检查银行信用

银行信用是由银行提供的便利性功能，使用该功能，即使付款金额大于帐户的可用余额，也可以进行支付。可支付的最大信用金额称为信用限额。

必须在“银行帐户 (tfcmg0510m000)”进程中选择合适的银行，然后验证可用银行余额。余额包含银行所提供的信用限额。

在“银行帐户 (tfcmg0110s000)”进程的“信用限额检查”字段中，必须选择以下某个操作：

• “不检查”
• “警告用户”
• “冻结用户”

如果状态不是“不检查”，LN 会在付款流程中显示下列警告消息：

• 银行帐户中没有足够的余额；正在利用信用限额。

  “信用限额检查”字段设置为“警告用户”，并且付款金额超过银行余额。通过利用信用限额继续执行付款流程。

• 银行帐户中没有足够的余额。

  “信用限额检查”字段设为“冻结用户”，并且付款金额超过“贷方银行余额”。取消付款流程。

在以下处理期间，您可以选择银行帐户，然后验证包含信用限额的银行余额：

• 自动付款
• 预期付款
• 现金或银行事务处理

自动付款

在自动付款流程中，LN 会按照下列首选顺序在“银行帐户 (tfcmg0510m000)”进程中选择银行帐户：

• 在“付款通知单行 (tfcmg1101m000)”进程中定义的银行帐户。
• 在“指定付款银行 (tfcmg1250m000)”进程中选择的银行帐户。
• 由银行分配处理产生的银行帐户。有关详细资料，请参阅指定银行帐户。
• 为收款方业务伙伴定义的银行帐户。
• 如果找到了多个银行帐户，则 LN 会选择在“银行帐户 (tfcmg0510m000)”进程中具有最高优先级的银行帐户。
• 在“审计付款 (tfcmg1255m000)”进程中指定给付款批的银行帐户。

对于商业票据的付款，在“处理应付商业票据 (tfcmg1226m000)”或“选定的待处理应付商业票据 (tfcmg1526m000)”进程中，当状态更改为“已付”时，银行帐户将被选中。

预期付/收款

在预期付款流程中，下列字段会在“银行帐户 (tfcmg0110s000)”进程中更新：

• 当 LN 选择“预期付款 (tfcmg2110s000)”进程中的银行帐户时，“贷方银行余额”字段将被验证。
• 当单据状态在“预期付款（明细） (tfcmg2116s000)”或“预期付款状态 (tfcmg2512m000)”进程中从“收到单据”更改为“承兑/发送单据”时，“预期付款金额”字段将被更新。
• 同样，如果单据状态在“预期收款（明细） (tfcmg2117s000)”或“预期收款状态 (tfcmg2513m000)”进程中从“发送单据至客户”更改为“客户承兑单据”，“预期收款金额”字段将会更新。
• 当付款或收款单据在“过帐银行对帐单 (tfcmg5210m100)”进程中调节时，“银行余额”字段将会更新。

银行事务处理在付款处理期间，当以下事务处理在“银行事务处理 (tfcmg2500m000)”进程中得到处理时，“银行帐户 (tfcmg0110s000)”进程中的“银行余额”字段将会更新：

• 预付款
• 未分配付款
• 采购发票的付款事务处理

在收款处理期间，当以下事务处理在“银行事务处理 (tfcmg2500m000)”进程中得到处理时，“银行帐户 (tfcmg0110s000)”进程中的“银行余额”字段将会更新：

• 预收款
• 未分配收款
• 销售发票的收款事务处理