Efectos comerciales a cobrar

Sustituir una factura por un efecto comercial

Los efectos comerciales son una forma de pago como los cheques o los borradores bancarios. Algunos efectos comerciales no incluyen garantía. Estos efectos comerciales se tratan como cobros anticipados normales.

Los efectos comerciales que consisten en obligaciones recientes, que suelen ser seguras, pueden sustituir a las facturas relacionadas. En estos casos, cuando se crea el efecto comercial, se reduce el saldo de la factura en el importe del efecto comercial, y se crea una nueva factura pendiente de un tipo de documento de pago para el efecto comercial. Cuando se procesa el efecto comercial y cambia el estatus del efecto comercial, también se actualiza la nueva factura pendiente. Por consiguiente, el saldo del partner no cambia.

Descuento de efectos comerciales

Dado que un efecto comercial a cobrar puede sustituir a una factura, para obtener financiación antes de la fecha de vencimiento del efecto comercial, puede acordar con su banco que el banco avance el importe pendiente en el efecto comercial. El banco descuenta una comisión/interés por el arrendamiento restante del efecto comercial a cobrar y envía el saldo a la compañía. Esto se conoce como descontar el efecto comercial.

De la misma forma que en el factoring de facturas, descontar un efecto comercial puede hacerse con o sin recurso. Si descuenta un efecto comercial a cobrar con recurso, debe reembolsar el avance al banco si el cliente no paga.

Debe seleccionar la casilla de verificación Permitir descuentos en efecto comercial en la sesión Tipos de efecto comercial (tfcmg0516m000) y también las fases relacionadas con el descuento en el método de cobro. Para procesar el descuento de efecto comercial, debe ejecutar primero la fase Documento enviado a banco para descuento y, posteriormente, la fase Documento descontado. Debe especificar los Detalles de descuento, como Divisa para descuento, Importe de descuento o Porcentaje de descuento, Porcentaje de comisión o Importe de comisión.

Fases para efectos comerciales

El estatus del efecto comercial siempre indica la última fase por la que ha pasado.

Los efectos comerciales a cobrar pueden tener los estatus siguientes:

• Pendiente (estatus inicial)
• Recibido
• Enviado a partner
• Aceptado/enviado
• Vencido
• Enviado a banco
• Pagado ( Liquidado)
• Anulado
• Cancelado
• Devuelto
• Descontado
• Aval
• Endosado

Al definir un método de cobro de efecto comercial, puede seleccionar las fases que se van a realizar en el efecto comercial. Algunas fases solo están disponibles en efectos comerciales a pagar, y otras solo en efectos comerciales a cobrar. La disponibilidad de algunas fases depende de la selección previa de otras fases. En algunos casos, puede indicar que se trata de una fase opcional.

Conciliación

Cuando el efecto comercial vence, se liquida el efectivo. Entonces se pueden conciliar y liquidar los efectos comerciales. Un efecto comercial puede cancelarse antes de que venza. Después del vencimiento o de la conciliación, el efecto comercial puede ser devuelto si el cliente no cumple el pago. Para actualizar el saldo anticipado tras la conciliación, seleccione la casilla de verificación Actualizar saldo anticipado tras conciliación en el método de cobro.

Consulte Configurar y procesar efectos comerciales a cobrar para obtener información más detallada sobre cómo seleccionar los pasos para cada tipo de efecto comercial.

Aval

Efecto comercial asegurado con el banco para obtener el préstamo. En el método de cobro, se debe seleccionar la fase Documento de aval. Cuando se ejecute la fase, debe especificar un valor en Detalles de aval, como Banco para aval o Aval - Depositante.

Los efectos comerciales a cobrar utilizados como aval pueden volver a enviarse al banco para su conciliación una vez que se haya cancelado el préstamo obtenido en el banco.

Endoso

El proceso de transferencia del efecto comercial a cobrar de la compañía al proveedor mediante la compensación del pago, debido a que se sabe que el proveedor realiza el endoso. Para obtener más información, consulte Endosar un efecto comercial.