprozentsatz Gemäß Bonus-/Provisionsvertrag. Siehe Programm "Bonus-/Provisionsvertrag. Öffnen" (OIS412).
    Bonus-/Provisionsvorschuss Berechnete Boni/Provisionen können manuell im Programm "Bonus-/Provisionsvertrag. Öffnen" (OIS412) geändert werden, wenn der Vertragsstatus 20 ist.

Beschreibung

In den nachstehenden Beispielen wird Folgendes beschrieben:

  • Beispiel 1: Festen Vorschuss berechnen

    Angenommen, ein Provisionsvertrag sieht einen Vorschuss für die Perioden 4 bis 6 vor und eine Vorschusshäufigkeit von 3. Da kein Vorschussprozentsatz angegeben ist, wird der gesamte Betrag gutgeschrieben. Für den Empfänger ist ein fester Prozentsatz von 5 % in "Bon/Prov-Vertrag. Rückstellungen eingeb." (OIS414) angegeben.

    Für das vorangegangene Intervall (Perioden 1 bis 3) wurde dem Empfänger eine Vorauszahlung von 280 x 5 % = 14 gutgeschrieben. Bei der festen Vorschussmethode hat dies jedoch keinen Einfluss auf die Berechnung für Periodenintervall 4–6.

    Periode 1 2 3 4 5 6
    Zahlungsbetrag 100 80 100 90 200 150

    Der feste Prozentsatz von 5 % wird aus dem Zahlungsbetrag für die Perioden 4–6 berechnet.

    Fester Prozentsatz des Empfängers 5 %
    Zahlungsperioden 4–6 440
    Vorschussprozentsatz 0
    Gutgeschriebene Provisionsvorauszahlung (440 x 5 %) 22

    Kommentare

    Die feste Vorschussmethode berücksichtigt nicht die Prozentsatztabelle für Generierungswerte. Diese Methode eignet sich am besten für Bonus-/Provisionsverträge mit sofortiger Zahlung, da keine Grenzwerte erreicht und keine veränderlichen Prozentsätze in Abhängigkeit vom Generierungswert verwendet werden müssen.

    Wenn eine gutgeschriebene Vorauszahlung zu hoch ist, wird der Empfänger in der Schlussabrechnung belastet.

  • Beispiel 2: Dynamischen Vorschuss berechnen

    Angenommen, ein Vorschuss für die Perioden 4 bis 6 von 12 und eine Vorschusshäufigkeit von 3 wurden festgelegt. Da kein Vorschussprozentsatz angegeben ist, wird der gesamte Betrag gutgeschrieben.

    Der Bonus-/Provisionsvertrag enthält die nachstehende Staffelung, die in "Bonus-/Provisionsvertrag. Erfassen Sätze" (OIS413) für den Generierungswert in Nettogewicht angegeben ist.

    Generierungswert - Nettogewicht B/P-Satz
    100 2,00
    150 5,00
    200 7,00

    Folgende Zahlen werden für den Empfänger fakturiert und aktualisiert:

    Periode 1 2 3 4 5 6
    Zahlungsbetrag 100 80 100 90 200 150 = 720
    Generierter Betrag – Nettogewicht 10 8 7 19 27 15 = 86
    Saisonkurve 4 % 8 % 8 % 10 % 10 % 6 %

    Der Prognosefaktor (am 30. Juni) ist 2,1867. Dies wird im Programm "Bonus-/Provisionsvertrag. Ändern Status" (OIS410) berechnet und festgelegt.

    Beschreibung Ergebnis
    1 Prognostizierter generierender Wert (Nettogewicht) für Vertragsperiode Der insgesamt kumulierte generierende Wert beträgt 86, multipliziert mit dem Prognosefaktor 2,1867. 188,06
    2 Prozentsatz für die Berechnung von Bonus/Provision Der aus der Staffelung abgerufene Bonus-/Provisionsprozentsatz zeigt eine Prognose von 188,06 gemäß einem Bonus/einer Provision von 5 % an. 5,00 %
    3 Kumulierter Zahlungsbetrag Der aktuell kumulierte Zahlungsbetrag des Empfängers beträgt 720, wenn der Vorschuss berechnet wird. 720,00
    4 Bonus/Provision Der berechnete Bonus/die berechnete Provision beträgt 720 x 5 %, wenn der Vorschuss berechnet wird. 36,00
    5 Vorangegangener Vorschuss Kumulierter Bonus/kumulierte Provision minus vorangegangener Vorschuss an den Empfänger (280 x 2 %). -5,60
    6 Vorschussprozentsatz Da für den Bonus-/Provisionsvertrag kein Vorschussprozentsatz angegeben ist, wird der gesamte Vorschuss gutgeschrieben. 0
    7 Vorschussperiode 4–6 Berechneter Bonus/berechnete Provision 36,00 minus vorangegangene Vorschussbeträge 5,60. Der Vorschuss wird mit 30,40 gutgeschrieben. 30,40

    Kommentare

    Der Generierungswert für die ersten drei Perioden beträgt 25. Die ergibt eine Prognose der Vertragsperiode (1–3) von 127,30 (mit einem Prognosefaktor von 5,0922). Der Prozentsatz für 127,30 beträgt 2 %.

    In den Perioden 4 bis 6 zeigt sich ein eindeutig positiver Trend. Die auf den ersten sechs Perioden basierende 12-Perioden-Prognose beträgt 188, während sie für die ersten drei Perioden 127,30 beträgt. Das gesamte Nettogewicht von 188 ergibt einen Bonus von 5 % anstatt 2 %. Dies zeigt den wichtigen Unterschied zwischen der festen und der dynamischen Vorschussmethode. Bei der dynamischen Methode werden alle Trends in die Berechnung des Bonus-/Provisionsvorschusses einbezogen.

    Ein negativer Trend kann dazu führen, dass kein weiterer Vorschuss geleistet wird. Wurde zu viel Vorschuss gutgeschrieben, wird der Empfänger in der Schlussabrechnung belastet.

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