Kundenkredite verwalten

Ergebnis

Der Kreditstatus und das Zahlungsverhalten des Kunden werden pro Zahler oder Kunde analysiert. So lassen sich mögliche Problemkunden identifizieren. Auf Grundlage der Informationen werden Maßnahmen ergriffen und erfasst.

Verwenden Sie die Informationen, um die Kreditrichtlinie des Kunden zu prüfen. Schließen Sie den Kunden, wenn nötig, durch Eingabe einer Kundensperre in "Kunde. Öffnen" (CRS610/J) komplett aus dem Auftragssystem aus. Priorisieren Sie Rechnungen für potenzielle Problemkunden in der verbalen Mahnung und in den Inkassoabläufen des Debitorenmanagement.

Bevor Sie beginnen

In "Kunde. Öffnen" (CRS610), Bilder J und K muss für jeden Kunden eine Kreditrichtlinie festgelegt und registriert sein. Siehe Firmenkreditrichtlinie auf Kunden anwenden.

Führen Sie folgende Schritte aus

Führen Sie die folgenden Aktivitäten in einer Sequenz aus.

1. Durchschnittliche Kundenkreditzeit als DKF-Wert pro Zahler und Periode berechnen

   Berechnen Sie in "Kreditüberwachung. DKF berechnen" (RMS400) DKF-Werte, die das allgemeine Zahlungsverhalten des Zahlers über einen längeren Zeitraum anzeigen.

2. Transaktionen für die Kreditüberwachung und für verbale Mahnungen auswählen

   Treffen Sie eine Auswahl von überfälligen Rechnungen auf Basis des mit dem Kunden in "Kunde. Öffnen" (CRS610/K) verbundenen Kreditmanagers. Dies erfolgt in "Kreditüberwachung. Transaktionen erstellen" (RMS410).

3. Kreditüberwachung durchführen

   Prüfen Sie in "Kreditüberwachung. Durchführen" (RMS420) die in Schritt 2 für jeden Kunden ausgewählten Rechnungstransaktionen. Nutzen Sie dieses Programm außerdem zur Analyse des Zahlungsverhalten eines Kunden. Verwenden Sie die Optionen, um zugehörige Programme aufzurufen.

Die folgenden Aktivitäten sind optional und können nach der Durchführung der Kreditüberwachung ausgeführt werden.

• Kreditlimits analysieren

  Analysieren Sie den aktuellen Kundenstatus für Kreditlimits 1 und 2 anhand der in "Kreditlimits. Analyse drucken" (ARS525) gedruckten Listen.

• Kundenrisiko für Wechselzahlungen deaktivieren

  Annullieren Sie in "Kundenrisiko. Annullieren" (ARS330) das Kundenrisiko für bei der Bank eingereichte Wechsel. Nachdem ein Wechsel bei der Bank eingereicht und diskontiert bzw. eingelöst wurde, besteht weiterhin das Risiko der Zurückweisung. Durch Verwendung von (ARS330) wird das Risiko nach einer festgelegten Anzahl von Tagen automatisch annulliert.

• Checkliste für Kontakt mit Zahler und den ergriffenen Maßnahmen erstellen

  Erfassen Sie Informationen zu allen Kontakten mit potenziellen Problemkunden mithilfe der Checklisten (interne Erinnerungen) in "Zahler. Mit Checkliste verbinden" (RMS440). Dieser Schritt ist ebenfalls Teil von .