Gestione di cassa

Metodi di pagamento e incasso

Per pagare fatture di acquisto aperte e per incassare i pagamenti relativi a fatture di vendita aperte sono disponibili vari metodi. È ad esempio possibile utilizzare bonifici, assegni, effetti commerciali, distinte di pagamento e pagamenti o incassi automatici.

Scelta automatica della banca

È possibile utilizzare varie relazioni bancarie e concordare con ciascuna banca termini e condizioni diversi.

Estratti conto elettronici

Alcune banche forniscono estratti conto in formato elettronico, su disco, su nastro oppure attraverso Internet o via modem. È possibile importare l'estratto conto elettronico per consentire l'elaborazione automatica delle transazioni bancarie, inclusi i documenti di storno. È possibile associare automaticamente righe dell'estratto conto e partite aperte.

Saldo di incasso valutato (ERS)

È possibile avviare i pagamenti in base alle consegne effettuate dal fornitore. I pagamenti da eseguire vengono registrati in anticipo in un messaggio EDI di avviso di rimessa di pagamento e inviati al fornitore, che sarà quindi in grado di riconciliare le partite aperte pertinenti.

Ordini permanenti

È possibile creare ordini permanenti per pagamenti non collegati a una fattura di acquisto, ad esempio pagamenti anticipati o transazioni costi. È ad esempio possibile utilizzare un ordine permanente per pagare in ciascun periodo un affitto o i costi di leasing di un veicolo senza ricevere una fattura oppure ricevendo una fattura dopo la data di scadenza del pagamento.

Autorizzazione del pagamento in Gestione di cassa - Impostazione

In Gestione di cassa è possibile impostare i seguenti dati di autorizzazione per un utente:

Importi massimi pagabili dall'utente a un Business Partner 'Destinazione pagamento'
Importi massimi o autorizzazione completa per pagamenti liberi non correlati a fatture, ad esempio pagamenti anticipati e non allocati, ordini permanenti e transazioni di cassa
Importi massimi o autorizzazione completa per importi relativi a costi bancari
Importi massimi, positivo e negativo, per singola fattura, in base ai quali l'utente può creare transazioni relative a differenze di pagamento
Il tipo di utente per i pagamenti e gli incassi automatici
Autorizzazioni per approvare i batch di pagamenti creati dallo stesso utente o i batch creati da altri
Importo massimo approvabile dall'utente per un batch di pagamenti
Tolleranze predefinite per le differenze di pagamento relative ai batch di pagamenti e ai batch di incassi automatici di un utente autorizzato

Previsioni di cassa

È possibile generare, visualizzare e stampare una previsione di cassa in base ai documenti elencati di seguito:

Fatture manuali e fatture per interessi (in base alla data di scadenza, alla data di incasso prevista o al periodo medio degli incassi)
Ordini di vendita
Ordini di commessa (rate non ancora fatturate)
Offerte di vendita (in base al tasso previsto di esiti positivi delle offerte)
Fatture di acquisto (in base allo scadenzario pagamenti, alla data di scadenza, alla data di incasso prevista o al periodo medio dei pagamenti)
Ordini di acquisto
Ordini permanenti
Budget (per creare una previsione di cassa a un fine specifico, ad esempio il pagamento di retribuzioni, è prima necessario creare il budget associato)

Estratti conto elettronici - Archiviazione ed eliminazione

Ora è possibile archiviare ed eliminare batch di estratti conto elettronici registrati nei conti contabili.

SEPA - Codici hash

L'elaborazione dei file SEPA può essere eseguita solo tramite il calcolo di un codice hash, in base all'algoritmo SHA-1, successivamente stampato sui report di specifiche SEPA 69 e 70. Ora possono essere stampati nel report anche gli altri algoritmi di codici hash, quali quelli SHA-256 e MD5.

Standard per i pagamenti ISO 20022 - Svizzera

Da metà 2018, in Svizzera è obbligatorio utilizzare il formato ISO 20022 per i pagamenti (e gli incassi automatici). Questo formato è ora supportato LN.

Disattivazione della verifica del saldo banca

Durante l'elaborazione degli estratti conto, le società utilizzano il saldo di apertura e di chiusura per verificare se tutte le transazioni incluse nell'estratto conto sono riportate con l'importo corretto. Alcuni clienti inseriscono anche altri tipi di transazioni di cassa, che non sono riportate in un estratto conto contenente un saldo di apertura e di chiusura. Al tipo di transazione di cassa è stata pertanto aggiunta l'opzione Calcola saldo di chiusura automaticamente. Quando questa opzione è selezionata, il saldo di chiusura viene calcolato automaticamente in base al saldo di apertura e alle transazioni inserite. In questo modo, è possibile inserire più facilmente le transazioni di cassa di questo tipo.

Possibilità di utilizzare più valute in un estratto conto

Alcuni clienti utilizzano i dati di conversione EBS (Electronic Bank System) per importare non solo estratti conto dalle banche, ma anche file che includono compensazioni interaziendali. Questi saldi possono essere espressi in valute diverse. EBS consente ora la conversione di file non MT940 con valute diverse a livello di riga.

Aggiunta dell'ID banca locale nell'avviso di pagamento

L'ID banca locale è necessario per convalidare la relazione bancaria del Business Partner e la relazione bancaria della società nell'avviso di pagamento e nell'avviso di incasso automatico. Nelle sessioni Righe avviso di pagamento/incasso automatico è stato pertanto aggiunto il campo "ID banca locale" relativo alla filiale della banca.

Ripetizione dei tag relativi alle informazioni di rimessa

Lo standard ISO 20022 consente di ripetere i tag relativi alle informazioni di rimessa, anziché concatenare i valori di un unico tag in base alle linee guida SEPA. Questo è ora possibile grazie all'opzione Ripeti tag informazioni rimessa disponibile nella sessione Layout XML pagamento/incasso. È stata inoltre aggiunta l'opzione Usa separatore tra elementi mappati nella sessione Layout XML pagamento/incasso al fine di inserire un separatore vuoto (=senza separatore) anziché uno spazio quando il campo relativo al separatore viene lasciato vuoto.

Previsione di cassa - Esclusione di conti bancari

Per offrire la possibilità di escludere dalle previsioni di cassa il saldo di determinati conti di cassa collegati a un tipo di transazione, a quest'ultimo è stata aggiunta un'opzione.

Criteri di selezione del processo di pagamento

Per rendere più rapido il processo di pagamento, sono state apportate alcune modifiche:

Nella sessione Selezione fatture per pagamento, il gruppo finanziario di Business Partner è stato aggiunto come criterio di selezione per le fatture di acquisto e di vendita.
È stata aggiunta un'ulteriore sessione per eseguire un aggiornamento globale degli avvisi di pagamento.
Le opzioni Batch pagamenti e Stato batch pagamenti sono state aggiunte a diverse sessioni per supportare la selezione degli anticipi di pagamento.
Un utente con privilegi avanzati per pagamenti può ora rifiutare un intervallo di documenti di anticipo di pagamento selezionati.

Registrazione della ritenuta di acconto nel conto effettivo per anticipi di pagamenti anticipati

È ora possibile specificare se la ritenuta di acconto per anticipi di pagamenti anticipati deve essere registrata direttamente nel conto effettivo durante il processo di registrazione dei pagamenti. Questa operazione è obbligatoria in alcuni paesi, tra i quali l'India.

Report giornaliero di cassa

È possibile stampare il report giornaliero di cassa non solo nella valuta della transazione, ma anche nella valuta locale.

Tasso di cambio per i pagamenti

Durante l'assegnazione di pagamenti o incassi alle fatture, le versioni precedenti di LN CE non sono in grado di determinare gli importi da registrare come differenze di pagamento e differenze valutarie.

Per determinare queste differenze, sono state implementate le seguenti nuove funzionalità:

Nella sessione Transazioni bancarie (tfcmg2500m000) è stato aggiunto il campo Valuta/Tasso (Banca - Transazioni). Per impostazione predefinita, il valore di questo campo viene ricavato dal tasso originario della fattura e dal tasso tra la valuta locale e quella della banca. L'utente può sovrascrivere il tasso predefinito in base al tasso visualizzato nell'estratto conto. Gli importi di pagamento specificati sono quindi basati su questo nuovo tasso.
Nella sessione Risultati associazione (tfcmg2500m100) del Pannello attività estratto conto è stato aggiunto il campo Valuta/Tasso (Banca - Fattura). Il tasso viene recuperato dal tasso originario.
Se nella sessione Transazioni bancarie (tfcmg2500m000) vengono registrate le transazioni anticipate e non allocate, è ora possibile specificare una valuta diversa da quella della banca. In questo caso è necessario specificare anche un tasso nel campo Tasso (Banca - Transazioni).
Nelle sessioni Immissione importi per assegnazione (tfcmg2107s000) e Immissione importi di pagamento per assegnazione (tfcmg2119s000), il tasso visualizzato nel campo Importo in valuta bancaria viene ricavato per impostazione predefinita dal tasso del campo Valuta/Tasso (Banca - Transazione) dell'incasso anticipato o non allocato. Questo tasso non può essere modificato. Se gli utenti modificano l'importo da assegnare nella valuta della banca, l'importo da assegnare nella valuta della fattura viene modificato di conseguenza. Questo si verifica anche nella situazione inversa.

Riconciliazione degli anticipi di pagamento in un conto bancario estero

Se la valuta relativa all'anticipo non coincide con quella di riconciliazione e la valuta dell'anticipo di pagamento è la valuta di riferimento, significa che non è stato possibile modificare l'importo di riconciliazione. Di conseguenza, per la transazione è stato utilizzato un tasso di cambio errato.

Questa limitazione è stata rimossa per un sistema valutario dipendente.

Dati per Banca/Metodo pagamento

La funzionalità di impostazione dei dati per banca e metodo di pagamento è ora più semplice da utilizzare.

Quando si esegue lo zoom nei dettagli di una riga nella sessione Dati per Banca/Metodi di pagamento (tfcmg0545m000), viene avviata la nuova sessione Dati per Banca/Metodo di pagamento (tfcmg0645m000), che consente di gestire, nella stessa visualizzazione, anche i dati di registrazione per ogni banca o metodo di pagamento.

Annullamento di assegnazioni di incassi o pagamenti anticipati/non allocati

È ora possibile annullare l'assegnazione di pagamenti o incassi anticipati o non allocati.

A questo scopo, è stato aggiunto il comando Includi completamente pagati nel menu Visualizza delle seguenti sessioni:

Assegnazione incassi anticipati/non allocati a fatture (tfcmg2130s000)
Assegnazione pagamenti anticipati/non allocati a fatture (tfcmg2131s000)
Assegnazione incassi anticipati/non allocati a fatture (tfcmg2105s000)
Assegnazione pagamenti anticipati/non allocati a fatture (tfcmg2106s000)

Quando si seleziona questa nuova visualizzazione, vengono riportati anche gli incassi o i pagamenti anticipati con importo del saldo pari a zero. È possibile passare ai dettagli di tale riga e annullare l'assegnazione.

Business Partner 'Origine/Destinazione vendita' relativo a pagamenti/incassi anticipati per la gestione della partita IVA corretta

Per determinare la partita IVA corretta del Business Partner in caso di pagamenti o incassi anticipati, alle seguenti sessioni è stato aggiunto il campo Business Partner 'Origine/Destinazione vendita'.

Transazioni bancarie (tfcmg2500m000), per gli incassi e i pagamenti anticipati
Avviso incasso automatico (tfcmg4609m000), per gli incassi anticipati
Righe avviso incasso automatico (tfcmg4101m000), per gli incassi anticipati
Avviso pagamento (tfcmg1609m000) per i pagamenti anticipati
Righe avviso di pagamento (tfcmg1101m000), per i pagamenti anticipati

La sessione Rimborso anticipi (tfcmg6201m000) è stata modificata in modo da passare il Business Partner 'Destinazione vendita' corretto a Fatturazione.