Bankkonto erfassen

Verwenden Sie dieses Verfahren, um verschiedene Typen von Bankkonten für die Firma und ihre Divisionen, Mitarbeiter, Lieferanten und Kunden zu erfassen.

Ergebnis

Es werden alle Bankkonten erfasst, mit denen die Firma direkt oder indirekt arbeitet.
Jeder Bankkontendatensatz enthält Detailinformationen über das Konto und die Kontierungszeile, die beim Buchen von Transaktionen auf dieses Konto verwendet werden sollen. Gegebenenfalls wird auch definiert, zu welchen Konditionen Wechsel zugunsten dieses Kontos eingereicht werden.
Divisionsspezifische Varianten, bei denen sich die Differenz normalerweise nur auf einen weiteren Bankkonto-Indikator beschränkt, werden bei Bedarf ebenfalls für Lieferantenkonten erfasst.

Verwenden Sie die erfassten Informationen, um zu steuern, mit welchen Banken Kundenzahlungen, Lieferantenzahlungen und Löhne verwaltet werden.

Ein divisionsspezifisches Konto für einen bestimmten Lieferanten hat Priorität vor einem allgemeinen Konto für denselben Lieferanten. Das bedeutet, dass es automatisch vorgeschlagen wird, wenn Sie EDI-Zahlungen und manuelle Banküberweisungen verarbeiten: "Lieferantenrechnung. Eingeben" (APS100), "Lieferantenrechnungsbatch. Öffnen" (APS450), "Zahlungsvorschlag. Öffnen" (APS130) oder "Zahlungsvorschlag. Öffnen" (APS630), "Manuelle Lieferantenzahlung. Eingeben" (APS120) und "Kreditoren. Separate Rechnungen ändern" (APS201).

Die Bankkontotabelle CBANAC wird aktualisiert.

Bevor Sie beginnen

Bevor Sie beginnen, müssen Sie die folgenden Voraussetzungen erfüllt haben:

Definieren Sie Sprachen in "Sprache. Öffnen" (CRS010).
Definieren Sie die Währungen in "Währung. Öffnen" (CRS055).
Die Kontenpläne der Firma müssen in "Dimensions-ID. Öffnen" (CRS630) definiert sein.
Wenn Sie eine Bankregion angeben möchten, um die Bank genauer zu identifizieren, und die Bank nicht nach Gebiet oder Bundesland gruppieren, müssen Sie die entsprechende Region in "Bankregion. Öffnen" (CRS843) definieren.
Definieren Sie einen Satz von bis zu fünf freien Feldern muss in "Bankkontoindikator. Öffnen" (CRS072).
Bankkonten der Firma müssen in "Bank. Öffnen" (CRS690) definiert sein.
Um zusätzliche Wertefelder mit dem Bankkonto zu verknüpfen, müssen die Felder zuerst in "Bankkontofeld. Zusätzliche erstellen" (CRS083) erstellt sein. Für jedes Feld wird eine Bezeichnung und die Feldlänge definiert und es wird außerdem angegeben, ob es numerisch oder alphanumerisch ist. Zusätzliche Felder werden beispielsweise beim Erstellen einer Bankdatei benötigt.
Definieren Sie den Zugriff auf Banken und Bankkonten auf Feld- oder Funktionsebene separat in den Programmen "Feldgruppe. Öffnen" (SES100),"Feldgruppe. Berechtigung zuordnen" (SES010) und "Funktion. Berechtigung zuordnen" (SES003).

Führen Sie folgende Schritte aus

Basiswerte definieren

Starten Sie "Bankkonto. Öffnen" (CRS692/B).
Wenn Sie ein zentraler Benutzer sind, werden alle Konten angezeigt. Wenn Sie ein lokaler Benutzer sind, werden die folgenden Konten angezeigt:
- Kontotypen 1 = Firmenkonto, 4 = Kundenkonto und 5 = Anderer Kontoinhaber: Alle Konten in Ihrer eigenen Division und auf zentraler Ebene
- Kontotypen 2 = Kundenkonto und 3 = Lieferantenkonto: Alle Konten, ungeachtet der Division.
Wenn Ihre Firma aus mehreren Einheiten besteht und Sie immer nur eine Division anzeigen möchten, drücken Sie F3, um Bild P zu öffnen, und aktivieren Sie das Kontrollfeld "Eine Division anzeigen". Drücken Sie die Eingabetaste.
Wählen Sie in Bild B die Sortierfolge 1 oder 5 aus.
Die Sortierfolgen 2–4 werden ausschließlich zu Sortier- und Prüfzwecken verwendet.
Geben Sie den Bankkontotyp, den Kontoinhaber (kann für Kontotyp 1 nicht eingegeben werden), die Division (in Abhängigkeit vom Kontotyp), die Konto-ID und den Bankkonto-Indikator an. Klicken Sie auf Erstellen.
Geben Sie in Bild E die erforderlichen Werte ausgehend von den Beschreibungen in der Tabelle "Einzustellende Parameter" an. Drücken Sie die Eingabetaste.

Divisionsspezifische Varianten von Lieferantenbankkonten definieren

Dieser Schritt ist optional.

Wählen Sie in (CRS692/B) Option 12 = "Bank pro Div" für ein Bankkonto des Typs 3 aus.
Geben Sie in (CRS692/G) die Division und den Bankkonto-Indikator an (erforderliche Werte). Drücken Sie die Eingabetaste.

Bild E wird angezeigt und enthält alle vorgeschlagenen Werte aus dem ursprünglichen Bankkonto-Datensatz: Priorität, Status, Bankkontobezeichnung, Indikatorfelder, Bankleitzahl, Filialen-ID und Bankregion.
Überprüfen Sie in den Bildern E und F alle vorgeschlagenen Werte und passen Sie diese bei Bedarf an. Drücken Sie die Eingabetaste, um zu Bild B zurückzukehren.

In (CRS692/B) wird die divisionsspezifische Variante zusammen mit dem ursprünglichen Datensatz angezeigt.

Zusätzliche Felder für Bankkonto verbinden

Geben Sie in Bild E einen Wert an. Drücken Sie die Eingabetaste und wiederholen Sie das Verfahren für jedes weitere Feld.
Wenn Sie zusätzliche Informationen speichern müssen und die Standardfelder in (CRS692) nicht ausreichen, wählen Sie Option 11 = "Wert/Konto" für das Bankkonto in (CRS692/B) aus.
Solche zusätzlichen Felder können beispielsweise dann erforderlich werden, wenn gemäß den länderspezifischen Vorschriften zusätzliche Informationen in einer Bankdatei angegeben werden müssen.
Drücken Sie in "Bankkonto. Verbinden Zusatzfeld" (CRS693/B) F4 im Feld "Bankkontofeld" und wählen Sie das zu verbindende Feld aus. Klicken Sie auf "Erstellen".

Einzustellende Parameter

Bankkonto


Programm-ID/Bild	Feld	Beschreibung
(CRS692/B)	Bankkontotyp	In diesem Feld wird die Kategorie angegeben, zu der das Bankkonto gehört. Erforderlich Folgende Eingaben stehen zur Verfügung: 01 = Firmenbankkonto 02 = Kundenbankkonto 03 = Lieferantenbankkonto 04 = Mitarbeiterbankkonto 05 = Sonstige Kontoinhaber
(CRS692/B)	Kontoinhaber	In diesem Feld wird die ID der Person angegeben, der das Bankkonto gehört. Bei dieser ID kann es sich um eine Lieferantennummer, eine Kundennummer, eine Mitarbeiternummer oder eine andere Art von Kontoinhabernummer handeln. Je nach Bankkontotyp kann mit F4 eine Liste der gültigen IDs angezeigt werden. Wenn es sich um das Unternehmenskonto (Kontotyp 01) handelt, kann kein Kontoinhaber eingegeben werden. In allen anderen Fällen ist die Angabe des Kontoinhabers zwingend.
(CRS692/B)	Division	In diesem Feld wird die Division angegeben, für die das Bankkonto gültig ist. Folgende Kontotypen und Divisionen sind verfügbar: 01 = Division ist eine Pflichteingabe 02 = Division wird nicht verwendet (Firmenebene) 03 = Division wird nicht verwendet (Firmenebene) Für jede Division können Varianten eines Lieferantenkontos mit unterschiedlichen Indikatoren definiert werden. 04 = Division ist erforderlich 05 = Division ist erforderlich
(CRS692/B)	Bankkonto-ID	In diesem Feld wird eine benutzerdefinierte fünfstellige, numerische oder alphanumerische ID für ein Konto angegeben. Erforderlich
(CRS692/B)	Indikator	In diesem Feld wird ein Satz von freien Feldern angegeben. Erforderlich Wenn Sie in (CRS072) die Namen von bis zu fünf Feldern in der gewünschten Sprache definieren, können Sie individuell anpassen, welche Informationen Sie auf Basis lokaler oder rechtlicher Anforderungen erfassen möchten. Die Felder werden in Bild E angezeigt.
(CRS692/E)	Bankpriorität	In diesem Feld wird die Priorität des Bankkontos von 01 bis 99 angegeben. Erforderlich Die Priorität wird dann in (CRS192/B) angezeigt und verwendet, um das auszuwählende Konto zu identifizieren, wenn der Lieferant mehrere Konten hat. Beispiel Sie geben eine Lieferantenrechnung in "Lieferantenrechnung. Eingeben" (APS100) an, die durch Banküberweisung gezahlt werden soll. In Bild F wird dann die Bank mit der höchsten Priorität für den Lieferanten in (CRS692) automatisch vorgeschlagen.
(CRS692/E)	Status	In diesem Feld wird der Status des Vorschlags für den Bankbericht angegeben. Dieses Feld ist obligatorisch. Folgende Eingaben stehen zur Verfügung: 10 = Provisorisch 20 = Definitiv 30 = Gesperrt/abgelaufen
(CRS692/E)	Bankkontoname	In diesem Feld wird eine Beschreibung des Kontos angegeben, das in (CRS692/B) angezeigt wird. Dieses Feld ist obligatorisch.
(CRS692/E)	Bankleitzahl	In diesem Feld wird die ID der in "Bank. Öffnen" (CRS690) erfassten Bank angegeben. Diese Informationen sind nur dann erforderlich, wenn es sich um das Konto der Firma handelt.
(CRS692/E)	Bankfilialen-ID	In diesem Feld wird die ID der in "Bankfiliale. Öffnen" (CRS691) erfassten Filiale angegeben. Dieses Feld ist optional.
(CRS692/E)	Bankregion	In diesem Feld wird die ID der Region angegeben, in der sich die Bank/das Bankkonto befindet. Dieses Feld ist optional. Offiziell definierte Bankregionen werden in Frankreich und Spanien verwendet, wenngleich auf unterschiedliche Weise. Ursprünglich wurden sie eingerichtet, als Bankenvertreter aus dem ganzen Land persönlich erscheinen mussten, um Wechselkurs- und Barzahlungsdokumente in Natura auszutauschen. Frankreich – Scheckbearbeitung Die Bankregionen werden zum Berechnen des Valutadatums verwendet, d. h. des Datums, an dem das Geld auf dem Konto der Firma eingeht. Wenn ich beispielsweise einen Kundenscheck bei der Firmenbank in Paris einreiche und die Kundenbank befindet sich in derselben Bankregion, entspricht das Valutadatum dem heutigen Tag plus zwei Banktagen. Wenn sich die Kundenbank jedoch in Lyon befindet, entspricht das Valutadatum dem heutigen Tag plus sieben Banktagen. Diese Valutadaten aktualisieren automatisch die Liquiditätsplanung der Firma. Spanien – Wechselbearbeitung Die von der Bank der Firma erhobene Gebühr für Diskontierung oder für die Einlösung eines Wechsels hängt in Spanien vom Standort der Kundenbank ab. Befindet sich die Bank in derselben Region, ist die Gebühr niedriger. Zeitpunkt der Verwendung Zur vereinfachten Bearbeitung der Zahlungsdokumente durch die Firmenbank können Sie die zu verwendenden Bankregionen auswählen, wenn Sie in "Bankeinreicher. Öffnen" (ARS300) einen Einreichervorschlag erstellen. Folgende Eingaben stehen zur Verfügung: 0 = Nein 1 = Ja, und in der Reihenfolge der Bankregionen drucken Pro Bankregion wird ein Einreicherauszug gedruckt. 2 = Ja, und nur in der Bankregion der Firma 3 = Ja, und nur außerhalb der Bankregion der Firma
(CRS692/E)	Freie Felder 1 bis 5	In diesem Feld werden die für den Indikator definierten Felder angegeben, den Sie in Bild B ausgewählt haben. Erforderlich Diese in diesen Feldern eingegebenen Informationen werden gedruckt, wenn Sie einen Zahlungsvorschlag in (APS130) oder (APS630) erstellen. Wenn der Indikator zum Erstellen einer deutschen DTAZV-Datei für Auslandszahlungen verwendet werden soll, kann das fünfte Feld für das Bankkonto reserviert werden, von dem die Bankgebühren von der Bank abgebucht werden. Dieses Feld ist optional.
(CRS692/E)	Bezahlung von Bankspesen	In diesem Feld wird angegeben, wer die Übertragungsgebühren, d. h. die Bankspesen für die elektronische Einreichung oder Überweisung von Zahlungen an ausländische Lieferanten, zahlt. Folgende Eingaben stehen zur Verfügung: 00 = Bankspesen aufteilen (SHA) Der Zahler zahlt die Gebühren, die seine Bank auf Auslandszahlungen erhebt. Der Zahlungsempfänger zahlt die von seiner Bank belasteten Gebühren. 01 = Gebühren zu Lasten Übermittler (OUR) Der Zahler übernimmt die Spesen seiner Bank und der Bank des Zahlungsempfängers. 02 = Der Zahlungsempfänger übernimmt sämtliche Gebühren, auch die Spesen der Bank des Zahlers. (SHA = Die Bankgebühren werden aufgeteilt. OUR = Wir übernehmen sämtliche Bankgebühren. BEN = Der Zahlungsempfänger übernimmt sämtliche Bankgebühren.) Installationen in Deutschland Dieses Feld wird nur angezeigt, wenn für den mit dem Bankkonto verknüpften Bankkontoindikator die Prüfziffermethode 08 gewählt ist. Der Wert wird in der elektronischen Datei für Auslandszahlungen (DTAZV) verwendet. Dabei handelt es sich um eine Modifikation für Deutschland. Für die Bankgebühren muss nicht das gleiche Konto gewählt werden wie für die Lieferantenzahlung. Wenn das Konto für die Bankgebühren und das Zahlungskonto nicht übereinstimmen, muss die ID des Bankspesenkontos im firmenspezifischen Feld 5 in (CRS692) eingegeben werden. Installationen in Schweden Dieses Feld wird nur angezeigt, wenn für den mit dem Bankkonto verknüpften Bankkontoindikator die Prüfziffermethode 35 oder 37 gewählt ist. Der Wert wird in den elektronischen Dateien für Auslandszahlungen (SE-BGU und SE-PGU) verwendet. Dabei handelt es sich um eine Modifikation für Schweden. Installationen in der Schweiz Dieses Feld wird nur angezeigt, wenn für den mit dem Bankkonto verknüpften Bankkontoindikator der Ländercode CH gewählt ist. Der Wert wird in der elektronischen Datei für Auslandszahlungen (CH-DTA) für die Transaktionstypen TA830 (optional), TA832 (optional) und TA836 (obligatorisch) verwendet. Dabei handelt es sich um eine Modifikation für die Schweiz.
(CRS692/E)	Bezahlung von Bankspesen	In diesem Feld wird der Übertragungstyp angegeben, der definiert, wie Zahlungen an ausländische Lieferanten abgewickelt werden. Folgende Eingaben stehen zur Verfügung: 00 = Normale Zahlungsüberweisung 10 = Expresszahlung: Zahlungsüberweisung mit hoher Priorität 11 = Eilzahlung in Euro (auch: EUE) 13 = EU-/EWR-Zahlung: Auslandszahlungen an ein anderes Land im Europäischen Wirtschaftsraum (zum EWR gehören neben den EU-Mitgliedstaaten Norwegen, Island und Liechtenstein) in Euro oder der Währung des jeweiligen EWR-Mitgliedstaats. 20 = Scheckzahlung (nur für Deutschland) Bemerkungen zum Transfertyp 13 Dieser Transfertyp wird für Zahlungen bis 50.000 EUR verwendet. Zusätzlich sind die IBAN-Nummer und der BIC (Swift-Code) der Bank des Zahlungsempfängers anzugeben. Hiermit wird Folgendes überprüft: a) für das Bankkonto des Lieferanten ist in (CRS692) eine IBAN-Nummer eingegeben, b) der SWIFT-Code der Bank, in der sich das Bankkonto des Lieferanten befindet, ist in (CRS690) eingegeben, c) für das Feld "Bankgebühren" in CRS692 wurde der Wert 00 ausgewählt (Überweisungsgebühren werden geteilt). Der M3 e-Collaborator behandelt EU-/EWR-Zalungen automatisch als normale Zahlungsüberweisungen (Transfertyp 00). Installationen in Deutschland Dieses Feld wird in CRS692 für das jeweilige Bankkonto nur angezeigt, wenn für den Bankkontoindikator in CRS072 die Prüfziffermethode 08 gewählt ist. Hinweis: Ist der Betrag höher als 50.000 EUR, ersetzt M3 e-Collaborator diesen Transfertyp automatisch durch den Transfertyp 00. Dieser Wert wird im Feld T22 in der elektronischen Datei für Auslandszahlungen (Modifikation für Deutschland) verwendet. Installationen in Schweden Dieses Feld wird nur angezeigt, wenn für den mit dem Bankkonto verknüpften Bankkontoindikator die Prüfziffermethode 35 oder 37 gewählt ist. In diesem Zusammenhang sind nur die Eingaben 00, 10 und 13 gültig. Der Transfertyp wird in den elektronischen Dateien für Auslandszahlungen (SE-BGU und SE-PGU) verwendet. Dabei handelt es sich um eine Modifikation für Schweden.

Nur für die Bankkonten der Firma


Programm-ID/Bild	Feld	Beschreibung
(CRS692/E)	Bankkontierungszeile	In diesem Feld wird die Kontierungszeile der Firma angegeben, die für Buchungstransaktionen auf das Bankkonto (erforderlich) reserviert wird. Dieses Feld ist obligatorisch.
(CRS692/E)	Währung	In diesem Feld wird die Währung angegeben, für die das Bankkonto reserviert ist (erforderlich). Die Währung wird in den folgenden Fällen als Auswahlkriterium verwendet: Wenn Lieferantenzahlungen automatisch identifiziert und zu bestimmten Bankkonten zugeordnet werden und Sie in (APS130) oder (APS630) einen Zahlungsvorschlag erstellen. Dies wird in "Bankkonto-Verbindung. Öffnen" (APS090) definiert. Wenn Bankquoten verwendet werden, um bestimmte Zahlungen bestimmten Bankkonten gemäß Definition in "Bankquote. Öffnen" (APS030) zuzuordnen.

Definitionen für Einreicher von Kundenzahlungsdokumenten


Programm-ID/Bild	Feld	Beschreibung
(CRS692/E)	Einreichungsmethode	In diesem Feld wird der Einreichungstyp für Kundenschecks/-wechsel angegeben, für die das Bankkonto reserviert ist. Optional Wird in diesem Feld ein Wert eingegeben, überschreibt dieser die Einreichungsmethode, die für den Zahlungstyp in "Zahlungstyp. Öffnen" (CRS072) ausgewählt wurde. Sie können die Methode hier definieren, da Sie eine Genehmigung von Ihrer Bank benötigen, um Wechsel einzulösen. Wenn die Bank nicht bereit ist, Wechsel einzulösen, können Sie das Konto stattdessen zur Einlösung von Wechseln zum Fälligkeitsdatum reservieren. Folgende Eingaben stehen für Schecks zur Verfügung: 0 = Nicht für Bankeinreicher verwendet 1 = Für manuell eingelöste Schecks. Folgende Eingaben stehen für Wechsel zur Verfügung: 1 = Für Wechsel, die zum Inkasso am Fälligkeitsdatum eingereicht werden 2 = Für Wechsel, die zur Diskontierung vor dem Fälligkeitsdatum eingereicht werden 3 = Für Wechsel, die zum Inkasso und zur Diskontierung eingereicht werden.
(CRS692/E)	Anzahl Tage bis	In diesem Feld wird angegeben, wie viele Tage nach dem Einreichen eines Wechsels bei der Bank standardmäßig vergehen müssen, bis das Kundenrisiko in "Kundenrisiko. Annullieren" (ARS330) annulliert werden kann. Optional Wenn Sie einen Wert in diesem Feld angeben, überschreibt er den entsprechenden Wert für Risikoannullierung in "Kundenkategorie. Öffnen" (CRS145/E). Sie können diese Nummer hier definieren, weil Sie die Anzahl an Tagen möglicherweise erhöhen möchten, abhängig vom Standort der Bank oder der Regelmäßigkeit der E-Mail-Dienste. Beispiel Eine französische Firma verwendet eine Bank in den Antillen, d. h. in Übersee. Die Distanz verursacht eine Verzögerung, wenn eine Sendung mit dem Hinweis versendet wird, dass bestimmte Wechsel abgelehnt wurden. Die Anzahl der für die Kundengruppe angegebenen Tage beträgt in diesem Fall acht. Für dieses konkrete Bankkonto beschließt die Bank jedoch, bis zur Eliminierung des Risikos einige Tage hinzuzufügen.
(CRS692/E)	Maximaler Diskontierungsbetrag	In diesem Feld wird der für übermittelte Wechsel zulässige Höchstbetrag angegeben, für den das Kundenrisiko nicht mithilfe dieses Bankkontos eliminiert wurde. Dieses Feld ist optional. Der Betrag wird normalerweise jedes Jahr mit der Bank ausgehandelt. Tatsächlich funktioniert er wie eine Art Kreditlimit, da beim Einlösen des Wechsels das Unternehmen eine Art Darlehen von der Bank erhält. Der Wechsel dient als Sicherheit, aber solange die Zahlung nicht tatsächlich vollzogen wird, besteht das Risiko, dass er abgelehnt wird. Wenn Sie einen Bankeinreichervorschlag in "Bankeinreicher. Öffnen" (ARS300) für dieses Bankkonto erstellen, wird eine automatische Prüfung vorgenommen, um sicherzustellen, dass die Summe der einzureichenden diskontierbaren Wechsel und der bereits diskontierte, nicht überfällige Betrag in (CRS692/F) nicht höher ist als der maximal diskontierbare Betrag, der in diesem Feld angegeben ist. Wenn die Summe die Höchstbeträge überschreitet, werden die Wechsel in den Fehlerbericht (ARS306PF) einbezogen. Beispiel Der Höchstbetrag beträgt 1.000.000. Sie haben bereits diskontierte Wechsel im Wert von 900.000 und möchten einen weiteren Wechsel in Höhe von 200.000 diskontieren. Dieser Wechsel wird jedoch in einen Fehlerbericht einbezogen, wenn in "Bankeinreicher. Öffnen" (ARS300) ein Bankeinreichervorschlag erstellt wird. Dies bedeutet, dass Sie warten müssen, bis das Risiko für einen der vorherigen Wechsel (zu stornierender Mindestbetrag: 100.000) annulliert wurde, bevor Sie den Wechsel zugunsten des konkreten Bankkontos einreichen können.
(CRS692/E)	Feste Bankgebühren für Wechseldiskontierung	In diesem Feld werden die Gebühren angegeben, die die Bank für die Einlösung eines Wechsels vor Ablauf eines Fälligkeitsdatums erhebt. Optional Falls Sie angeben, dass Gebühren berechnet werden sollen, wenn Sie in "Bankeinreicher. Öffnen" (ARS300) einen Einreichervorschlag erstellen, werden die hier und im Feld "Feste Einlösungsspesen" eingegebenen Werte für die Berechnung verwendet. Die geschätzten Gebühren werden dann zu Informationszwecken auf dem Vorschlag gedruckt. Es werden jedoch keine Transaktionen erstellt. Die festen Diskontspesen können auch für die Bank in "Bank. Öffnen" (CRS690/F) definiert werden. Sie werden dann hier vorgeschlagen, können aber geändert werden.
(CRS692/E)	Maximumbetrag für Einlösung	In diesem Feld wird der maximale Betrag angegeben, der zur Einlösung des Wechsels zum Fälligkeitsdatum mit diesem Bankkonto zulässig ist. Dieses Feld ist optional. Vergleichen Sie die Erklärung für das Feld "Maximaler Diskontierungsbetrag". Wenn Sie einen Bankeinreichervorschlag in "Bankeinreicher. Öffnen" (ARS300) für dieses Bankkonto erstellen, wird eine automatische Prüfung vorgenommen, um sicherzustellen, dass die Summe der zum Inkasso einzureichenden Wechsel im Vorschlag und der bereits eingelöste Betrag mit dem in (CRS692/F) angegebenen Kundenrisiko nicht höher ist als der maximal einlösbare Betrag in diesem Feld. Wenn die Summe die Höchstbeträge überschreitet, werden die Wechsel in den Fehlerbericht (ARS306PF) einbezogen.
(CRS692/E)	Feste Bankgebühren für Wechselinkasso	In diesem Feld werden die Gebühren angegeben, die die Bank für die Überweisung eines Wechsels zum Fälligkeitsdatums erhebt. Dieses Feld ist optional. Weitere Informationen dazu finden Sie in "Feste Bankspesen für Wechseldiskontierung". Die Bankgebühren können stattdessen für die Bank in "Bank. Öffnen." (CRS690/F) definiert werden. Sie werden dann hier vorgeschlagen, können aber geändert werden.
(CRS692/E)	Diskontsatz	In diesem Fall wird eine der folgenden Möglichkeiten angegeben, je nach Zahlungsklasse: Zahlungsklasse 4 (Wechsel) Das ist der Zinssatz, den die Bank beim Einlösen eines Wechsels verwendet. Der Zins wird dann vom Wechselbetrag abgezogen, abhängig davon, wie viele Tage vor dem Fälligkeitsdatum der Wechsel eingelöst wurde. Zahlungsklasse 6 (Factoring) Dies sind die Gebühren, die die Factoringfirma erhebt und die als Prozentsatz des Gesamtrechnungsbetrags ausgedrückt werden. Wenn Sie in (ARS300) einen Einreicherauszug erstellen, wird die Gebühr automatisch berechnet und mithilfe der Buchungsdefinition AR75-192 (Transaktionscode 21) gebucht.
(CRS692/E)	Mindestanzahl Tage für Zinsberechnung	In diesem Feld wird die Mindestanzahl an Tagen angegeben, für die die Bank Zinsen abzieht, wenn Sie einen Wechsel vor dem Fälligkeitsdatum einlösen. Dieses Feld ist optional. Beispiel Wenn Sie einen Wechsel fünf Tage vor dem Fälligkeitsdatum einlösen, zieht die Bank dennoch Zinsen für zehn Tage ab, falls zehn Tage als Mindestanzahl angegeben wurden.
(CRS692/F)	Diskontierter Betrag nicht überfällig	In diesem Feld wird der Gesamtbetrag der diskontierten Wechsel angegeben, für die das Kundenrisiko nicht annulliert ist. Dieser automatisch angezeigte Wert wird berechnet und mit dem Wert im Feld "Maximaler Diskontierungsbetrag" in (CRS692/E) verglichen. Dieser Wert wird aktualisiert, wenn ein Bankeinreicherauszug in "Bankeinreicher. Öffnen" (ARS300) erstellt und wenn das Kundenrisiko in "Kundenrisiko. Annullieren" (ARS330) annulliert wird.
(CRS692/F)	Eingelöster Betrag mit Risiko	In diesem Feld wird der Gesamtbetrag aller am Fälligkeitsdatum eingelösten Wechsel angegeben, für die das Kundenrisiko noch nicht annulliert ist. Dieser automatisch angezeigte Wert wird berechnet und mit dem Wert im Feld "Maximalbetrag für Einlösung" in (CRS692/E) verglichen. Der Wert wird auch in (ARS330) und (ARS330) wie für das vorherige Feld aktualisiert.
(CRS692/F)	Anzahl Dokumentzeilen	In diesem Feld wird angegeben, wie viele Positionen entweder auf dem Scheck oder auf der Zahlungsspezifikation einschließlich Lieferadresse und Spaltenüberschriften gedruckt werden können. Der Text wird pro Sprache in "Dokumenttext. Öffnen" (CRS940) definiert. Die für den Lieferanten in "Lieferanten. Öffnen" (CRS624/E) definierte Sprache steuert, welcher Text verwendet wird. Hinweis Wenn Banküberweisungen elektronisch und nicht im EDIFACT-Format übermittelt werden (Übertragungsmethode 3), wird in diesem Feld angegeben, wie viele zusätzliche Textzeilen in der deutschen Zahlungsdatei verfügbar bzw. erlaubt sind. Werden für den Text mehr Zeilen benötigt, als in der Datei verfügbar sind, wird eine separate Zahlungsspezifikation mit Zahlungsdetails gedruckt. In diesem Fall verweist die Zahlungsdatei auf die entsprechende Spezifikation. Deutschen Banken werden für Inlandszahlungen (DTAUS) sechs und für Auslandszahlungen (DTAZV) vier Dokumentzeilen empfohlen.
(CRS692/F)	Sprache	In diesem Feld wird die Sprache angegeben, in der das Dokument für die Bank gedruckt werden soll.

Spezifikation für Kunden


Programm-ID/Bild	Feld	Beschreibung
(CRS692/F)	Zahlungsmethode Debitoren	In diesem Feld wird die Zahlungsmethode angegeben, die beim Einreichen von Lastschriftrechnungen in "Einr. Lastschrift u. Factoring. Öffnen" (ARS300) oder "Bankeinreicher. Öffnen" (ARS410) benutzt wird. Eine unbezahlte Lastschrift weist kein Bankkonto auf. Folglich muss das Konto jeder Rechnung zugewiesen werden, wenn der Vorschlag für den Einreicherbankbericht erstellt wird. Dies ist eine automatisierte Prozedur. Das erste Bankkonto für jeden Kunden mit einer definierten Zahlung, die ermittelt wird, wird automatisch als zu verwendendes Bankkonto ausgewählt. Hinweis Die Auswahl basiert nicht auf der Priorität des Kontos. Wenn der Kunde mehrere Konten hat, sollten Sie pro Konto nur eine Zahlungsmethode eingeben. Nur Konten mit dem Status 20 (Definitiv) werden in der Auswahl berücksichtigt. Dieses Feld wird nur für Kontotyp 2 angezeigt.

Spezifikation für Mitarbeiter


Programm-ID/Bild	Feld	Beschreibung
(CRS692/F)	Mitarbeiter-Bankkontotyp	In diesem Feld wird das Bankkonto des Mitarbeiters angegeben, das für die verschiedenen Lohnverarbeitungsläufe verwendet werden soll. Dieses Feld wird nur für Kontotyp 4 angezeigt. Erforderlich Folgende Eingaben stehen zur Verfügung: 1 = Lohnkonto (für reguläre Lohnverarbeitungsläufe, z. B. einmal pro Monat) 2 = Konto für Reisekostenabrechnung (für Läufe, die für Reisekosten reserviert sind, z. B. einmal pro Woche) 3 = Teilweise ausgeführtes Konto (zum Beispiel für Vorauszahlungen) 9 = Transaktionskonto (für bestimmte Zahlungselemente oder Übertragungen zwischen den Mitarbeiterkonten). Verwendung Die Verbindung zwischen dem Bankkonto und dem Lohnverarbeitungslauf wird in "Lohnverarbeitungsanweisung. Öffnen" (PRS200) hergestellt. Das entsprechende Konto wird dann beim Lohnverarbeitungslauf automatisch ausgewählt.

Die Werte für Definitionen für elektronische Banküberweisungen werden normalerweise nur für die elektronische Einreichung von Zahlungsaufträgen in einer Batch-Datei verwendet. Dies bedeutet, dass sie hauptsächlich für die Kontotypen 1 und 3 vorgesehen sind. Sie können jedoch auch für andere Kontotypen mit elektronischer Verteilung verwendet werden. Die Definitionen entsprechen dem UN/EDIFACT-Standard (United Nations Directories for Electronic Data Interchange for Administration, Commerce and Transport) im PAYMUL-Format (mehrere Zahlungsauftragsmeldungen).

Definitionen für elektronische Banküberweisung (optional)


Programm-ID/Bild	Feld	Beschreibung
(CRS692/F)	Finanzinstitut	In diesem Feld wird eine ID der Bank oder des Finanzinstituts angegeben, an das die Firmenbank die Zahlungen überweisen sollte. Zur Identifizierung dieser Institution wird der Name in Verbindung mit zwei Codes verwendet: ein Codelisten-Qualifizierer und ein Codelistenagent. Beispiel Finanzinstitut: BANKUS Codelisten-Qualifizierer: 25 (Bankleitzahl) Codelistenagent: 5 (ISO – Bank Identifier Code, internationale Bankleitzahl).
(CRS692/F)	Filialennummer	In diesem Feld wird die ID einer Filiale des Finanzinstituts angegeben.
(CRS692/F)	Codelisten-Qualifizierer	In diesem Feld wird eine feste Bankleitzahl für die verwendete Codeliste angegeben. Diese Liste erläutert die in den Feldern "Finanzinstitut" oder "Filialennummer" eingegebenen Werte.
(CRS692/F)	Codelistenagent	In diesem Feld wird ein fester Institutscode angegeben, d. h. ein Code, mit dem identifiziert wird, wer für die verwendete Codeliste verantwortlich ist.
(CRS692/F)	IBAN-Nummer	In diesem Feld wird das Bankkonto für elektronische Zahlungen als IBAN-Nummer angegeben. Die IBAN-Nummer wird für den internationalen Zahlungsverkehr verwendet. Die Nummerierung basiert auf dem ISO-Standard 13616. Und wird im ECBS-Standard EBS204 definiert. Die IBAN-Nummer kann bis zu 34 alphanumerische Zeichen umfassen. Die ersten beiden Stellen stehen für das Land, in dem das Konto geführt wird. Bei den nächsten beiden Stellen handelt es sich um Prüfziffern. Sie werden zur Prüfung der IBAN-Nummer verwendet. Bei den restlichen Stellen handelt es sich um die nationale Kontonummer. Diese setzt sich in der Regel aus der Bankkontonummer, der Bank- und der Filialen-ID und einer oder mehreren Prüfziffern zusammen. In bestimmten Ländern umfasst die IBAN-Nummer einen zusätzlichen Bankidentifikator. Die IBAN-Nummer muss ohne die vorausgehende Bezeichnung IBAN erfasst werden und darf keine Leerstellen enthalten. Französische Beispiel-IBAN: FR1420041010050500013M02606 Diese IBAN-Nummer wird anhand der MOD 97–10 geprüft.
(CRS692/F)	Kontonummer bei Finanzinstitut	In diesem Feld wird die Kontonummer des Kontoinhabers angegeben. Auf dieses Konto bezieht sich die Firmenbank beim Überweisen der Zahlung. Hinweis Wenn weder diese Kontonummer noch die IBAN-Nummer angegeben wird und der ausgewählte Bankkontoindikator die Prüfziffermethode 8 für Deutschland verwendet, muss die Banknummer in Bild F eingegeben werden.
(CRS692/F)	Kundennummer bei Finanzinstitut	In diesem Feld wird die Kundennummer des Lieferanten beim Finanzinstitut angegeben.
(CRS692/F)	Bank EDI-Vertragsnummer	In diesem Feld wird die Nummer der Firmenvereinbarung mit der Bank angegeben, die die EDI-Übertragung kontrolliert.

Marktspezifische Werte für elektronische Auslandszahlungen


Programm-ID/Bild	Feld	Beschreibung
(CRS692/F)	Transfertyp	In diesem Feld wird angegeben, wie Zahlungen an ausländische Lieferanten abgewickelt werden. Folgende Eingaben stehen zur Verfügung: 00 = Normale Zahlungsüberweisung 10 = Expresszahlung: Zahlungsüberweisung mit hoher Priorität 11 = Eilzahlung in Euro (auch: EUE) 13 = EU-/EWR-Zahlung: Auslandszahlungen an ein anderes Land im Europäischen Wirtschaftsraum (zum EWR gehören neben den EU-Mitgliedstaaten auch Norwegen, Island und Liechtenstein) in Euro oder der Währung des jeweiligen EWR-Mitgliedstaats. 20 = Scheckzahlung (nur für Deutschland) Transfertyp 13: Dieser Transfertyp wird für Zahlungen bis 50.000 EUR verwendet. Zusätzlich sind die IBAN-Nummer und der BIC (Swift-Code) der Bank des Zahlungsempfängers anzugeben. Hiermit wird Folgendes überprüft: a) für das Bankkonto des Lieferanten ist in (CRS692) eine IBAN-Nummer eingegeben, b) der SWIFT-Code der Bank, in der sich das Bankkonto des Lieferanten befindet, ist in (CRS690) eingegeben, c) für das Feld "Bankgebühren" in CRS692 wurde der Wert 00 ausgewählt (Überweisungsgebühren werden geteilt). Der e-Collaborator behandelt EU-/EWR-Zahlungen automatisch als normale Zahlungsüberweisungen (Transfertyp 00). Hinweis für Installationen in Deutschland: Dieses Feld wird in CRS692 für das jeweilige Bankkonto nur angezeigt, wenn für den Bankkontoindikator in CRS072 die Prüfziffermethode 08 gewählt ist. Hinweis: Ist der Betrag höher als 50.000 EUR, ersetzt M3 e-Collaborator diesen Transfertyp automatisch durch den Transfertyp 00. Dieser Wert wird im Feld T22 in der elektronischen Datei für Auslandszahlungen (Modifikation für Deutschland) verwendet. Hinweis für Installationen in Schweden: Dieses Feld wird nur angezeigt, wenn für den mit dem Bankkonto verknüpften Bankkontoindikator die Prüfziffermethode 35 oder 37 gewählt ist. In diesem Zusammenhang sind nur die Eingaben 00, 10 und 13 gültig. Der Transfertyp wird in den elektronischen Dateien für Auslandszahlungen (SE-BGU und SE-PGU) verwendet. Dabei handelt es sich um eine Modifikation für Schweden.
(CRS692/F)	Bezahlung von Bankspesen	In diesem Feld wird angegeben, wer die Bankgebühren für elektronische Einreichungen (Überweisungen) von Zahlungen an ausländische Lieferanten zahlt. Folgende Eingaben stehen zur Verfügung: 00 = Bankspesen aufteilen (SHA) Der Zahler zahlt die Spesen, die seine Bank auf Auslandszahlungen erhebt. Der Zahlungsempfänger zahlt die von seiner Bank belasteten Spesen. 01 = Gebühren zu Lasten Übermittler (OUR) Der Zahler übernimmt die Spesen seiner Bank und der Bank des Zahlungsempfängers. 02 = Der Zahlungsempfänger übernimmt sämtliche Bankspesen, auch die Spesen der Bank des Zahlers (BEN). (SHA = Die Bankgebühren werden aufgeteilt. OUR = Wir übernehmen sämtliche Bankgebühren. BEN = Der Zahlungsempfänger übernimmt sämtliche Bankgebühren.) Hinweis für Installationen in Deutschland: Dieses Feld wird nur angezeigt, wenn für den mit dem Bankkonto verknüpften Bankkontoindikator die Prüfziffermethode 08 gewählt ist. Der Wert wird in der elektronischen Datei für Auslandszahlungen (DTAZV) verwendet. Dabei handelt es sich um eine Modifikation für Deutschland. Für die Bankgebühren muss nicht das gleiche Konto gewählt werden wie für die Lieferantenzahlung. Wenn das Konto für die Bankgebühren und das Zahlungskonto nicht übereinstimmen, muss die ID des Bankspesenkontos im firmenspezifischen Feld 5 in (CRS692) angegeben werden. Hinweis für Installationen in Schweden: Dieses Feld wird nur angezeigt, wenn für den mit dem Bankkonto verknüpften Bankkontoindikator die Prüfziffermethode 35 oder 37 gewählt ist. Der Wert wird in den elektronischen Dateien für Auslandszahlungen (SE-BGU und SE-PGU) verwendet. Dabei handelt es sich um eine Modifikation für Schweden. Hinweis für die Installation in der Schweiz: Dieses Feld wird nur angezeigt, wenn für den mit dem Bankkonto verknüpften Bankkontoindikator der Ländercode CH gewählt ist. Der Wert wird in der elektronischen Datei für Auslandszahlungen (CH-DTA) für die Transaktionstypen TA830 (optional), TA832 (optional) und TA836 (obligatorisch) verwendet. Dabei handelt es sich um eine Modifikation für die Schweiz.