Verificar crédito bancário

O crédito bancário é o recurso fornecido por um banco que permite que você faça pagamentos mesmo se o valor do pagamento exceder o valor do saldo bancário disponível. O valor máximo de crédito permitido para fazer pagamentos é chamado de limite de crédito.

É necessário selecionar um banco adequado na sessão Relações bancárias (tfcmg0510m000) e verificar a disponibilidade do saldo bancário. O valor do saldo inclui o limite de crédito fornecido pelo banco.

No campo Verificação do limite de crédito da sessão Relação bancária (tfcmg0110s000), selecione uma destas ações:

• Sem verificação
• Avisar usuário
• Bloquear usuário

Se o status for diferente de Sem verificação, o LN exibirá as seguintes mensagens de aviso durante o processo de pagamento:

• Saldo insuficiente no banco, o limite de crédito está sendo usado.

  O campo Verificação do limite de crédito está definido como Avisar usuário, e o valor do pagamento excede o saldo bancário. O processo de pagamento prossegue, utilizando o valor do limite de crédito.

• Não há saldo suficiente disponível no banco.

  O campo Verificação do limite de crédito está definido como Bloquear usuário, e o valor do pagamento excede o Saldo bancário com crédito. O processo de pagamento é cancelado.

É possível selecionar relações bancárias e verificar o saldo bancário incluindo o limite de crédito durante estes processos:

• pagamento automático
• pagamento antecipado
• transações bancárias ou de caixa.

Pagamentos automáticos

No processo de pagamento automático, o LN seleciona as relações bancárias na sessão Relações bancárias (tfcmg0510m000) na seguinte ordem de preferência:

• A relação bancária definida na sessão Linhas de aviso de pagamento (tfcmg1101m000).
• A relação bancária selecionada na sessão Atribuir bancos para pagamentos (tfcmg1250m000)
• A relação bancária que resulta do processo de distribuição bancária. Para obter detalhes, consulte Atribuir relações bancárias.
• A relação bancária definida para o parceiro de negócios credor
• Se forem encontradas várias relações bancárias, o LN selecionará a relação bancária que tem a prioridade mais alta na sessão Relações bancárias (tfcmg0510m000)
• As relações bancárias atribuídas ao lote de pagamento na sessão Auditar pagamentos (tfcmg1255m000).

Para pagamentos de notas promissórias, na sessão Processar notas promissórias a pagar (tfcmg1226m000) ou Notas promissórias do Contas a pagar selec. para processo (tfcmg1526m000), quando o status é alterado para Pago, a relação bancária é selecionada.

Pagamentos/recebimentos antecipados

No processo de pagamento antecipado, os seguintes campos são atualizados na sessão Relação bancária (tfcmg0110s000):

• O campo Saldo bancário com crédito é verificado quando o LN seleciona a relação bancária na sessão Pagamentos antecipados (tfcmg2110s000).
• O campo Valor antecipado dos pagamentos é atualizado quando o status do documento muda de Duplicata recebida para Documento aceito/enviada na sessão Pagamentos antecipados (detalhes) (tfcmg2116s000) ou Status de pagamento antecipado (tfcmg2512m000).
• De forma semelhante, o campo Valor antecipado dos recebimentos é atualizado se o status do documento muda de Documento enviado ao cliente para Documento aceito pelo cliente na sessão Recebimentos antecipados (detalhes) (tfcmg2117s000) ou Status de recebimento antecipado (tfcmg2513m000).
• O campo Saldo bancário é atualizado quando os documentos de pagamento ou recebimento são reconciliados na sessão Lançar extratos bancários (tfcmg5210m100).

Transações bancáriasDurante o processo de pagamento, o campo Saldo bancário na sessão Relação bancária (tfcmg0110s000) é atualizado quando as seguintes transações são processadas na sessão Transações bancárias (tfcmg2500m000):

• os pagamentos adiantados
• o pagamento não alocado
• as transações de pagamento para faturas de compra.

Durante o processo de recebimento, o campo Saldo bancário na sessão Relação bancária (tfcmg0110s000) é atualizado quando as seguintes transações são processadas na sessão Transações bancárias (tfcmg2500m000):

• os recebimentos adiantados
• o recebimento não alocado
• as transações de recebimento para faturas de vendas.