Firmenkreditrichtlinie auf Kunden anwenden

In diesem Dokument wird beschrieben, wie die Regeln für die Anwendung der Kreditrichtlinie des Unternehmens auf einen Kunden eingerichtet werden.

Die Richtlinie basiert auf einer Kombination aus internen Routinen des Unternehmens und externen Finanzinformationen wie z. B. die Ergebnisse einer Bonitätsprüfung.

Ergebnis

Es werden Werte definiert, die Faktoren wie die Art der Berechnung des Fälligkeitsdatums auf einer Rechnung oder die zutreffenden Kreditlimits für unbezahlte Rechnungen und offene Aufträge regulieren. Die Werte bestimmen außerdem, wie Kundenrechnungen beim Verwalten von Kundenschulden verarbeitet werden.

Die Versicherungsinformationen des Kunden werden ebenfalls verbucht.

Die Werte werden bei der Zuweisung von überfälligen Rechnungen an den Kreditmanager in "Kreditüberwachung. Transaktionen erstellen" (RMS410) und bei der Analyse des Kundenkreditstatus in "Kreditüberwachung. Durchführen" (RMS420) als Auswahlkriterium genutzt.

Sie werden außerdem während der Erstellung verschiedener Auszugstypen bei der Verwaltung von Kundenschulden genutzt.

Die für den Kunden festgelegten Werte werden in der Kundenstammdatei (OCUSMA) gespeichert. Diese können in "Kunde. Öffnen" (CRS610) über die Bilder J und K überprüft werden.

Bevor Sie beginnen

Ein Kunde muss in "Kunde. Öffnen" (CRS610) erfasst sein.
In "Zahlungsbedingung. Öffnen" (CRS075) müssen Zahlungsbedingungen festgelegt sein.
Optional: In "Verzugszinsregel. Öffnen" (CRS460) muss ein Regelsatz für die Erstellung einer Verzugszinsrechnung definiert sein.
Optional: In "Mahnkategorie. Öffnen" (CRS465) muss ein Regelsatz für die Erstellung einer Mahnung festgelegt sein.
Optional: In "Zahlungsavisregel. Öffnen" (ARS030) muss ein Regelsatz für die Erstellung eines Zahlungsavis festgelegt sein.
Optional: In "Auszugsregel. Öffnen" (CRS665) muss ein Regelsatz für die Erstellung von Kontoauszügen festgelegt sein.
Optional: Anweisungen an die Bank müssen in "Zahlungsanweisung. Öffnen" (CRS285) festgelegt sein.

Führen Sie folgende Schritte aus

Starten Sie "Kunde. Öffnen" (CRS610).
Wählen Sie für den Kunden die Option "Öffnen" aus, und drücken Sie Eingabetaste, bis Bild J angezeigt wird.
Geben Sie in Bild J die Zahlungsbedingungen und die Basis für die Berechnung des Fälligkeitsdatums (erforderliche Werte) an.
Optional: Geben Sie, falls vorhanden, ein Kreditlimit an.
Geben Sie, wenn zutreffend, den Zahler an. Drücken Sie die Eingabetaste.
Geben Sie in Bild K eine beliebige Anzahl der folgenden drei optionalen Werte an: Avisregel, Mahnkategorie und eine Verzugszinsregel. Aktivieren Sie diese durch Auswahl der danebenliegenden Kontrollfelder (optionale Werte).
Wenn ein Regelfeld leer bleibt, sind keine für diesen Kunden verbuchten Rechnungen in der zugehörigen Routine enthalten.
Aktivieren Sie das Kontrollfeld "Inkasso", falls Inkasso verwendet wird, und geben Sie eine Referenz der Kreditabteilung an (optionale Werte).
Wählen Sie einen Auszugscode und eine Auszugsregel aus (optionale Werte).
Geben Sie die Versicherungsinformationen in die fünf Felder an, die für diesen Zweck reserviert sind (optionale Werte).
Geben Sie eine Zahlungsanweisung an (optional). Drücken Sie die Eingabetaste.
Drücken Sie zum Beenden F3.
Geben Sie die grundlegenden Bonitätsprüfungswerte für die Firmen-/Divisionsstufe an:
Wählen Sie "Settings – Hauptbuch" (CRS750/F) aus.
Bestimmen Sie, ob nachdatierte Schecks, USt oder gesperrte Rechnungen bei der Berechnung der Kreditlimits einbezogen werden sollen. Drücken Sie die Eingabetaste.

Einzustellende Parameter


Programm-ID/Bild	Feld	Dieses Feld zeigt ...
Berechnung des Fälligkeitsdatums
(CRS610/J)	Zahlungsbedingungen	... einen Satz von Bedingungen für: a) Berechnung des Fälligkeitsdatums b) Entscheidung, ob die Zahlung in mehrere Zahlungen mit separaten Fälligkeitsdaten aufgeteilt werden soll Die Bedingungen sind in "Zahlungsbedingung. Öffnen" (CRS075) festgelegt.
(CRS610/J)	Fälligkeitsdatum – Basis	... die Grundlage für die Berechnung des Fälligkeitsdatums. Die Alternativen sind: 1) Rechnungsdatum, 2) Lieferdatum. Die Berechnung erfolgt automatisch per Rechnung bei der Fakturierung in "Kundenauftrag. Position öffnen" (OIS101). Das Programm wird in (OIS100) aufgerufen.
Regel für Kontoauszüge
(CRS610/K), (MFS610/K)	Auszugscode	... wie Kunden in der Routine zum Erstellen eines Kontoauszugs in "Kontoauszug. Öffnen" (ARS140), "Kontoauszug. Öffnen" (ARS640) und "Kontoauszug. Details drucken" (ARS510) verwaltet werden. Gültige Eingaben 1 = Der Kunde wird nicht berücksichtigt. 2 = Der Kunde wird berücksichtigt. Auf den Kontoauszug wird jedoch keine Altersverteilung der fast überfälligen Rechnungen gedruckt. 3 = Wie Option 2, doch die Altersverteilung ist vorhanden. Bei der Auswahl von Option 2 und 3 muss in diesem Bild auch eine Auszugsregel für den Kunden ausgewählt werden. Die Auszugsregel bestimmt die Zeitperiode, für welche die Altersverteilung gedruckt werden soll.
(CRS610/K), (MFS610/K)	Auszugsregel	... eine Regel für den Ausdruck der Altersverteilung auf Kundenrechnungen bei der Erstellung eines Kontoauszugs in (ARS140), (ARS640) oder (ARS510). (Vergleichen Sie mit dem Feld oben.) Die Auszugsregel bestimmt den Bereich der Zeitperioden, auf denen der Ausdruck der Altersverteilung von fast überfälligen Rechnungen basiert. Weiterhin wird bestimmt, ob die Altersverteilung auf dem Fälligkeitsdatum oder dem Rechnungsdatum basiert. Die Auszugsregel wird in "Auszugsregel. Öffnen" (CRS665) erstellt.
Grundlegende Einstellungen für die Bonitätsprüfung (Unternehmens-/Divisionsebene)
(CRS750/F)	Bonitätsprüfung inklusive USt	…, ob USt-Beträge miteinbezogen werden sollen, wenn Kreditlimits und ausstehende Salten online in (OIS120/E) angezeigt und in (CRS930) überprüft werden. Die USt-Verwaltung des Unternehmens und die nationale USt-Gesetzgebung bestimmen, ob dieses Kontrollfeld aktiviert sein soll.
(CRS750/F)	Bonitätsprüfung inkl. gesperrter Rechnungen	…, ob die Beträge gesperrter Rechnungen bei der Prüfung von Kreditlimits und ausstehenden Salden in (CRS930) miteinbezogen werden sollen.
Detaillierte Einstellungen für die Berechnung von Kreditlimits (Kundenebene)
(CRS610/J)	Kreditlimit 1	... den höchsten zugelassenen Kreditbetrag für überfällige Rechnungen. Wenn dieses Limit überschritten ist, kann der entsprechende Kundenauftrag nicht ausgeliefert werden. Der ausstehende Saldo für Kreditlimit 1 wird aktualisiert, wenn (CRS930) ausgeführt wird. Eine Rechnung, die erst "morgen" fällig ist, wird nicht in den ausstehenden Saldo für das Kreditlimit 1 "heute" miteinbezogen. Sobald (CRS930) jedoch ausgeführt wurde, wird die Rechnung in den ausstehenden Saldo für Kreditlimit 1 einbezogen. Kreditlimits werden in der Währung des Zahlers festgelegt. Die Kreditlimits 1, 2, 3 und 4 und ihre ausstehenden Salden können online in der Währung des Zahlers in "Kundenkreditlimit. Öffnen" (CRS315) und "Kundenauftrag. Stoppen" (OIS120/E) sowie "IH-Kundenauftrag. Sperren" (COS120/E) angezeigt werden. Wenn Kreditgruppen definiert wurden, können in "Kundenkreditgruppe. Verbinden" (CRS316/E) auch Kreditlimits und ausstehende Salden für die Kreditgruppe in der Währung der Kreditgruppe angezeigt werden. Wenn der Kunde für die Kreditüberwachung in (RMS420) ausgewählt ist, werden die Kreditlimits und ausstehenden Salden jedoch in der Landeswährung in "Kreditüberwachung. Pro Zahler anzeigen" (RMS421/B) angezeigt. Die vier Kreditlimits werden in "Spaltenvorlage Debitorenabfrage. Öffnen" (ARS066/F) als Wertetypen (20-23) dargestellt. Die Vorlagen bestimmen, welche Informationen in "Debitoren. Saldodatei anzeigen" (ARS225) angezeigt werden.
(CRS610/J)	Kreditlimit 2	... den höchsten erlaubten Kreditbetrag für offene, aber noch nicht überfällige Rechnungen. Der ausstehende Saldo für das Kreditlimit 2 wird kontinuierlich über (CRS930) aktualisiert. Wenn Rechnungen und Zahlungen erfasst werden, wird (CRS930) aus dem Hauptbuch-Aktualisierungsprogramm für Arbeitsdateien (GLS040) aufgerufen. Der ausstehende Saldo für Kreditlimit 2 wird ebenfalls aktualisiert, wenn (CRS930) ausgeführt wird.
(CRS610/J)	Kreditlimit 3	... den höchsten erlaubten Kreditbetrag für offene Rechnungen und offene Aufträge zusammen. Der ausstehende Saldo für das Kreditlimit 3 wird kontinuierlich über (CRS930) und (OIMNGPAY) aktualisiert. Wenn Rechnungen und Zahlungen erfasst werden, wird (CRS930) über das Hauptbuch-Aktualisierungsprogramm (GLS040) aufgerufen, und Aufträge aktualisieren den ausstehenden Saldo über (OIMNGPAY).
(CRS610/J)	Kreditlimit 4	... die Anzahl der überfälligen Tage, die für eine Kundenrechnung mit dem ältesten Datum erlaubt sind. Gültige Werte sind 1–999. Wenn dieses Feld leer bleibt oder der Wert 0 festgelegt ist, wird es nicht verwendet. Zeitpunkt der Verwendung Dieses Feld wird nur verwendet, wenn die Kreditlimits 1, 2 oder 3 festgelegt und nicht überschritten wurden. Das Kreditlimit 4 wird während der Bonitätsprüfungen von Kundenaufträgen verwendet, sofern die Funktion in "Kundenauftragstyp. Öffnen" (OIS010/F) aktiviert ist: Wenn Sie einen Kundenauftrag in "Kundenauftrag. Position öffnen" (OIS101) verbuchen und das Kreditlimit 4 größer als Null und kleiner als die erlaubte Anzahl an überfälligen Tagen ist, wird ein Sperrcode angewandt. Sollte der Sperrcode des Kunden nicht null betragen, wird eine Informationsmeldung angezeigt.
Zahler
(CRS610/J)	Zahler	... die Person oder Firma, welche die Rechnung bezahlt. Sie geben einen Zahler an, wenn die Rechnung an jemand anderen als den Kunden versandt werden soll. Mehrere Kunden können mit demselben Zahler verbunden sein. Der Zahler ist als regulärer Kunde (CRS610) registriert. Der Zahler wird dann als Schlüssel-ID für die Auswahl und Darstellung von Datensätzen in Finanzmanagement (z. B. bei der Überwachung von Kundenkrediten und Risiken) und auch für die Erstellung von Statistiken verwendet.
(CRS610/J)	Kreditgruppe	... eine Gruppe, mit der der Kunde über die Einrichtung in "Kundenkreditgruppe. Verbinden" (CRS316) verbunden ist. Wenn viele Kunden in derselben Gruppe enthalten sind, kann die Firma einen Vertrag über gemeinsame Kreditlimits für die gesamte Gruppe haben. Bei der Auftragserfassung für alle in der Gruppe enthaltenen Kunden müssen die ausstehenden Salden für die gesamte Gruppe mit den Kreditlimits der Gruppe abgeglichen werden.
(CRS316)	Kreditgruppe	... "Kreditgruppen" werden für die Kreditlimitbearbeitung auf einer gruppierten Kundenstufe verwendet. Für Kunden, die mit einer Kreditgruppe verbunden sind, wird die Bonitätsprüfung auf Kreditgruppenstufe verwaltet. Siehe Kreditlimit auf gruppierter Kundenstufe.
Regeln für das Debitorenmanagement
(CRS610/K)	Avisregel	... einen benutzerdefinierten Regelsatz für die Zahlungsavisroutine. Avisregeln werden in "Zahlungsavisregel. Öffnen" (ARS030) festgelegt. Wählen Sie das Kontrollfeld neben der eingegebenen Avisregel aus, um diese zu aktivieren.
(CRS610/K)	Mahnungsregel	... einen benutzerdefinierten Regelsatz für die Mahnungsroutine. Diese Regeln werden in "Mahnungsregel. Öffnen" (CRS465) festgelegt. Wählen Sie das Kontrollfeld neben der angegebenen Mahnkategorie aus, um diese zu aktivieren.
(CRS610/K)	Verzugzinsregel	... ein benutzerdefinierter Regelsatz für die Fakturierung von Verzugszinsen. Diese Regeln werden in "Verzugszinsregel. Öffnen" (CRS460) festgelegt. Wählen Sie das Kontrollfeld neben der angegebenen Verzugszinsregel aus, um diese zu aktivieren.
(CRS610/K)	Inkasso	... ob unbezahlte überfällige Rechnungen dem Inkasso übergeben werden sollen.
Verantwortlicher Kreditmanager
(CRS610/K)	Referenz der Kreditabteilung	... den Kreditmanager, der für diesen Kunden verantwortlich ist. Diese Person wird bei der Auswahl und Übertragung von Rechnungen für die Kreditüberwachung in "Kreditüberwachung. Transaktionen erstellen" (RMS410) als Auswahlkriterium verwendet. Kreditmanager werden in "Kreditabteilungsreferenz. Öffnen" (ARS025) festgelegt.
Zahlungsanweisungen an die Bank
	Zahlungsanweisung	... die ID eines zweizeiligen Texts, der als Hinweis an den Kunden dient, welche Bank für die Zahlung zu verwenden ist. Weitere Informationen dazu finden Sie unter Zahlungsanweisung erstellen.
Informationen zur Kundenversicherung
	Versicherungsgesellschaft	... den Namen der Versicherungsgesellschaft, mit welcher der Benutzer den Kunden für einen bestimmten Betrag versichert hat.
	Versicherungsnummer	... die Nummer der Versicherungspolice für die kundenspezifische Versicherung. Beachten Sie, dass die Versicherung für Kundenverluste gedacht ist und sich nur auf offene Debitorendatensätze bezieht.
	Kundennummer bei der Versicherungsgesellschaft	... die Nummer, welche die Versicherungsgesellschaft für den Kunden verwendet. Die Nummer wird für das Drucken der Berichte in "Kundenversicherung. Überfäll. Tage drucken" (RMS530) und "Kundenversicherung. Betrag drucken" (RMS535) genutzt.
	Versicherungslimit	... den Betrag, mit dem der Kunde bei der Versicherungsgesellschaft versichert ist. Offene Forderungen dürfen diesen Betrag nicht übersteigen.
	Nicht bewilligtes Limit	... ein neues Versicherungslimit, das von der Versicherungsgesellschaft angefordert, aber noch nicht bewilligt ist. Sobald das Limit bewilligt ist, können Sie den Wert manuell in das Feld "Versicherungslimit" übertragen.
	Versicherungsstatus	... einen benutzerdefinierten Status, der mit den bereitgestellten Versicherungsinformationen verbunden ist. Die gültigen Werte sind 0–9. Die Kreditmanager können den Status verwenden, um den Kunden auf unterschiedliche Art und Weise zu klassifizieren. Da dieser Status nicht programmspezifisch ist, wird er vom System nicht aktualisiert.