Kundenschecks oder -wechsel zum Inkasso bei der Bank einreichen

Ergebnis

Kundenschecks oder -wechsel werden durch die Bank eingelöst.

Es werden folgende Listen gedruckt:

• Bankeinreichervorschlag
• Fehlerbericht (wird immer zusammen mit dem Einreichervorschlag gedruckt)
• Bankeinreicherauszug
• Bankwechselprüfliste
• Kundenzahlungsjournal
• Buchungsjournal

Es wird ein Bankbericht zurückgesendet, auf dem die eingelösten oder abgelehnten Bankdokumente aufgelistet werden.

• In "Bankeinreicher. Zahlungen abstimmen" (ARS350) oder "Bankeinreicher. Zahlg pro FällDat abst." (ARS355) können Sie eingelöste Wechsel anhand der Bankbestätigung abstimmen.
• Melden Sie Wechsel und Schecks, die laut der Bankbestätigung abgelehnt wurden, in "Wechsel/Scheck. Nicht eingelöste öffnen" (ARS340).
• Lassen Sie sich anhand der Einreichernummer alle Buchungen für eingelöste Wechsel – von der Bankeinreichung bis zur finalen Risikoannullierung – in "Hauptbuch. Zusatzinformationen anzeigen" (GLS250) anzeigen.

Bankeinreichervorschlag und -auszug werden in folgenden Tabellen gespeichert: FARREM (Stammtabelle für Bankeinreicher), FARRED (Details) und FARREX (Einreichernummern). Weiterhin wird das Feld "Einreicherstatus" (PYRS) in der Debitorentabelle (FSLEDG) aktualisiert, sodass das Zahlungsdokument keinem anderen Bankeinreicherauszug zugeordnet werden kann.

Jedem bestätigten Bankeinreicherauszug wird eine Einreichernummer zugeordnet. Diese Nummer wird als zusätzliche Rechnungsinformation des Einreichers (Zusatzinformationsnummer 210 in den Debitoren) gespeichert. Jede Buchung für eingelöste oder diskontierte Wechsel wird mit der Zusatzinformationsnummer 013 im Hauptbuch gespeichert.

Je nach Definition des Zahlungstyps in "Zahlungsmethode. Öffnen" (CRS076) wird das Kundenrisiko für vordatierte Schecks (Typ 2) bei der Einreichung annulliert.

Wenn für Zahlungseingänge die Kasse verwendet wird, wird der Kassenstatus des Zahlungseingangsdokuments auf 20 = Eingereicht gesetzt. Eine detaillierte Beschreibung finden Sie unter Kasse für Kundenzahlungseingänge.

Statusänderungen

Eingereichte Wechsel erhalten den Einreicherstatus 20. Schecks haben Status 90.

Erstellte Buchungen

Debitorenbuchhaltung und Hauptbuch werden aktualisiert. Wechsel werden auf ein bestimmtes Transitgut-Konto und Schecks auf ein Bankkonto gebucht. Die folgenden Buchungen werden erstellt:

Schecks – Zahlungsklasse 1

Schecks – Zahlungsklasse 2

Am Fälligkeitsdatum eingelöste Wechsel

Diskontierte Wechsel

Bevor Sie beginnen

• Kundenschecks und -wechsel müssen erfasst sein und den Status "Nicht eingereicht" aufweisen.
• Nummernserientyp 81 unter Nummernserie 0 muss für Bankeinreichertransaktionen in "Nummernserie. Öffnen" (CRS165) definiert sein.
• Falls die Bank, an die der Einreicher gehen soll, nicht manuell eingegeben wird: Bankquoten, von denen abhängt, bei welcher Bank Wechsel und Schecks einzulösen sind, sind in "Bank-Quote. Öffnen" (ARS955) definiert.
• Das Bankkonto der Firma muss in "Bankkonto. Öffnen" (CRS692) für den Einreicher definiert sein. Weitere Informationen dazu finden Sie unter Bankkonto erfassen.
• In "Dimensions-ID. Öffnen" (CRS630) müssen ein Hauptbuchkonto für eingereichte Wechsel und ein Debitorenkonto für eingereichte Schecks definiert sein.
• Die Buchungsdefinitionen AR75–196 (eingereichte Wechsel/Schecks) und AR75–197 (diskontierte Wechsel) müssen in "Buchungsdefinition. Einstellen" (CRS395) festgelegt sein.
• Für den in "Zahlungstyp. Öffnen" (CRS078) für Wechsel eingerichtete Zahlungstyp wird der "Bankbestätigungstyp" für die Abstimmung in "Bankeinreicher. Zahlungen abstimmen" (ARS350) auf 1 gesetzt oder für die Abstimmung in "Bankeinreicher. Zahlg pro FällDat abst." (ARS355) auf 2 gesetzt.

Führen Sie folgende Schritte aus

1. Bankeinreichervorschlag erstellen.
   Erstellen Sie in "Bankeinreicher. Öffnen" (ARS300) Vorschläge für einzureichende Wechsel oder Schecks. Überprüfen Sie, ob der Vorschlag die richtigen Datensätze enthält. Passen Sie den Vorschlag durch das Löschen aller nicht im endgültigen Bankeinreicher erforderlichen Datensätze an. Bestätigen Sie den geprüften Vorschlag und drucken Sie den Einreicherauszug aus. Wird der Auszug ausgedruckt, werden das Hauptbuch und die Debitoren automatisch aktualisiert.

   Hinweis

   Wenn sich der Bankeinreicher auf Wechsel bezieht, die für die Abstimmung in (ARS355) definiert sind, müssen die ausgewählten Wechsel in derselben Währung wie das Bankkonto sein, für das der Vorschlag erstellt wird. Daher muss die für den Einreichervorschlag in "Bankeinreicher. Vorschlag erstellen" (ARS301/E) ausgewählte Währung mit der Währung des Bankkontos in "Bank Account. Open" (CRS692) übereinstimmen.

2. Einreicherauszug an die Bank senden.

   Senden Sie die Originalschecks oder -wechsel zusammen mit dem Einreicherauszug an die ausgewählten Banken.

3. Eingelöste Wechsel oder Schecks abstimmen.

   Nach der Bestätigung des Bankeinreichers in (ARS300) wird dieser gemeinsam mit den entsprechenden Zahlungsdokumenten in "Bankeinreicher. Zahlungen abstimmen" (ARS350) angezeigt, es sei denn, der Bankeinreicher betrifft Wechsel, die in (ARS355) für die Abstimmung definiert sind.

   Auf Basis des Berichts zu eingelösten Wechseln, die von der Bank zurückgegeben wurden, können Sie Wechsel in (ARS350) oder (ARS355) abstimmen. Geben Sie nun auch jegliche Abzüge aufgrund von Bankgebühren oder berechnetem Zins zwischen dem Skontodatum und dem Fälligkeitsdatum an.

   Eingelöste Schecks müssen nicht abgestimmt oder anderweitig rückgemeldet werden. Die einzige Ausnahme bilden definitive vordatierte Schecks (Typ 1), da diese in M3 als Wechsel verarbeitet werden.

   Informationen dazu, wie Sie von der Bank abgelehnte Schecks oder Wechsel rückmelden, finden Sie unter Von der Bank zurückgewiesene Kundenschecks oder -wechsel verwalten.

Status in (ARS300) im Feld RSTA in der Tabelle FARREM

SEPA für Wechseleinreicher

Kundenverträge werden aus "Lastschriftvertrag. Öffnen" (ARS450) abgerufen, wenn Wechseleinreicher in "Bankeinreicher. Öffnen" (ARS300) durchgeführt werden. Der Parameter für SEPA-Schemata und Vertragstyp muss beim Zahlungstyp in "Zahlungstyp. Öffnen" (CRS078) für Zahlungsklasse = 4 ausgewählt werden. Bei der Bestätigung dieser SEPA-Wechseleinreicher werden die Kundenverträge in (ARS450) auf die gleiche Art und Weise aktualisiert wie bei SEPA-Lastschriftverfahreneinreichern.