Kreditlimit auf gruppierter Kundenstufe

Dieses Dokument beschreibt die Kreditlimitbearbeitung auf gruppierter Kundenstufe, definiert als "Kreditgruppen" in "Kundenkreditgruppe. Verbinden" (CRS316). Mit dieser Funktion können Sie Kreditlimits festlegen und Bonitätsprüfungen auf einer höheren Stufe als der des Zahlers verwalten.

Die Bonitätsprüfung wird für Kundenaufträge in "Kundenauftrag. Stoppen" (OIS120) und für Instandhaltungsaufträge in "IH-Kundenauftrag. Sperren" (COS120) durchgeführt. Bei der Bonitätsprüfung werden die ausstehenden Salden in der Tabelle CCUCRL (auch in "Kundenkreditlimit. Öffnen" (CRS315) angezeigt) mit den Kreditlimits in Tabelle OCUSMA (angezeigt in "Kunde. Öffnen" (CRS610)) verglichen.

Die Bonitätsprüfung für Kundenaufträge und Instandhaltungsaufträge erfolgt anhand der für den Zahler in (CRS610/J) definierten Kreditlimits. Es ist jedoch möglich, eine Bonitätsprüfung auf höherer Stufe durchzuführen, wenn der Zahler mit einer Kreditgruppe in (CRS316) verbunden ist.

Zahler, die mit einer Kreditgruppe verbunden sind, haben einen Wert im Feld "Kreditgruppe" (PYGR) in (CRS610/J). Für Zahler, die mit einer Kreditgruppe verbunden sind, werden die Kreditlimits für die Kreditgruppe in (CRS610/J) definiert.

Einschränkungen

Die für Kreditgruppen in Programmen für Kundenaufträge und Finanzen implementierte Funktion ist nur für Kunden/Zahler verfügbar, die in (CRS316) mit einer Kreditgruppe verbunden sind.
Die für die Kreditgruppe in (CRS610) definierte Kundennummer muss auch mit der Kreditgruppe in (CRS316) verbunden sein.
Ein Kunde/Zahler kann nur mit einer Kreditgruppe in (CRS316) verbunden werden.
Die Währung der Kunden/Zahler, die mit einer Kreditgruppe verbunden sind, muss mit der Währung für die Kreditgruppe übereinstimmen.
Die Funktion für Kreditgruppen kann nicht in Kombination mit der Zeitgrenzenfunktion für Kreditlimit 3 verwendet werden, die in "Settings – Hauptbuch" (CRS750/F) aktiviert wird. Daher kann in (CRS316) für eine Firma, für die in einer Division die Zeitgrenzenfunktion für Kreditlimit 3 aktiviert wurde, keine Kreditgruppe definiert werden. Ebenso kann die Zeitgrenzenfunktion für Kreditlimit 3 in (CRS750/F) nicht aktiviert werden, wenn in (CRS316) für die Firma Kreditgruppen definiert wurden.
Eine Kundensperre für die Kreditgruppe in (CRS610/J) sperrt nicht die Erfassung von Kundenaufträgen für Zahler, die mit der Kreditgruppe verbunden sind.
Durch eine Änderung des Zahlers in "Debitoren. Anzeigen" (ARS200) wird die Tabelle CCUCRL nicht automatisch aktualisiert. Die Aktualisierungen werden manuell über F15 = Rechn.-Betrag akt. in "Kundenkreditlimit. Öffnen" (CRS315/E) für den alten und den neuen Zahler initiiert.

Ergebnis

Wenn ein Zahler mit einer Kreditgruppe in (CRS316) verbunden ist, werden die Tabellen OCUSMA (angezeigt in (CRS610)) und CCUCRL (angezeigt in (CRS315)) mit einem Wert für diesen Zahler im Feld "Kreditgruppe" (PYGR) aktualisiert. PYGR wird mit der Kundennummer der Kreditgruppe aktualisiert. Wenn ein Zahler von einer Kreditgruppe in (CRS316) getrennt wird, wird das Feld "Kreditgruppe" (PYGR) für diesen Zahler in den Tabellen OCUSMA und CCUCRL gelöscht.
Die Tabelle CCUCRL enthält Informationen zu ausstehenden Salden für alle Zahler und wird bei Auftragserfassung, Fakturierung und Erfassung von Zahlungen aktualisiert. Bei Zahlern, die mit einer Kreditgruppe verbunden sind, wird die Tabelle CCUCRL außerdem für die Kreditgruppe und nicht nur für den Zahler aktualisiert.
Bei der Bonitätsprüfung werden die ausstehenden Salden in der Tabelle CCUCRL mit den Kreditlimits in der Tabelle OCUSMA verglichen. Bei Zahlern, die mit einer Kreditgruppe verbunden sind, wird die Bonitätsprüfung anhand der Kreditlimits durchgeführt, die für die Kreditgruppe in (CRS610/J) definiert sind. Bei Zahlern, die mit keiner Kreditgruppe verbunden sind, wird die Bonitätsprüfung anhand der Kreditlimits durchgeführt, die für den Zahler in (CRS610/J) definiert sind.
In (CRS315) können die einzelnen Kreditlimits und ausstehenden Salden für alle Zahler, die mit einer bestimmten Kreditgruppe verbunden sind, mit der Sortierfolge 2 angezeigt werden. Das Kreditlimit und die ausstehenden Salden für die gesamte Kreditgruppe werden ebenfalls in (CRS315) angezeigt.
In (CRS316) können die Kreditlimits und die ausstehenden Salden für die Kreditgruppe in (CRS316/E) angezeigt werden. Die Informationen werden in drei Spalten angezeigt:

In der ersten Spalte werden die ausstehenden Salden für die gesamte Kreditgruppe mit den Kreditlimits der Kreditgruppe verglichen.

In der zweiten Spalte werden die ausstehenden Salden für den ausgewählten Zahler angezeigt, um darzustellen, wie viel dieser Zahler zu der Summe der ausstehenden Salden für die Kreditgruppe beiträgt.

In der dritten Spalte werden die ausstehenden Salden für alle anderen Zahler in der Kreditgruppe angezeigt.
Bei Zahlern, die mit einer Kreditgruppe verbunden sind, wird das Feld "Kreditgruppe" (PYGR) mit einem Wert in den folgenden Bildern angezeigt:

"Debitoren. Anzeigen" (ARS200/B)

"Zahl.Progn/Altersverteilung AR. Anzeigen" (ARS260/E)

"IH-Kundenauftrag. Sperren" (COS120/E)

"Kundenkreditlimit. Öffnen" (CRS315/E)

"Kunde. Öffnen" (CRS610/J)

"Kundenauftrag. Stoppen" (OIS120/E)

"Kreditüberwachung. Pro Zahler anzeigen" (RMS421/B)
Bei Zahlern, die mit einer Kreditgruppe verbunden sind, werden Kreditlimits und ausstehende Salden aus der Kreditgruppe übernommen, wenn sie in den folgenden Bildern angezeigt werden:

(OIS120/E)

(COS120/E)

(RMS421/B)
Bei Zahlern, die mit einer Kreditgruppe verbunden sind, werden Kreditlimits aus der Kreditgruppe übernommen, wenn sie in den folgenden Bildern angezeigt wird:

(ARS200/B)

(ARS260/E)

Bevor Sie beginnen

Damit das Feld "Kreditgruppe" (PYGR) in (CRS610/J) angezeigt werden kann, muss jeder Benutzer die folgenden Schritte ausführen (diese Einstellungen werden pro Benutzer gespeichert):

Öffnen Sie (CRS610) und lassen Sie jeden Kunden mithilfe der Option 5 = "Anzeigen" anzeigen.
Drücken Sie die Eingabetaste, bis Sie (CRS610/J) erreichen.
Wählen Sie F13 = "Feldauswahl" in (CRS610/J) aus, um "Kunde. Felder auswählen" (CRS609/JP) zu öffnen.
Aktivieren Sie in (CRS609/JP) den Wert 1-"Angezeigt" für das Feld "Kreditgruppe", oder drücken Sie F13 = "Alle öffnen", um alle Felder in (CRS610/J) anzuzeigen.

Um die Anzeige von zusätzlichen Sortierfolgen und Spalten in (CRS315) zu aktivieren, führen Sie die folgenden Schritte aus:

Öffnen Sie "Listen- und Druckerprogr. Konfigurieren" (CMS005).
Geben Sie "CRS315" im Feld "VPg" ein, um die Position in der Liste der Programme auf "CRS315" festzulegen.
Verwenden Sie die verknüpfte Option 25 = "Standard wiederherstellen" für das Programm (CRS315).
Bestätigen Sie die ausgewählte Option mit OK in der Bestätigungsmeldung.

Hinweis

Dadurch werden alle persönlichen Einstellungen auf die Standardeinstellungen zurückgesetzt, d. h. alle Personalisierungen, zusätzliche Felder in vorhandenen Ansichten, zusätzliche Ansichten oder Änderungen an Sortierfolgen werden für (CRS315) entfernt.

Führen Sie folgende Schritte aus, um eine Kreditgruppe hinzuzufügen:

Definieren Sie die Kreditgruppe als neue Kundennummer in (CRS610).
Der Kundentyp sollte auf 0-"Normal" oder 2-"Zahler" in (CRS610/E) gesetzt werden.
Die Kreditlimits für die Kreditgruppe werden in (CRS610/J) definiert.
Definieren Sie die Kreditgruppe in (CRS316).
Geben Sie die Kundennummer der Kreditgruppe in das Feld "Kreditgruppe" ein, und verwenden Sie die Option 1= "Erstellen".
Bestätigen Sie die Erstellung in (CRS316/E). Das Feld "Kreditgruppe" (PYGR) wird automatisch für die Kreditgruppe in (CRS610/J) aktualisiert.
Verbinden Sie die ausgewählten Zahler mit der Kreditgruppe in (CRS316). Nur Zahler, die für die Verwendung derselben Währung wie die Kreditgruppe definiert sind, können mit der Kreditgruppe in (CRS316) verbunden werden.
Verwenden Sie Option 1 = "Erstellen" für jede Kombination aus Zahler und Habengruppe in (CRS316) und bestätigen Sie jede Verbindung in (CRS316/E). Das Feld "Kreditgruppe" (PYGR) wird automatisch für jede verbundene Kundennummer in (CRS610/J) aktualisiert.
Verwenden Sie die Option 10 = "Drilldown", um eine Liste aller Zahler anzuzeigen, die mit der Kreditgruppe in (CRS316) verbunden sind.
Verwenden Sie zum Öffnen von (CRS315) in (CRS316) die verknüpfte Option 11 = "Kreditlimit" für die Kundennummer, die für die Kreditgruppe definiert ist.
Verwenden Sie in (CRS315) die Option 2 = "Ändern" für die Kundennummer, die für die Kreditgruppe definiert ist.
Verwenden Sie in (CRS315/E) F15 = "Rechn.-Betrag akt.", um die ausstehenden Salden für die Kreditgruppe zu berechnen.
Wechseln Sie in (CRS315) zur Sortierfolge 2, um die Kreditlimits und die ausstehenden Salden für alle Zahler anzuzeigen, die mit der Kreditgruppe verbunden sind.
Geben Sie die Kundennummer der Kreditgruppe im Feld "Kreditgruppe" ein, um nur die Zahler aufzulisten, die mit dieser Kreditgruppe verbunden sind.
Verwenden Sie die Option 5 = "Anzeigen" für die Kundennummer, die für die Kreditgruppe definiert ist. Dadurch zeigen Sie die Kreditlimits und die ausstehenden Salden für die gesamte Kreditgruppe in (CRS315/E) an.
Verwenden Sie die Option 5 = "Anzeigen" für jeden Zahler, der mit der Habengruppe verbunden ist, um die einzelnen Kreditlimits und die ausstehenden Salden für jeden Zahler in (CRS315/E) anzuzeigen. Bei Bedarf können Sie mit F16 = "Zu Zahler/Kreditgruppe wechseln" zwischen der Anzeige der Kreditlimits und der ausstehenden Salden für den Zahler und der für die Kreditgruppe wechseln.
Beenden Sie (CRS315), um zu (CRS316) zurückzukehren. Verwenden Sie in (CRS316) die Option 5 = "Anzeigen", um die Kreditlimits und die ausstehenden Salden für die Kreditgruppe in (CRS316/E) anzuzeigen. In (CRS316/E) werden drei Spalten angezeigt:
In der ersten Spalte werden die ausstehenden Salden für die gesamte Kreditgruppe mit den Kreditlimits der Kreditgruppe verglichen.
In der zweiten Spalte werden die ausstehenden Salden für den ausgewählten Zahler angezeigt, um darzustellen, wie viel dieser Zahler zu der Summe der ausstehenden Salden für die Kreditgruppe beiträgt.
In der dritten Spalte werden die ausstehenden Salden für alle anderen Zahler in der Kreditgruppe angezeigt.

Führen Sie folgende Schritte aus, um eine Kreditgruppe oder die Verbindung zwischen einem Zahler und einer Kreditgruppe zu löschen:

Öffnen Sie (CRS316), und löschen Sie die Verbindung für einen Zahler aus der Kreditgruppe. Der Wert im Feld "Kreditgruppe" (PYGR) wird automatisch für die Kundennummer in (CRS610/J) gelöscht.
Wenn keine verbundenen Zahler für die Kreditgruppe übrig sind, kann die Kreditgruppe bei Bedarf aus (CRS316) gelöscht werden. Der Wert im Feld "Kreditgruppe" (PYGR) wird automatisch für die Kreditgruppe in (CRS610/J) gelöscht.
Öffnen Sie (CRS315), um die ausstehenden Salden für die Kreditgruppe neu zu berechnen. Verwenden Sie in (CRS315) die Option 2 = "Ändern" für die Kundennummer, die für die Kreditgruppe definiert ist. Verwenden Sie in (CRS315/E) F15 = "Rechn.-Betrag akt.", um die Aktualisierung zu starten.
Bei Bedarf kann die für die Kreditgruppe verwendete Kundennummer aus (CRS610) gelöscht werden, es sei denn, für diese Kundennummer wurden Rechnungen ausgestellt.

Verfügbare API-Transaktionen für (CRS316MI)

AddPayerToCrGrp - Fügt einer Kreditgruppe einen Zahler hinzu
DltPayerFrCrGrp - Löscht einen Zahler aus einer Kreditgruppe
LstPayersInCrGr - Listet alle Zahler innerhalb einer Kreditgruppe auf

Lösungsübersicht

Ein Kunde kann mit einem Zahler verbunden werden, indem ein Zahler in (CRS610/J) ausgewählt wird.

Wenn ein Kunde mit einem Zahler verbunden ist, werden Kundenaufträge und Rechnungen in der Debitorenbuchhaltung mit verschiedenen Werten für die Kundennummer (Feld CUNO) und die Zahlernummer (Feld PYNO) aktualisiert.

Wenn ein Kunde nicht mit einem Zahler verbunden ist, wird davon ausgegangen, dass er seine eigenen Rechnungen bezahlt, und die Kundennummer wird in beiden Feldern (CUNO und PYNO) gespeichert.

Zahler können nun in (CRS316) mit einer Kreditgruppe verbunden werden. Zahler, die mit einer Kreditgruppe verbunden sind, haben einen Wert im Feld "Kreditgruppe" (PYGR) in (CRS610/J).

Die Verwendung einer Kreditgruppe wirkt sich nicht auf die Debitorenbuchhaltung oder Kundenaufträge für Zahler aus, die mit der Kreditgruppe verbunden sind.

Kreditlimits werden für den Zahler in (CRS610/J) definiert. Wenn der Zahler jedoch mit einer Kreditgruppe verbunden ist, müssen die Kreditlimits stattdessen für die Kreditgruppe in (CRS610/J) definiert werden, da dann die Bonitätsprüfung anhand der Kreditlimits für die Kreditgruppe durchgeführt wird. Wenn Kreditlimits für die Zahler definiert wurden, die mit der Kreditgruppe verbunden sind, werden die Kreditlimits der einzelnen Zahler während der Bonitätsprüfung nicht berücksichtigt.

Die Kreditlimits werden in der Währung definiert, die für den Zahler oder für die Kreditgruppe in (CRS610/J) ausgewählt wurde. Die Währung der Zahler, die mit einer Kreditgruppe verbunden sind, muss mit der Währung für die Kreditgruppe übereinstimmen.

Im Gegensatz zu den Kreditlimits, die in (CRS610/J) definiert und in der Tabelle OCUSMA für den Zahler oder die Kreditgruppe gespeichert sind, werden aktuelle ausstehende Salden (in der Währung des Zahlers oder der Kreditgruppe) in der Tabelle CCUCRL gespeichert.

Die folgende Tabelle zeigt ein Beispiel:


Kreditlimit	Beschreibung	Feld in OCUSMA	Feld in CCUCRL
1	Betrag für überfällige Rechnungen	CRLM	ODIN
2	Betrag für ausstehende Rechnungen	CRL2	OINA
3	Betrag für ausstehende Rechnungen und ausstehende Aufträge	CRL3	OVNI
4	Anzahl der überfälligen Tage für die Rechnung mit dem ältesten Fälligkeitsdatum	ODUD	NOOD

Die ausstehenden Salden in der Tabelle CCUCRL können in den folgenden Funktionen angezeigt werden:

"Kundenkreditlimit. Öffnen" (CRS315)
"Kundenkreditgruppe. Verbinden" (CRS316/E)
"Kundenauftrag. Stoppen" (OIS120/E)
"IH-Kundenauftrag. Sperren" (COS120/E)

Die ausstehenden Salden in der Tabelle CCUCRL werden wie folgt über "Fkt: Kundenaktualisierung mit Rechnungsbetrag von Buchhaltung" (CRS930) aktualisiert:

Kontinuierliche Aktualisierung für Kundenrechnungen und Zahlungen, die in (GLS040) verarbeitet werden.
Aktualisierung für einen einzelnen Zahler mit F15 in (CRS315), (OIS120) oder (COS120).
Aktualisierung für einen einzelnen Zahler, wenn das Fälligkeitsdatum für eine Kundenrechnung geändert wird oder wenn eine Kundenrechnung aufgrund von Mahnungen in "Kundenrechnung. Ändern" (ARS201) gesperrt ist.

Wenn ein Zahler mit einer Kreditgruppe verbunden ist, werden die ausstehenden Salden in der Tabelle CCUCRL sowohl für den einzelnen Zahler als auch für die Kreditgruppe gespeichert.

Die ausstehenden Salden für die Zahler, die mit der Kreditgruppe verbunden sind, werden dann zu ausstehenden Salden für die Kreditgruppe kumuliert.

Wenn die ausstehenden Salden mit F15 in (CRS315), (OIS120) oder (COS120) für einen Zahler aktualisiert werden, der mit einer Kreditgruppe verbunden ist, werden die ausstehenden Salden in der Tabelle CCURCL für den einzelnen Zahler und die Kreditgruppe aktualisiert.

Beispiel

Die Kunden A, B und C sind mit dem Zahler ABC verbunden, der für die Verwendung der Währung USD definiert wurde.
Die Kunden D, E und F sind mit dem Zahler DEF verbunden, der für die Verwendung der Währung USD definiert wurde.
Zahler ABC und DEF sind beide mit der gleichen Kreditgruppe "ALFABETA" verbunden, die zur Verwendung der Währung USD definiert und deren Kreditlimit 3 auf 10.000 USD gesetzt wurde.

Die folgende Tabelle zeigt die entsprechenden ausstehenden Salden für Rechnungen und Aufträge für die verbundenen Kunden und Zahler:


Kunde	Zahler	Kreditlimit 3	Ausstehender Saldo für Rechnungen und Aufträge	Mit einem neuen Auftrag für 400 USD	Mit einem neuen Auftrag für 4.000 USD
A	ABC		100	500	4,100
B	ABC		200	200	200
C	ABC		300	300	300
	Summe für ABC		600	1,000	4,600

D	DEF		1,000	1,000	1,000
E	DEF		2,000	2,000	2,000
F	DEF		3,000	3,000	3,000
	Summe für DEF		6,000	6,000	6,000

	Summe für ALFABETA	10,000	6,600	7,000	10,600

Die ausstehenden Salden für Zahler ABC und DEF, 600 USD bzw. 6.000 USD, werden für jeden Zahler einzeln in der Tabelle CCUCRL gespeichert.

Da sowohl der Zahler ABC als auch DEF mit der Kreditgruppe "ALFABETA" verbunden sind, wird der kumulierte ausstehende Saldo von 6.600 USD ebenfalls für die Kreditgruppe in der Tabelle CCUCRL gespeichert.

Wenn ein neuer Kundenauftrag für einen der mit der Kreditgruppe verknüpften Kunden eingegeben wird, z. B. Kunde A, mit dem Auftragswert 400 USD, wird dieser Auftrag akzeptiert, da der gesamte ausstehende Saldo für Rechnungen und Aufträge für die Kreditgruppe (6.600 + 400 USD) immer noch innerhalb des Werts für das Kreditlimit 3 (10.000 USD) für die Kreditgruppe "ALFABETA" liegt.

Wenn es sich bei dem neuen Auftragswert jedoch um 4.000 USD für Kunde A handelt, dann wird dieser Auftrag gestoppt, da der gesamte ausstehende Saldo (6.600 + 4.000 USD) nun das Kreditlimit 3 (10.000 USD) für die Kreditgruppe "ALFABETA" überschreiten würde.