Kreditüberwachung durchführen

Ergebnis

Der aktuelle Kreditstatus des Zahlers wird anhand der Gründe analysiert, die für das Miteinbeziehen des Zahlers in die Kreditüberwachungsroutine angegeben sind. Gemäß den Kreditrichtlinien des Unternehmens sind für jeden Grund Maßnahmen erfasst.

Überdenken Sie aufgrund des Analyseresultats die für den Kunden geltende Kreditrichtlinie. Legen Sie die Kreditrichtlinie, wenn nötig, in "Kunde. Öffnen" (CRS610), Bild J und K neu fest.

• Bei Änderung des Maßnahmenstatus für einen Zahler in (RMS420/B) wird die Kreditüberwachungsdatei (FCRMHD) automatisch aktualisiert.
• Anhand der in (RMS421/B) eingegebenen Maßnahmencodes werden die Datei (FCRMDH) und die Saldodatei der Debitorenbuchhaltung (FSLBAL) aktualisiert.
• Bei Änderungen am neuen Fälligkeits- oder Sperrdatum in (RMS422/E) werden die Debitorendatei (FSLEDG) und die Datei für Rechnungsdetails in der Kreditüberwachung (FCRMIN) aktualisiert.

Bevor Sie beginnen

• Die unter Kundenkredite verwalten aufgeführten Voraussetzungen müssen erfüllt sein.
• Für die Kreditüberwachung müssen die Transaktionen in "Kreditüberwachung. Transaktionen erstellen" (RMS410) ausgewählt sein.
• Maßnahmencodes müssen für die Kreditüberwachung in "Kreditüberwachungsmaßnahme. Öffnen" (RMS010) festgelegt sein.

Führen Sie folgende Schritte aus

Die im Bild angezeigten Informationen definieren

1. Starten Sie "Kreditüberwachung. Durchführen" (RMS420/B).

   Das Bild zeigt Spalten für das letzte Ausführungsdatum, den Zahler, den Namen, den überfälligen Betrag aus der Debitorensaldodatei in der Landeswährung, aktive Checklisten (mit Sternchen markiert) und zehn Statusfelder an. Letztere geben an, welche Kriterien für die Auswahl von Transaktionen gemäß der Definition in "Settings - Kreditüberwachung" (RMS905) verwendet wurden. Eine zusätzliche Statusspalte zeigt an, ob für alle ausgewählten Einträge eines Zahlers bereits Maßnahmen ergriffen wurden.

2. Wählen Sie in Bild B eine Sortierfolge aus:
   • 1 = Pro Zahler: Es werden alle Zahler angezeigt, die mit dem Kreditmanager in "Kunde. Öffnen" (CRS610) verbunden sind und bei denen Transaktionen zur Kreditüberwachung ausgewählt wurden.
   • 2 = Überfälliger Betrag: Zahler werden anhand der Gesamtsumme des überfälligen Betrags in absteigender Reihenfolge sortiert.
   • 3 = Nach Kreditmanager: Alle Kreditmanager werden mit ihren verbundenen Zahlern aufgeführt. (Diese Ansicht wird vom leitenden Kreditmanager eingerichtet, der alle Kreditmanager überprüfen kann).
3. Wählen Sie eine der folgenden Möglichkeiten aus:
   • Wenn Sortierfolge 1 oder 2 ausgewählt wird, muss im Feld "Kreditabteilungsreferenz" ein Kreditmanager festgelegt werden.
   • Wenn Sortierfolge 3 ausgewählt wird, muss im Feld "Leitender Kreditmanager" ein leitender Kreditmanager festgelegt werden.
4. Erstellen Sie eine Auswahl von Zahlern, indem Sie den Wert 1 in die relevanten Spalten für die verwendeten Auswahlkriterien (Ursachen) eingeben.

Informationen auf Zahlerstufe in anderen Programmen überprüfen

Wählen Sie in Bild B eine der folgenden Optionen aus, um auf das gewünschte Programm zuzugreifen und so weitere Finanzinformationen zu Kreditüberwachungszwecken zu prüfen:

• 11 = Kunde/Zahler: Überprüfung von kreditspezifischen Informationen für den Zahler in "Kunde. Öffnen" (CRS610/J, K) und/oder Sperrung des Zahlers von der Kundenauftragserfassung (CRS610/J).
• 12 = AR-Salden: Überprüfung der Debitorensaldodatei für Finanzinformationen zu dem Zahler in "Debitoren. Saldodatei anzeigen" (ARS225/B)
• 13 = AR-Transaktionen: Überprüfung der Debitorendatensätze in "Debitoren. Anzeigen" (ARS200/B)
• 14 = Zahleranalyse: Überprüfung der Altersverteilung vorheriger Zahlungen und Erstellung einer Zahlungsprognose anhand von offenen Kundenrechnungen in "Zahl.Progn/Altersverteilung AR. Anzeigen" (ARS260/E)
• 16 = Checklisten: Überprüfung oder Erstellung einer mit dem Zahler verbundenen Checkliste in "Zahler. Mit Checkliste verbinden" (RMS440/B)
• 17 = Zahlungsmuster anzeigen: Überprüfung des Zahlungstrends des Zahlers in "Zahler. Zahlungsmuster anzeigen" (ARS270/B)

Ursachen für Kreditüberwachung sowie für die Transaktionen und Werte prüfen, auf denen die Ursachen basieren

• Wählen Sie in Bild (RMS420/B) für den zu analysierenden Zahler die Option "Datensatz öffnen" aus.
• Das Bild "Kreditüberwachung. Pro Zahler anzeigen" (RMS421/B) wird angezeigt. Folgende Felder werden angezeigt:
  • Referenz der Kreditabteilung
  • Zahler
  • Kreditgruppe*
  • Telefonnummer und Kontaktperson des Zahlers
  • Zahlungsbedingungen, die mit dem Zahler in (CRS610) verbunden sind
  • Aktive Checklisten (mit Sternchen "*" markiert)
  • Ursachen für die Aufnahme des Zahlers in die in (RMS905) und den Maßnahmencodes festgelegte Kreditüberwachungsroutine

    Wert 1 und Wert 2 (Die Informationen in den Spalten für Wert 1 und Wert 2 hängen von den angezeigten Ursachen ab - siehe Kreditüberwachung konfigurieren)

Wenn der ausgewählte Zahler in "Kundenkreditgruppe. Verbinden" (CRS316) mit einer Kreditgruppe verbunden ist, wird das Feld "Kreditgruppe12" in (RMS421/B) angezeigt, um anzugeben, dass der Zahler mit einer Kreditgruppe verbunden ist. In diesem Fall werden Wert 1 und Wert 2 für die Kreditlimits 1, 2 und 3 aus der Kreditgruppe und nicht aus dem Zahler übernommen. Zahler, die mit einer Kreditgruppe verbunden sind, werden nur für die Überwachung der Kreditlimits in (RMS420) und (RMS421) ausgewählt, wenn die für die Kreditgruppe definierten Kreditlimits überschritten wurden.

Maßnahme für Ursache erfassen

1. Verwenden Sie eine der verfügbaren Optionen, um die Transaktionen oder andere Faktoren zu analysieren, auf denen die Ursachen basieren. Dies hilft Ihnen bei der Entscheidung zum weiteren Vorgehen.

   11 = Rechnungen: Diese Option gilt für folgende Ursachen: Fälligkeitsdatum überschritten, Neues Fälligkeitsdatum überschritten und Sperrdatum überschritten.

   Nach Auswahl der Option "Rechnungen" wird "Kreditüberwachung. Rechnungen anzeigen" (RMS422/B) aktiviert. Folgende Spalten werden je nach ausgewählter Ursache angezeigt: Fälligkeitsdatum/Neues Fälligkeitsdatum/Sperrdatum, Rechnungsnummer, Anzahl vergangener Tage, Rechnungsbetrag, Währung, ausstehender Betrag. Wenn als Ursache "Sperrdatum" ausgewählt wurde, werden außerdem die Spalten "Gesperrt durch" und "Mahnung" angezeigt.

   Die anderen Optionen sind dieselben wie in Bild (RMS420/B).

2. Wählen Sie in Bild (RMS422/B) eine der folgenden Optionen aus:

   Wählen Sie Option 11 = Abfrage Rechnungen für eine Rechnung aus, um auf "Rechnung. Einzelne anzeigen" (ARS215/B) zuzugreifen und Rechnungsdetails zu überprüfen.

   Wählen Sie Option 20 = Datum ändern aus, um auf "Kreditüberwachung. Rechnungen anzeigen" (RMS422/E) zuzugreifen und das neue Überwachungs- oder Sperrdatum zu ändern bzw. hinzuzufügen.

• Sobald Sie auf Basis dieser Informationen eine Entscheidung bezüglich der zu ergreifenden Maßnahme treffen, erfassen Sie diese in Bild (RMS421/B) durch Angabe eines Maßnahmencodes für die betreffende Ursache.

  Maßnahmencodes werden vom Benutzer in "Kreditüberwachungsmaßnahme. Öffnen" (RMS010) festgelegt.

  Tipp: Verbinden Sie den Zahler in Bild (RMS421/B) mittels F6 = Freitext mit einem optionalen Kommentar. Geben Sie Ihren Kommentar in das Textbild ein, und drücken Sie die Eingabetaste, um zum vorherigen Bild zurückzukehren.

• Kehren Sie zu Bild (RMS420/B) zurück.

  Wenn ein Maßnahmencode für alle Ursachen eines Zahlers festgesetzt ist, wird der Maßnahmenstatus automatisch von 0 bis 9 eingestellt.

• Wählen Sie nach der Bearbeitung aller Zahler in "Kreditüberwachung. Transaktionen erstellen" (RMS410) neue zu prüfende Transaktionen aus.

  Da dies Auswirkungen auf zuvor ausgewählte Transaktionen hat, informieren Sie sich erst unter Auswahl von Transaktionen für Kreditüberwachung und Mahnungen, bevor Sie fortfahren.