Lastschriftverfahren in der Debitorenbuchhaltung verwalten

Sie können die Lastschrift einsetzen, um den Prozess der Kundenfakturierung und die Erfassung von Zahlungen zu automatisieren.

Der Zweck der Lastschrift besteht darin, bestimmte Beträge vom Bankkonto des Kunden an das Bankkonto der Firma in bestimmten Intervallen automatisch zu übertragen. Die Lastschrift wird hauptsächlich verwendet, wenn ein Kunde regelmäßig dieselben Dienstleistungen oder Produkte bezieht.

Die Beschreibung eines alternativen Ablaufs für die Lastschrift finden Sie unter Lastschriftverfahren gemäß dem dänischen Modell verwalten.

Ergebnis

Kundenschulden werden automatisch eingefordert. Weitere Informationen dazu finden Sie in der jeweiligen Anweisung.

Die verarbeiteten Zahlungen wirken sich auf Ihre Kundenkredit- und Risikoverwaltung sowie Ihr Liquiditätsplanmanagement aus.

Debitoren und das Hauptbuch werden aktualisiert. Weitere Informationen zu erstellten Buchungen finden Sie in der entsprechenden Anweisung.

Bevor Sie beginnen

Bevor Sie beginnen, müssen Sie die folgenden Voraussetzungen erfüllt haben:

Sie müssen über gut definierte Abläufe verfügen, um die Lastschrift zu verwalten, und einen Überblick über die betroffenen Kosten und Einsparungen behalten.
Ein auf den Rechnungen zu druckender Text, mit dem angegeben wird, dass die Zahlung durch Lastschrift erfolgt, muss in "Zahlungsanweisung. Öffnen" (CRS285) erstellt und mit jedem Kunden in "Kunde. Öffnen" (CRS610/K) verknüpft sein.
Weitere Informationen zu den Voraussetzungen finden Sie im Dokument oder in der Anweisung zu dem entsprechenden untergeordneten Prozess.

Führen Sie folgende Schritte aus

Lastschriftverträge verwalten
Der Vertrag, den Sie mit dem Kunden abgeschlossen haben, bildet die Grundlage für die Lastschrift. Den Vertrag und seine Kontrollwerte erfassen Sie in "Lastschriftvertrag. Öffnen" (ARS450) und senden ihn an die Bank.

Die Lastschrift kann jedoch ohne erfasste Verträge verwendet werden. In diesem Fall muss beim Erstellen von Rechnungen eine spezielle Zahlungsmethode verwendet werden, die dies zulässt.
Rechnung zu Informationszwecken an den Kunden senden
Beim Erstellen einer neuen Kundenrechnung wird automatisch ebenfalls ein Auftrag mit der eindeutigen Nummer des Lastschriftvertrags erstellt. Der Hinweis, dass diese Rechnung nur zu Informationszwecken dient und nicht für die Rechnung verwendet darf, ist in der Rechnung enthalten. Senden Sie die Rechnung abhängig von Ihren Firmenroutinen oder dem Vertragstyp an den Kunden.
Rechnungen bei der Bank einreichen.
Sie können einen Bankeinreicherauszug mit den Rechnungen erstellen, die Sie in "Bankeinreicher. Öffnen" (ARS300) und "Einr. Lastschrift u. Factoring. Öffnen" (ARS410) ausgewählt haben, und senden diesen an die Bank. Bei Zahlungsdokumenten ohne elektronische Bestätigung werden die Rechnungen automatisch geschlossen. Zur elektronischen Bestätigung bleiben die Rechnungen offen, bis die Zahlung in "Bankauszug. Öffnen" (ABS100) geprüft wurde.

Siehe Elektronische Bestätigung in Zahlungstyp erstellen.
Zahlungen abstimmen.
Wenn Sie von der Bank die Bestätigung erhalten haben, melden Sie die Rechnungen in "Bankeinreicher. Zahlungen abstimmen" (ARS350) oder in "Einr. Lastschrift u. Factoring. Öffnen" (ARS410) als bezahlt oder als nicht bezahlt. Wenn die Bankbestätigung in einer Batchdatei eingegangen ist, können Sie dies in "Bankauszug. Öffnen" (ABS100) durchführen.