Versicherung für potenzielle Risikokunden verwalten

In diesem Dokument wird beschrieben, wie Sie Kundenversicherungen verwalten, um gegen Verluste aufgrund von unbezahlten Forderungen geschützt zu sein.

Eine Kundenversicherung wird meist in Kombination mit einem allgemeinen Verkaufsvertrag mit einem möglichen Risikokunden verwendet. Wenn ein Kunde/Zahler Sie nicht bezahlt, wird Ihnen die Versicherungsgesellschaft maximal den versicherten Betrag erstatten.

Ergebnis

Solange der versicherte Betrag nicht überschritten wird, sind Sie gegen Verluste versichert, die von einem spezifischen Zahler verursacht wurden. Als Ausgleich werden Sie mit einem Versicherungsbetrag belastet. Zahler werden mit Versicherungsinformationen und Versicherungslimits erfasst.

Verwenden Sie diesen Prozess, um Störungen der Liquidität des Unternehmens zu minimieren.

Die Kundenstammdatei (OCUSMA) wird aktualisiert.

Bevor Sie beginnen

  • Das Unternehmen muss die einzubeziehenden Risikofaktoren für die Beurteilung der Kreditwürdigkeit eines Kunden identifiziert haben.
  • Bei Kunden mit überschrittenen Versicherungslimits, die bei der Auswahl von Transaktionen für den Kreditüberwachungsablauf in "Kreditüberwachung. Transaktionen auswählen" (RMS410) berücksichtigt werden sollen, muss das Kontrollfeld "Versicherungslimit überschritten" in "Settings – Kreditüberwachung" (RMS905/E) aktiviert sein.

Führen Sie folgende Schritte aus

Kurzdarstellung

  1. Kundenversicherung beantragen

    Kontaktieren Sie die Versicherungsgesellschaft, und beantragen Sie eine Versicherung, mit der Sie unbezahlte Forderungen in Bezug auf einen spezifischen Kunden abdecken. Erfassen Sie das nicht bewilligte Versicherungslimit für den Kunden in "Kunde. Öffnen" (CRS610/K).

  2. Versicherung erfassen

    Erfassen Sie die Versicherung nach Bewilligung für den Kunden in (CRS610/K). Dies umfasst Informationen zur Versicherungsgesellschaft, die Versicherungsnummer des Unternehmens, die Nummer für die spezifische Versicherung und einen benutzerdefinierten Versicherungsstatus.

  3. Versicherungsberichte an die Versicherungsgesellschaft senden

    Erstellen Sie Berichte des Versicherungsstatus für den Kunden, und senden Sie diese gemäß den Anforderungen an die Versicherungsgesellschaft.

    In "Kundenversicherung. Betrag drucken" (RMS535) und "Kundenversicherung. Überfäll. Tage druck" (RMS530) können Sie Berichte mit allen Zahlern drucken, die offene und überfällige Rechnungen aufweisen.

  4. Überschrittene Versicherungslimits nachverfolgen

    Durch Hinzufügen des überschrittenen Versicherungslimits als Auswahlkriterium bei der Auswahl von Zahlern für die Kreditüberwachungsroutine, erhalten Sie einen direkten Blick auf die Zahler, die sich im Risikobereich befinden.

    Entsprechende Zahler werden in "Kreditüberwachung. Durchführen" (RMS420) angezeigt.

  5. Maßnahmen bestimmen

    Wird das Limit überschritten, entscheiden Sie, wie es weitergeht. Sie können beispielsweise den Zahler für weitere Aufträge sperren oder ein höheres Versicherungslimit beantragen. Dies hängt davon ab, wie vertrauenswürdig Sie den Zahler finden.

  6. Verluste an die Versicherungsgesellschaft melden

    Nehmen Sie Kontakt mit der Versicherungsgesellschaft auf, und fordern Sie Entschädigung für Ihre Verluste ein, falls trotz Mahnungen und Inkassoabtretungen keine Zahlung erfolgt.

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