Vérification du crédit bancaire

Le crédit bancaire est la facilité offerte par une banque, qui autorise à effectuer un règlement même lorsque son montant dépasse le montant du solde bancaire disponible. Le montant maximal de crédit autorisé pour effectuer les règlements s'appelle le plafond de crédit.

Vous devez sélectionner une banque appropriée dans la session Relations bancaires (tfcmg0510m000), puis vérifier la disponibilité du solde bancaire. Le montant de ce solde comprend le plafond de crédit accordé par la banque.

Dans le champ Contrôle du plafond de crédit de la session Relation bancaire (tfcmg0110s000), vous devez sélectionner l'une des actions suivantes :

• Aucune vérification
• Avertir l'utilisateur
• Bloquer l'utilisateur

Si le statut est différent de Aucune vérification, LN affiche les messages d'avertissement au cours du traitement des règlements fournisseurs :

• Solde insuffisant dans la relation bancaire, plafond de crédit utilisé

  Le champ Contrôle du plafond de crédit prend la valeur Avertir l'utilisateur et le montant du règlement dépasse le montant du solde bancaire. Le traitement des règlements fournisseurs se poursuit en utilisant le montant du plafond de crédit.

• Solde suffisant indisponible pour la banque

  Le champ Contrôle du plafond de crédit prend la valeur Bloquer l'utilisateur et le montant du règlement dépasse le montant du Solde bancaire avec crédit. Le traitement des règlements fournisseurs est annulé.

Vous pouvez sélectionner des relations bancaires et vérifier le solde bancaire, notamment le plafond de crédit, lors des traitements suivants :

• règlement automatique fournisseur
• règlement émis
• transactions bancaires ou de trésorerie

Règlements automatiques

Au cours du traitement des règlements automatiques, LN sélectionne les relations bancaires dans la session Relations bancaires (tfcmg0510m000), dans l'ordre de préférence suivant :

• La relation bancaire que vous définissez dans la session Lignes de propositions de règlement (tfcmg1101m000).
• relation bancaire sélectionnée dans la session Affectation de banques aux règlements (tfcmg1250m000)
• relation bancaire résultant de la procédure de répartition bancaire Pour plus d'informations, reportez-vous à Affectation de relations bancaires.
• relation bancaire définie pour le tiers payé
• (Si plusieurs relations bancaires sont identifiées, LN sélectionne la relation possédant la priorité la plus élevée dans la session Relations bancaires (tfcmg0510m000).)
• relations bancaires affectées au lot de règlements dans la session Audit des règlements fourn. (tfcmg1255m000).

Dans le cas des règlements des effets de commerce, la relation bancaire est sélectionnée lorsque le statut passe à Traitement des effets de commerce (tfcmg1226m000) dans la session Effets à payer sélectionnés pour traitement (tfcmg1526m000) ou Réglé.

Règlements clients/fournisseurs émis

Au cours du traitement des règlements fournisseurs émis, les champs suivants sont mis à jour dans la session Relation bancaire (tfcmg0110s000) :

• Le champ Solde bancaire avec crédit est contrôlé lorsque LN sélectionne la relation bancaire dans la session Règlements émis (fourn.) (tfcmg2110s000).
• Le champ Montant des règlements émis (fournisseurs) est mis à jour lorsque le statut du document passe de Document reçu à Document accepté/envoyé dans la session Règlements émis (fourn.) (détail) (tfcmg2116s000) ou la session Statut des règlements émis (fourn.) (tfcmg2512m000).
• De même, le champ Montant des règlements émis (clients) est mis à jour si le statut du document passe de Document envoyé au tiers à Document accepté par le tiers dans la session Règlements émis (clts) (détail) (tfcmg2117s000) ou la session Statut des règlements émis (clts) (tfcmg2513m000).
• Le champ Solde bancaire est mis à jour lorsque les documents de règlements fournisseurs ou clients sont rapprochés dans la session Imputation de relevés bancaires (tfcmg5210m100).

Transactions bancairesAu cours du traitement des règlements, le champ Solde bancaire de la session  Relation bancaire (tfcmg0110s000)  est mis à jour lorsque les écritures suivantes sont traitées dans la session  Transactions bancaires (tfcmg2500m000) :

• avances fournisseurs
• règlement fournisseur non affecté
• écritures de règlement fournisseurs pour les factures fournisseurs

Au cours du traitement des règlements clients, le champ Solde bancaire de la session Relation bancaire (tfcmg0110s000) est mis à jour lorsque les écritures suivantes sont traitées dans la session Transactions bancaires (tfcmg2500m000) :

• avances clients
• règlement client non affecté
• écritures de règlement clients pour les factures clients