Wechselverwaltung in M3

Ergebnis

Kundenwechsel und Lieferantenwechsel werden korrekt verarbeitet. Weitere Informationen zu erstellten Transaktionen und Statusänderungen finden Sie unter dem jeweiligen Prozess und in den entsprechenden Anleitungen in Kundenzahlungen bearbeiten.

Wechselverwaltung – Übersicht

Ein Wechsel ist ein Zahlungsdokument, das angibt, dass der Kunde einen bestimmten Betrag zu einem bestimmten Datum (dem Fälligkeitsdatum) und von einer bestimmten Bank bezahlen wird. Akzeptierte Wechsel haben die gleiche Rechtsgültigkeit wie Schecks und werden in mehrfacher Hinsicht auch wie Schecks verwaltet. Ein akzeptierter Wechsel ist grundsätzlich nichts anderes als ein Scheck mit einem Fälligkeitsdatum. Daher werden definitive vordatierte Schecks (Typ 1) in M3 wie Wechsel verwaltet und als Dokumente der Zahlungsklasse 4 erfasst. In einigen Ländern sind Wechsel die bevorzugte Zahlungsmethode, wenn die Anzahl der Tage zwischen dem Rechnungsdatum und dem Fälligkeitsdatum hoch ist (oft zwischen 60 und 180 Tagen).

• Wechselverwaltung: Lieferant - Kunde - Bank

  Das nachfolgende Modell veranschaulicht die Interaktion zwischen dem Kunden, dem Lieferanten und ihren jeweiligen Banken, wenn Wechsel als Zahlungsmethode eingesetzt werden.

  

  Weitere Informationen zu den verschiedenen Schritten der Wechselverwaltung in M3 in Debitoren und Kreditoren finden Sie unten.

• Akzeptanz von Wechseln

  Der Kunde muss den vom Lieferanten gesendeten Wechsel innerhalb einer bestimmten Anzahl an Tagen ab dem Rechnungsdatum akzeptieren. In einigen Ländern ist dies gesetzlich vorgeschrieben. Üblicherweise wird einige Tage nach Ausstellung des Wechsels eine Erinnerung an den Kunden gesendet. Die Bank und das Fälligkeitsdatum können geändert werden, solange der Wechsel noch nicht offiziell akzeptiert wurde. Der Lieferant ist jedoch nicht verpflichtet, Änderungen an den Zahlungsbedingungen zu akzeptieren. Wenn Kunden den fakturierten Betrag nicht akzeptieren, haben sie folgende Möglichkeiten:

  • Lieferanten darüber informieren, dass der Wechsel nicht akzeptiert wurde, und neuen Wechsel anfordern oder
  • Eigenwechsel für den neuen Betrag ausstellen.

  Wenn der Wechsel akzeptiert wird, hat der Lieferant folgende Möglichkeiten:

  • Warten Sie bis zum Fälligkeitsdatum, bevor Sie den Wechsel einlösen.
  • Senden Sie den Wechsel an die Bank zum Diskont (vor dem Fälligkeitsdatum).

  Wenn der Wechsel bei der Bank eingeht, geschieht Folgendes:

  1. Der Wechsel wird am Fälligkeitsdatum eingelöst oder diskontiert und der Betrag wird auf das Konto des Zahlungsempfängers überwiesen.
  2. Die Bank kontaktiert die Bank des Kunden, damit das Geld an ein eigenes Konto überwiesen wird.
     • Die Bank des Kunden kann den Kunden darüber informieren, dass dieser Wechsel eingegangen ist (zur Akzeptanz oder Zurückweisung). Dies ist im Vertrag zwischen dem Kunden und der Bank des Kunden geregelt.
  3. Zu diesem Zeitpunkt sind die folgenden Eingaben verfügbar:
     • Der Wechsel kann aufgrund unzureichender Mittel oder anderer Gründe nicht eingelöst werden (siehe unten: "Von der Bank zurückgewiesener Wechsel"). Die Bank informiert den Zahlungsempfänger darüber, dass der Wechsel storniert wurde, und bucht den Betrag zurück, der zuvor überwiesen wurde.
     • Der Wechsel wird am Fälligkeitsdatum eingelöst oder diskontiert. Nach einer bestimmten Anzahl an Tagen, in denen der Zahlungsempfänger nicht von der Bank gehört hat, kann er das Kundenrisiko eliminieren. Die Zahlung ist endgültig.

  Wenn der Wechsel vor dem Fälligkeitsdatum diskontiert wird, entscheidet die Bank zuerst, ob sie den Wechsel akzeptiert. Ist dies der Fall, zieht die Bank Zinsen für die verbleibenden Tage und sämtliche Bankgebühren (inkl. USt) ab. Die Bank bearbeitet daraufhin den Wechsel am Fälligkeitsdatum.

  Informationen zum Vorgang für nicht akzeptierte Wechsel finden Sie unten.

• Wechsel einlösen

  Banken können Wechsel auf folgende Arten einlösen:

  1. Einlösung am Fälligkeitsdatum, auch Einreichung genannt: Der Wechsel wird eingelöst. Der Geldbetrag wird am angegebenen Fälligkeitsdatum auf das Konto des Lieferanten überwiesen.
  2. Rabatt: Der Lieferant kann den Wechsel vor dem Fälligkeitsdatum zur Einlösung senden (d. h., er wird vorzeitig eingelöst). Der Geldbetrag wird direkt auf das Konto des Lieferanten überwiesen. Es wird jedoch ein Betrag vom Wechselbetrag abgezogen, basierend auf dem berechneten Zins zwischen dem Skontodatum und dem Fälligkeitsdatum sowie allen festen Zusatzkosten für die Wechseldiskontierung.

  Die Bank sendet den Wechsel anschließend an die Bank des Kunden, damit das Geld an ein eigenes Konto überwiesen wird.

  In dieser Dokumentation steht Einlösung ohne Angabe eines Fälligkeitsdatums sowohl für Einlösung am Fälligkeitsdatum als auch für Diskontierung.

• Gründe für das Nichteinlösen eines Wechsels durch eine Bank

  Die Bank kann den nicht eingelösten Wechsel aus verschiedenen Gründen zurücksenden:

  • Die Bank traut der Solidität des Zahlers nicht.
  • Der Wechsel enthält fehlerhafte Informationen (z. B. falsche Zahlerbank).
  • Die Bank wurde darüber informiert, dass sich Kunde und Lieferant geeinigt haben, einen bereits eingereichten Wechsel durch einen oder mehrere andere Wechsel zu ersetzen. Die Ersatzwechsel weisen möglicherweise andere Beträge und/oder Fälligkeitsdaten auf. Mit diesem Schritt soll normalerweise verhindert werden, dass ein Wechsel an einem Datum eingelöst wird, an dem der Saldo auf dem Kundenkonto unzureichend ist. So sollen rechtliche Komplikationen und hohe Bankgebühren verhindert werden.
  • Aufgrund ungenügender Mittel.
• Kundenrisiko für Wechsel auswerten

  Das Kundenrisiko, d. h. die Möglichkeit, dass der Wechsel von der Bank abgelehnt wird, hängt von der Bearbeitungsphase ab. Die nachfolgende Liste zeigt die verschiedenen Phasen an, beginnend mit den Phasen mit dem höchsten Risikofaktor:

  1. Überfällige Rechnungen – Wechsel wurden noch nicht zurückgegeben
  2. Wechsel im Portfolio, d. h., Wechsel wurden noch nicht zum Inkasso bei der Bank eingereicht.
  3. Bei der Bank eingereichte, aber noch nicht eingelöste Wechsel
  4. Wechsel werden von der Lieferantenbank eingelöst, aber die Anzahl der für die Risikoannullierung angegebenen Tage ist noch nicht überschritten.
• Beispiel für die Verwendung eines Wechsels

  Eine Firma aus der Modebranche bestellt Stoffe für eine bestimmte Kollektion von einem Lieferanten. Dieser Schritt muss ausgeführt werden, lange bevor die fertigen Kleidungsstücke in Geschäften angeboten und verkauft werden. Da die Firma zu diesem Zeitpunkt über keine Erlöse aus diesem Projekt verfügt, gewährt der Lieferant der Firma eine Frist von 180 Tagen ab dem Rechnungsdatum, bevor die vollständige Zahlung eingegangen sein muss. Die Firma erhält die Rechnung zusammen mit dem Wechsel. Der Wechsel wird akzeptiert und innerhalb von 10 Tagen an den Lieferanten zurückgesendet. Der Lieferant hat die Wahl, ob er den Wechsel nach sechs Monaten zur Einlösung an die Bank sendet oder bei Bedarf vor dem Fälligkeitsdatum einlöst.

Beschreibung des Wechsels

• In einem Wechsel enthaltene Informationen

  Wenn der Wechsel vom Lieferanten erstellt wird, wird er normalerweise mit einer Rechnung oder mit einem gruppierten Rechnungsauszug für Rechnungen mit demselben Fälligkeitsdatum und derselben Zahlungsmethode gedruckt. Wird der Wechsel vom Kunden ausgestellt, wird er normalerweise in den Zahlungsauszug einbezogen, der an den Lieferanten gesendet wird.

  Ein Entwurf enthält die folgenden Informationen:

  • Betrag
  • Fälligkeitsdatum
  • Zahlerbank
  • Referenznummer des Bezogenen, d. h. die Wechselnummer
  • Name und Adresse des Zahlers
  • Ein für die Unterschrift des Kunden reserviertes Feld, die sogenannte Akzeptanz, mit der bestätigt wird, dass die Zahlungsbedingungen angenommen werden.
  • Ein für die Fiskalmarke des Lieferanten reserviertes Feld, das dem Wechsel einen definitiven rechtlichen Wert zuweist.
• Wechseltypen

  Akzeptierter Wechsel	Ein vom Lieferanten gedruckter Wechsel, der mit der Rechnung (oder dem gruppierten Rechnungsauszug) zwecks Akzept an den Kunden gesendet wird.
  Nicht akzeptierter Wechsel	Ein vom Lieferanten zusammen mit der Rechnung gedruckter Wechsel, der jedoch noch nicht zur Akzeptanz gesendet wurde. In Spanien erstellen Lieferanten zum Beispiel normalerweise Wechsel ohne vorherige Akzeptanz durch den Kunden. Die Verwendung von nicht akzeptierten Wechseln ermöglicht die Transaktionserfassung durch den Lieferanten, da im Gegensatz zu anderen Wechseltypen für solche Wechsel keine manuelle Erfassung von Zahlungen in "Zahlungseingang. Erfassen" (ARS110) erforderlich ist. Stattdessen werden Buchungen automatisch in "Nicht akzept. Wechsel. Zahlung öffnen" (ARS370) erstellt. Anschließend werden Wechsel wie gehabt mit "Bankeinreicher. Öffnen" (ARS300) eingereicht. Nicht akzeptierte Wechsel werden für Kundenrechnungen mit einer Zahlungsmethode der Zahlungsklasse 4 erstellt, für die in "Zahlungsmethode Debitoren. Öffnen" (CRS076/E) der Wert 0 ausgewählt ist. Über das Feld "Wechseldokument drucken" für die Zahlungsmethode wird bestimmt, wann der Wechsel tatsächlich gedruckt wird.
  Eigenwechsel	Ein durch den Kunden gedruckter und an den Lieferanten gesendeter Wechsel.

• Referenznummer des Bezogenen

  Die Referenznummer des Bezogenen entspricht der Referenznummer des Kunden. Diese Nummer wird für akzeptierte Kundenwechsel manuell eingegeben, wenn Sie Zahlungen nach Wechsel in (ARS110) erfassen. Informationen zu nicht akzeptierten Wechseln finden Sie nachfolgend. Für Wechsel, die anhand eines Zahlungsvorschlags in "Lieferantenzahlungsvorschlag. Öffnen" (APS130) erstellt wurden, wird die Rechnungsnummer automatisch als Referenznummer des Bezogenen verwendet, wenn die verwendete AP-Zahlungsmethode festlegt, dass jede Rechnung ein Zahlungsdokument erstellt und folglich keine Gruppierung vorgenommen wird. Transaktionen mit einer Referenznummer des Bezogenen werden mit der Zusatzinformationsnummer 211 (Referenznummer des Bezogenen) gespeichert, wohingegen die Wechselnummer selbst mit der Nummer 213 in Debitoren gespeichert wird.

  Anhand der Nummer kann die Originalrechnung zusammen mit dem Wechsel rückverfolgt werden. Die Nummer wird zu folgenden Zwecken verwendet:

  • Wechsel in "Rechnung. Anzeigen einzelne" (ARS215) mithilfe der Informationsansicht 5 und in "Kundenwechsel. Anzeigen" (ARS280) mithilfe der Informationsansicht 3 identifizieren.
  • Rechnungsdatensätze identifizieren, anhand derer ein Wechsel in "Debitoren. Zusatzinfo anzeigen" (ARS250) erstellt wird, indem Sie die Zusatzinformationsnummer 211 wählen.
  • Auswahl von Wechseln anhand der Referenznummer des Bezogenen im Suchbild in "Debitoren. Anzeigen" (ARS200/S).
  • Wechsel anhand der Referenznummer des Bezogenen in (ARS200/B) mit der Sortierfolge 8 anzeigen.
  • Identifizieren von Wechseln auf gedruckten Kontoauszügen, die in "Kontoauszug. Öffnen" (ARS140) oder "Kontoauszug. Öffnen" (ARS640) erstellt wurden, und in Berichten, die in "AR-Portfolio. Spezifikation drucken" (ARS560) erstellt wurden.
  • Identifizieren von Wechseln beim Überprüfen von Bankeinreichervorschlägen in (ARS300).
  • Auswahl von Wechseln, wenn Sie abgelehnte Wechsel in "Wechsel/Scheck. Nicht eingelöste öffnen" (ARS340/S) melden. (Die Referenznummer des Bezogenen wird ebenfalls im Bild F im selben Programm angezeigt.)

  Wenn Sie einen Rechnungsdatensatz mit einer Referenznummer des Bezogenen mit Option 21 in "Debitoren. Anzeigen" (ARS200) manuell teilen (siehe Beschreibung in Mit erfassten Kundenrechnungen arbeiten), erhält der neue Rechnungsdatensatz automatisch dieselbe Referenznummer des Bezogenen wie der ursprüngliche Rechnungsdatensatz.

  Die Zahlungsmethode entscheidet darüber, ob die Referenznummer des Bezogenen obligatorisch ist oder eindeutig sein muss.

  Informationen zur Referenznummer des Bezogenen werden im Ausdruck von Debitoren (ARS501PF), im Kontoauszugsvorschlag (ARS143PF) sowie im detaillierten Kontoauszug für das externe Dokument (ARS512PF) hinzugefügt.

  In "Kontoauszug – Vorschlag" (ARS143PF) wird die Referenznummer des Bezogenen dem Ausdruck für Rechnungen mit Einreicherstatus > 00 (Wechselrechnung) hinzugefügt.

  "Debitoren. Drucken" (ARS500) beinhaltet eine neue Einstellung zum Drucken der Referenznummer des Bezogenen anstelle der Rechnungsnummer für Wechselrechnungen (mit Einreicherstatus > 00). Wenn die Referenznummer des Bezogenen aus irgendeinem Grund leer ist, wird die Rechnungsnummer gedruckt.

  In "Kontoauszug – Detailliertes externes Dokument" (ARS512PF) wird das Referenzfeld (Referenznr. Bezogener, Schecknummer, Aufteilungsrechnungsnummer und Nummer der gruppierten Rechnung) der Streamdatei und dem Ausdruck hinzugefügt. Die Referenzen werden in der oben genannten Reihenfolge abgerufen.

  Damit Sie diese neue Funktion nutzen können, muss "Wechselreferenzkontrolle" in "Zahlungsmethode Debitoren. Öffnen" (CRS076) bei Zahlungsmethoden für Zahlungsklasse 4 (Wechsel) den Wert 1 aufweisen. Das bedeutet, dass die Referenznummer des Bezogenen vorgeschrieben ist und für den Zahler eindeutig sein muss.

• Referenznummer des Bezogenen für nicht akzeptierte Wechsel

  In (ARS200) manuell geteilte Rechnungen werden in die in (ARS370) erstellten Vorschläge einbezogen. Bei manueller Teilung erhalten Wechseldatensätze automatisch dieselbe Referenznummer des Bezogenen. Wenn Sie in (ARS370) einen Vorschlag freigeben, erhalten Rechnungen, die gemäß den Zahlungsbedingungen bei der Bearbeitung des Kundenauftrags geteilt werden, ihre Referenznummer des Bezogenen von der Rechnungsnummer des Kundenauftrags (Zusatzinformationsnummer 228).

  Wenn Sie Rechnungen manuell in (ARS200) entsprechend den Beschreibungen in Gruppierte Rechnungen manuell erstellen gruppieren und eine Zahlungsmethode für Wechsel ohne Akzept für die neue gruppierte Rechnung wählen, erhalten Sie als Ergebnis einen Wechseldatensatz mit dem Einreicherstatus 10, der nicht in die Routine in (ARS370) einbezogen wird. Die Rechnungsnummer der ersten Rechnung in der Gruppierung wird in diesem Fall als Referenznummer des Bezogenen verwendet.

• Akzeptanzroutinen pro Wechseltyp

  Akzeptanz – Akzeptierter Wechsel	Nach Akzeptanz des Wechsels wird dieser an den Lieferanten zurückgesendet, der ihn zur Einlösung oder Diskontierung an die Bank sendet. Wird der Wechsel nicht innerhalb einer angegebenen Anzahl an Tagen akzeptiert, fügt der Lieferant den Kunden der Mahnungsroutine hinzu. Der Lieferant kann auch zukünftige Aufträge oder Lieferungen sperren.
  Akzeptanz – Nicht akzeptierter Wechsel	Der Lieferant sendet die Rechnung oder den gruppierten Rechnungsauszug an den Kunden, behält aber den Wechsel ein, der nicht akzeptiert wurde (nicht akzeptierter Wechsel). Dieser Schritt wird normalerweise nur zwischen zwei engen Geschäftspartnern vollzogen und im Kunden-/Lieferantenvertrag geregelt. Der Lieferant sendet den Wechsel zur Einlösung oder Diskontierung an die Bank, obwohl der Wechsel vom Kunden offiziell nicht akzeptiert wurde. Der Kunde erhält eine Liste von nicht akzeptierten Wechseln von der Bank, die 5–10 Tage vor dem Fälligkeitsdatum freigegeben werden sollten.
  Akzeptanz – Eigenwechsel	Der dritte Wechseltyp wird auch als Eigenwechsel bezeichnet. Er gilt automatisch als vom Kunden akzeptiert. Der Lieferant sendet den Wechsel zur Einlösung an die Bank. Die Bank benachrichtigt den Kunden, bevor der Wechsel zum Fälligkeitsdatum eingelöst wird.

Schritte in Debitoren

Das nachfolgende Modell veranschaulicht die Schritte, die beim Verwalten von Wechseln in Debitoren erforderlich sind.

1. Programme für die Verwaltung von Wechseln in Debitoren
   • Konfigurieren Sie die Bearbeitung von Wechseln für Zahlungsmethoden der Zahlungsklasse 4 in "Zahlungsmethode Debitoren. Öffnen" (CRS076). Mit der Zahlungsmethode lässt sich bestimmen, ob der Wechsel vor der Bearbeitung durch den Kunden akzeptiert werden muss, ob die Referenznummer des Bezogenen obligatorisch und/oder eindeutig ist, wann im Prozess der Wechsel gedruckt wird (siehe unten), ob der Wechselbetrag in Textform gedruckt wird (siehe unten), und ob es möglich ist, das Bankkonto des Kunden in "Debitoren. Anzeigen" (ARS200) zu ändern, nachdem der Wechsel erfasst wurde.
   • Erstellen Sie eine oder mehrere Kundenrechnungen in einem M3-Fakturierungsprogramm.
   • Erstellen Sie in "Kundenrechnung. Gruppieren" (ARS190) einen Wechsel auf Basis einer gruppierten Rechnung.
   • Erfassen Sie Kundenzahlungen, die in Form von Wechseln in "Zahlungsdokument. Erfassen" (ARS105) oder "Zahlungseingang. Erfassen" (ARS110) eingegangen sind.
   • Erstellen Sie automatisch eine Verzugszinsrechnung, wenn Sie einen Wechsel mit einem Fälligkeitsdatum erfassen, das nach dem Fälligkeitsdatum der Rechnung liegt. Beim Erfassen eines solchen Wechsels wird "Manuelle Rechnung. Eingeben" (ARS120) automatisch mit den vorgeschlagenen Werten für die Verzugszinsrechnung angezeigt. (Dadurch wird ein Detaildatensatz mit dem Bildlayout 30 unter der FAM-Funktion AR20 mit einer Zahlungsmethode verbunden. Anschließend muss die Zahlungsmethode mit dem Detaildatensatz der FAM-Funktion verbunden werden, die für die Erfassung ausgewählt wurde.)
   • Definieren Sie einen allgemeinen Satz für eine Verzugszinsrechnung in "Settings – Allgemeiner Zinssatz Wechsel" (CRS475) oder einen kundenspezifischen Satz in "Kunde. Öffnen" (CRS610/K).
   • Erstellen Sie eine gruppierte Rechnung durch Abgleichen mehrerer Wechseldatensätze, indem Sie in "Debitoren. Anzeigen" (ARS200) Option 22 auswählen.
   • Gleichen Sie einen Wechseldatensatz mit einer Gutschrift desselben Betrags ab, indem Sie die Funktionstaste F20 in (ARS200) auswählen.
   • Drucken Sie einen Wechsel manuell oder erneut aus, indem Sie die Funktionstaste F20 in (ARS200) wählen oder Option 23 = "Wechsel drucken" in "Kundenrechnung. Nach Nummernsequenz anzeigen" (ARS205) verwenden.
   • Ändern Sie die Bank in (ARS200) für einen bereits bei der Bank eingereichten Wechsel. Ob dies möglich ist, hängt von der nationalen Gesetzgebung und der verwendeten Zahlungsmethode ab.
   • Wählen Sie Funktionstaste F21 in (ARS200), um "Kundenwechsel. Anzeigen" (ARS280) zu öffnen und Wechsel für die in (ARS200) ausgewählten Zahler anzuzeigen.
   • Ermitteln Sie, welche Referenznummer des Bezogenen sich auf die Wechselnummer bezieht, indem Sie die Sortierfolge 8 in (ARS200/B) auswählen. Diese Sortierfolge listet alle "regulären" Kundenrechnungen nach Rechnungsnummer und alle Wechsel nach Referenznummer des Bezogenen auf. Für die zweite Kategorie wird auch eine entsprechende Wechselnummer angegeben.
   • Erstellen Sie Buchungen für Rechnungen, die mit einer Zahlungsmethode für nicht akzeptierte Wechsel in "Nicht akzept. Wechsel. Zahlung öffnen" (ARS370) erfasst wurden. Auf diese Weise müssen Wechselzahlungen nicht manuell in "Zahlungseingang. Erfassen" (ARS110) eingegeben werden.
   • Verbuchen Sie nicht eingereichte Wechsel auf einem Konto für Delkredere-Rückstellungen in "Rechnung. Bearbeiten dubiose" (ARS360).
   • Erstellen Sie in "Bankeinreicher. Öffnen" (ARS300) Einreicherauszüge, d. h. Aufträge zur Einreichung von Wechseln bei einer oder mehreren Banken.
   • Verwenden Sie den zurückgegebenen Bankauszug, um alle eingelösten Wechsel in "Bankeinreicher. Zahlungen abstimmen" (ARS350) oder in "Bankeinreicher. Zahlg pro FällDat abst." (ARS355) rückzumelden.
   • Eliminieren Sie das Kundenrisiko in "Kundenrisiko. Annullieren" (ARS330).
   • Melden Sie Wechsel, die vor oder nach der Einlösung in "Wechsel/Scheck. Nicht eingelöste öffnen" (ARS340) abgelehnt wurden. Hier wird definiert, ob die Originalrechnung in diesem Fall neu geöffnet oder ein neuer Wechsel erstellt werden soll.
   • Drucken Sie eine Liste aller Wechsel, die auf einem bestimmten Hauptbuchkonto (z. B. "Wechsel nicht eingereicht") einen Saldo erstellen, in "AR-Portfolio. Spezifikation drucken" (ARS560).
2. Ausdruck von Wechseln

   In Debitoren bestimmt der für die Zahlungsmethode ausgewählte Wert im Feld "Wechseldokument drucken", wann der Wechsel tatsächlich gedruckt wird:

   0	Keine Ausdrucke.
   1	Wenn Sie eine gruppierte Rechnung in "Kundenrechnung. Gruppieren" (ARS190) erstellen. Der Wechsel wird in der Fußzeile der Rechnung gedruckt.
   2	Wenn Sie in "Nicht akzept. Wechsel. Zahlung öffnen" (ARS370) einen Wechsel bestätigen.
   3	Wenn Sie in "Bankeinreicher. Öffnen" (ARS300) einen Bankeinreichervorschlag bestätigen.
   4	Wenn Sie einen Wechsel in "Debitoren. Anzeigen" (ARS200) und in "Kundenrechnung. Nach Nummernsequenz anzeigen" (ARS205) manuell ausdrucken.

3. Beträge und Währungsnamen als Text drucken

   Wenn Sie einen Wechsel drucken, wird der Betrag auch in Textform gedruckt. Das Feld "Beträge ausdrucken" für die Zahlungsmethode in "Zahlungsmethode Debitoren. Öffnen" (CRS076/E) legt die anzuwendende Syntax fest.

   Die ausformulierten Beträge werden aus "Scheck. Betrag in Textform schreiben" (CRS180) abgerufen. Die Bezeichnungen für Währung und Münzwährung werden über "Währung. In Textform pro Sprache" (CRS182) abgerufen. Weitere Informationen dazu finden Sie unter Dokumentbeträge und Währungsnamen in Text konvertieren.

• Einstellungen und bei der Wechselverwaltung in Debitoren erstellte Buchungen

  Weitere Informationen zu den erforderlichen Einstellungen finden Sie im jeweiligen Unterprozess bzw. in den Anweisungen in Kundenzahlungen bearbeiten.

  Die Zusatzinformationsnummer 013 (Einreichernummer) wird in folgenden Fällen allen erstellten Transaktionen hinzugefügt:

  • Einreichung von Wechseln bei der Bank in (ARS300)
  • Rückmeldung eingelöster Wechsel in (ARS350) oder (ARS355)
  • Rückmeldung abgelehnter Wechsel in (ARS340).
  • Beim Eliminieren des Risikos, dass Wechsel in (ARS330) durch die Bank abgelehnt werden könnten.

  Sie können alle Transaktionen für jeden Bankeinreicher anzeigen, indem Sie die Einreichernummer für die Zusatzinformationsnummer 013 in "Hauptbuch. Zusatzinformationen anzeigen" (GLS250) eingeben.

• Wechselportfolio und Status überprüfen

  Sie können die aktuellen Status aller Kundenwechsel, die die verschiedenen Schritte im Prozess angeben, sowie die betroffenen Rechnungen anzeigen. Dies können Sie in "Kundenwechsel. Öffnen" (ARS280) durchführen. Sie können dieses Programm auch öffnen, um Wechsel für einen ausgewählten Zahler anzuzeigen, indem Sie die Funktionstaste F21 in "Debitoren. Anzeigen" (ARS200) verwenden.

  Wie bereits erwähnt, können Sie in "AR-Portfolio. Spezifikation drucken" (ARS560) eine Liste aller Wechsel drucken, die einen Saldo auf einem bestimmten Hauptbuchkonto bilden (z. B. "Wechsel nicht eingereicht").

  Bei der Bank eingereichte Beträge

  Sie können für jedes Bankkonto, das für die Einreichung verwendet wird, den aktuellen Betrag für eingelöste und diskontierte Wechsel bzw. für Beträge anzeigen, für die das Kundenrisiko noch nicht annulliert wurde. Die Werte werden in "Bankkonto. Öffnen" (CRS692/F) angezeigt.

  Wertetypen in der Debitorensaldodatei

  Sie können die folgenden Wertetypen in "Spaltenvorlage Debitorenabfrage. Öffnen" (ARS066) verwenden, um die Lage in "Debitoren. Saldodatei anzeigen" (ARS225) zu überprüfen:

  • 40 = Zahlungsdokumente nicht an die Bank gesendet
  • 41 = Zahlungsdokumente überfällig
  • 41 = Kundenrisiko für Zahlungsdokument nicht eliminiert
  • 50 = Zurückgewiesene Beträge – Scheck/Wechsel
  • 51 = Zurückgewiesene Anzahl Schecks/Wechsel

Schritte in Kreditoren

Die folgenden Workflows stehen zur Verfügung, um Wechsel in Kreditoren zu bearbeiten.

• Durch den Lieferanten erstellter und zur Annahme gesendeter Wechsel

  In diesem Workflow erfasst die kaufende Firma Wechselzahlungen manuell in "Manuelle Lieferantenzahlung. Eingeben" (APS120). Ein Wechsel kann mehrere Lieferantenrechnungen mit demselben Fälligkeitsdatum abdecken.

  In diesem Ablauf enthaltene Schritte:

  1. Firma erfasst Rechnung in (APS100)
  2. Firma akzeptiert Lieferantenwechsel durch Signatur
  3. Firma sendet Wechsel an Lieferanten zurück
  4. Lieferant reicht Wechsel bei Bank ein
  5. Bank benachrichtigt Firma vor der Einlösung
  6. Firma nimmt Einlösung des Wechsels an (oder weist sie/ihn zurück)
  7. Bei Annahme erfasst Firma die Wechselzahlung in (APS120) Bank bestätigt Einlösung des Wechsels.
  8. Firma meldet Bankbestätigung in (APS175) zurück.
• Durch kaufende Firma erstellter Wechsel

  In diesem Workflow erstellt die kaufende Firma einen Wechsel und entsprechende Zahlungsdatensätze beim Bestätigen eines Zahlungsvorschlags in "Lieferantenzahlungsvorschlag. Öffnen" (APS130). Ein Wechsel kann mehrere Rechnungen mit demselben Fälligkeitsdatum abdecken.

  In diesem Ablauf enthaltene Schritte:

  1. Firma erfasst Rechnung in (APS100)
  2. Firma erstellt Lieferantenwechsel in (APS130) Automatisch erfasste Wechselzahlung.
  3. Firma sendet Wechsel an Lieferanten
  4. Lieferant reicht Wechsel bei Bank ein
  5. Bank benachrichtigt Firma vor der Einlösung
  6. Firma nimmt Einlösung des Wechsels an (oder weist sie/ihn zurück)
  7. Bei Annahme bestätigt Bank die Einlösung des Wechsels
  8. Firma meldet Bankbestätigung in (APS175) zurück.
• Nicht akzeptierter Wechsel

  Auf Basis von Lieferantenrechnungen mit einer entsprechenden Zahlungsmethode erstellt die kaufende Firma in diesem Workflow automatisch Buchungen für nicht akzeptierte Wechsel in "Nicht akzept. Wechsel. Zahlung öffnen" (APS380). Der Wechsel selbst – normalerweise ein Wechsel pro Rechnung – wird vom Lieferanten ausgedruckt.

  In diesem Ablauf enthaltene Schritte:

  1. Firma erfasst Rechnung in (APS100)
  2. Buchungen für Wechselzahlungen werden in (APS380) erstellt Automatisch erfasste Wechselzahlung.
  3. Lieferant erstellt Wechsel
  4. Lieferant sendet Wechsel an die Bank
  5. Bank benachrichtigt Firma vor der Einlösung
  6. Firma nimmt Einlösung des Wechsels an (oder weist sie/ihn zurück)
  7. Bei Annahme bestätigt Bank die Einlösung des Wechsels
  8. Firma meldet Bankbestätigung in (APS175) zurück.

Programme für die Verwaltung von Wechseln in Kreditoren

• Erfassen Sie Wechsel, die in "Manuelle Lieferantenzahlung. Eingeben" (APS120) durch den Lieferanten zur Annahme gesendet wurden.
• Erstellen Sie Wechsel, die in "Lieferantenzahlungsvorschlag. Öffnen" (APS130) an den Lieferanten gesendet werden sollen.
• Erstellen Sie Buchungen für nicht akzeptierte Wechsel in "Nicht akzept. Wechsel. Zahlung öffnen" (APS380). Mit dieser Option werden die Rechnungen mit der ausgewählten Zahlungsmethode als bezahlt abgeschlossen.
• Erfassen Sie die Bankbestätigung der eingereichten Wechsel in "Wechsel. Abstimmen anhand Bestätigungen" (APS175). Während der Abstimmung können Sie die Firmenbank für einzelne Wechsel ändern.