Проверка банковского кредита

Банковский кредит - это услуга, предоставляемая банком, которая позволяет выполнять платежи даже, если сумма платежей превышает доступный остаток на банковском счете. Максимальная сумму кредита, допускающая выполнение платежей, называется кредитным лимитом.

Необходимо выбрать соответствующий банк в сеансе Реквизиты банковского счета (tfcmg0510m000) и проверить доступность банковского сальдо. Сумма сальдо включает лимит кредита, предоставленный банком.

В поле Проверка лимита кредита сеанса Реквизиты банковского счета (tfcmg0110s000) необходимо выбрать одно из следующих действий:

  • Без проверки
  • Предупр.пользоват.
  • Блокир.пользоват.

Если статус отличается от Без проверки, LN отображает сообщение с предупреждением во время процесса оплаты:

  • Недоступное сальдо банка. Кредитный лимит израсходован.
    Поле Проверка лимита кредита устанавливается в Предупр.пользоват. и сумма платежа превышает сальдо банка. Процесс платежа продолжается, используя сумму лимита кредита.
  • Достаточное сальдо не доступно в банке
    Поле Проверка лимита кредита устанавливается в Блокир.пользоват. и сумма платежа превышает сальдо банка Банк.сальдо с кредитом. Процесс платежа отменяется.

Вы можете выбрать банковские реквизиты и проверить сальдо банка включая кредитный лимит в следующих процессах:

  • Автоматический платёж
  • Анонсированный платеж
  • Денежные и банковские операции

Автоматические платежи

В процессе автоматических платежей, система LN выбирает банковские реквизиты в сеансе Реквизиты банковского счета (tfcmg0510m000) в следующем порядке предпочтения:

  • Банковские реквизиты, определенные в сеансе Строки рекомендации на платеж (tfcmg1101m000).
  • Банковские реквизиты, определенные в сеансе Назначение банков для платежей (tfcmg1250m000).
  • Банковские реквизиты, которые были определены в процессе распределения по банкам. Для просмотра деталей перейдите в Назнаение реквизитов банка.
  • Реквизиты банковского определенные для контрагента-получателя платежей.
  • Если найдено несколько реквизитов банка, то система LN выбирает реквизиты банка с наивысшим приоритетом в сеансе Реквизиты банковского счета (tfcmg0510m000).
  • Банковские реквизиты назначенные пакету платежей в сеансе Аудит платежей (tfcmg1255m000).
Примечание

Если банковские реквизиты не найдены, то система LN запускает автоматически сеанс Назначить банки к платежам (Вручную) (tfcmg1251m000) или Назначения банков для прямых дебетовых списаний (вручную) (tfcmg4251s000), в которых необходимо выбрать реквизиты банка вручную.

Для платежей по векселям в сеансах Обработка векселей выданных (tfcmg1226m000) или Выбранные для обработки выданные векселя (tfcmg1526m000), при смене статуса на Оплаченный, выбираются банковские реквизиты.

Анонсированные платежи/поступления

В процессе анонсированных платежей обновляются следующие поля в сеансе Реквизиты банковского счета (tfcmg0110s000).

  • Поле Банк.сальдо с кредитом при выборе системой LN банковских реквизитов в сеансе Анонсированные платежи (tfcmg2110s000).
  • Поле Сумма анонсиров.платежей обновляется при смене статуса документа с Документ получен на Документ акцептован/послан в сеансе Анонсированные платежи (подробно) (tfcmg2116s000) или Статус анонсированного платежа (tfcmg2512m000).
  • Аналогично, поле Сумма анонсиров.поступлений обновляется при смене статуса документа с Документ послан клиенту на Докум.акцептован клиентом в сеансе Анонсированные поступления (детали) (tfcmg2117s000) или Статус анонсированных поступлений (tfcmg2513m000).
  • Поле Банковское сальдо обновляется при выверке платежа или поступления в сеансе Проводка банковских выписок (tfcmg5210m100).

Банковские операции

В процессе платежей поле Банковское сальдо в сеансе Реквизиты банковского счета (tfcmg0110s000) обновляется при обработке следующих операций в сеансе Банковские операции (tfcmg2500m000):

  • Авансовые платежи
  • Нераспределенный платеж
  • Операции платежей по счетам-фактурам закупок

В процессе поступлений поле Банковское сальдо в сеансе Реквизиты банковского счета (tfcmg0110s000) обновляется при обработке следующих операций в сеансе Банковские операции (tfcmg2500m000):

  • Авансовое поступление
  • Нераспределённое поступление
  • Операции поступлений по счетам-фактурам продаж
Примечание

Если документы анонсированного платежа или анонсированного поступления отклоняются в процессе выверки, то на ту же самую сумму уменьшается сальдо в сеансе Реквизиты банковского счета (tfcmg0110s000).

Связанные темы