Kundenkredite und Handelsrisiken verwalten

In diesem Dokument wird beschrieben, wie Sie Risikofaktoren bei Kundenkrediten und beim internationalen Handelsmanagement identifizieren und kontrollieren. Im Gegenzug minimiert dies die nachteilige Auswirkung des Risikos auf die Ressourcen, die Einkünfte und die Liquidität des Unternehmens.

Ergebnis

  • Sie sind gegen Verluste aufgrund von unbezahlten Forderungen geschützt, da Sie mithilfe der Kreditüberwachungsroutine potenzielle Risikokunden bereits zu einem frühen Zeitpunkt identifizieren können. Das bedeutet, dass sie rechtzeitig reagieren können und nicht erst, wenn es zu spät ist. Wenn es ungeachtet dessen zu einem Verlust kommen sollte, sind die Auswirkungen dieses Verlustes abgemildert.
  • Sie haben eine individuelle Versicherung für jeden möglichen Risikokunden und effektive Kontrolle über den aktuellen Versicherungsstatus.
  • Unerwartete Störungen im Liquiditätsplan des Unternehmens aufgrund von Schwankungen in Währung und Zinssätzen werden durch die Verwaltung von Terminverträgen minimiert.
  • Das Handelsrisiko Ihrer Importe und Exporte wird durch Verwendung von Akkreditiven verringert.
  • Sie kennen den aktuellen Währungswert Ihrer Fremdwährungssalden.

Verwenden Sie das Ergebnis für folgende Aufgaben:

  • Guten Ruf wahren
  • Erlöse steigern
  • Kundenbeziehungen verbessern
  • Zukünftigen administrative und finanzielle Entwicklung planen
  • Firmenkreditrichtlinie ggf. neu bewerten

Bevor Sie beginnen

Das Unternehmen muss eine klar definierte Richtlinie für die Verwaltung der Operationsrisiken besitzen und wissen, welche Maßnahmen in verschiedenen Situationen zu ergreifen sind.

Führen Sie folgende Schritte aus

Kurzdarstellung

  1. Risiken anerkennen und identifizieren

    Vor der Fokussierung auf die mögliche Vorteile aus den finanziellen Aktivitäten des Unternehmens, müssen Sie die Risiken, die diesen Aktivitäten innewohnen, verstehen und verwalten. Das Unternehmen muss eine klar definierte Richtlinie für das eigene Risikomanagement besitzen und wissen, welche Maßnahmen in verschiedenen Situationen zu ergreifen sind.

  2. Risiken bewerten und priorisieren

    Das Unternehmen muss eine klar definierte Richtlinie für die Verwaltung der Risikofaktoren einführen, die mit Kundenkrediten und dem internationalen Handel verbunden sind. Doch keine noch so strikte Vorsichtsmaßnahme kann die Gefahr vollständig bannen. Die wichtigsten Risikofaktoren können jedoch beseitigt oder kontrolliert werden.

    Das Ergebnis entsprechender Aktivitäten zeigt sich für das Kundenkreditmanagement in der Kreditüberwachung und den DKF-Einstellungen.

  3. Kundenkredite verwalten

    Mit der Toolbox für eine automatisierte Kreditüberwachung können Sie mögliche Problemkunden aufgrund ihres Kreditstatus und des Zahlungsverhaltens identifizieren. Somit können Sie die Kreditrichtlinie des Kunden prüfen und zu diesem frühen Zeitpunkt Maßnahmen ergreifen.

  4. Versicherung für potenzielle Risikokunden verwalten

    Fragen Sie nach einer Versicherung für jeden Kunden an, von dem Sie vermuten, dass er ein potenzielles Risiko sein oder werden könnte. Dadurch können Sie das Unternehmen gegen Verluste durch unbezahlte Forderungen schützen. Durch Überwachung des versicherten Betrags, der im Vergleich zu dem Betrag der offenen und überfälligen Rechnungen des Kunden genutzt wird, können Sie entscheiden, welche Maßnahmen vor Überschreiten des Betrags ergriffen werden sollen.

  5. Terminverträge verwalten

    Nutzen Sie die M3-Funktionen, um Terminverträge mit festen Sätzen zu verwalten und dadurch die Auswirkungen von schwankenden Währungen und Zinssätzen auf das Unternehmen zu verringern.

  6. Währungsrisiken nachverfolgen

    Zu einer effektive Absicherung gehört die regelmäßige Überprüfung der aktuellen Wechselkurstrends. Durch die Neubewertung Ihrer Fremdwährungssalden zur Widerspiegelung der aktuellen und zukünftigen Entwicklung anhand von simulierten Wechselkursen, erlangen Sie die notwendigen Informationen für eine Kompensation etwaiger drastischer Schwankungen im Wechselkurs.

    Sie können solche Neubewertungen in "Währungsrisiko. AR/AP drucken" (RMS560) und "Währungsrisiko. GL drucken" (RMS565) vornehmen.

  7. Handelsrisiken durch Akkreditive verwalten

    Durch die Verwendung von Akkreditiven können Sie praktisch jegliches Risiko in Ihren Außenhandelsaktivitäten beseitigen. Akkreditive sind vor allem dank international anerkannter Verfahren die sicherste Zahlungsmethode in internationalen Märkten.

  8. Ergebnisse bewerten und Strategien überarbeiten

    Bewerten Sie regelmäßig, wie effektiv das Risikomanagement des Unternehmens ist. Überarbeiten Sie bei Bedarf Ihre Strategien.

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