Tesorería

Métodos de pago y cobro

Hay varios métodos disponibles para pagar facturas de compra pendientes y para recaudar los pagos en facturas de venta pendientes. Por ejemplo, puede utilizar transferencias bancarias, cheques, efectos comerciales, notas de pago y pagos automáticos/domiciliaciones bancarias.

Distribución bancaria

Puede utilizar varias relaciones bancarias y acordar términos y condiciones diferentes con cada banco.

Extractos de telebanco

Algunos bancos ofrecen los extractos en formato electrónico, en disco, cinta, a través de Internet o de módem. Estos extractos de telebanco se pueden importar para permitir el procesamiento automático de las transacciones bancarias, incluidos los documentos de reversión. Las líneas de extracto bancario y las facturas pendientes se pueden conciliar automáticamente.

Liquidación de cobros evaluados (ERS)

Puede iniciar pagos en función de las entregas realizadas por el proveedor. Los pagos que se deben realizar se registran por adelantado en un mensaje EDI de sugerencia de remesa y se envían al proveedor, que posteriormente podrá conciliar las facturas pendientes que corresponda.

Órdenes permanentes

Puede crear órdenes permanentes para pagos no vinculados a una factura de compra, como transacciones de costo o anticipos de pago. Por ejemplo, puede utilizar una orden permanente para pagar el alquiler o los costos en concepto de arrendamiento de vehículos sin factura o si la factura se recibe después de la fecha de vencimiento del pago.

Autorización de pago en Tesorería

En Tesorería, puede configurar estos datos de permisos para un usuario:

Importes máximos que el usuario puede pagar a un partner pagado.
Importes máximos o permiso completo para pagos libres no relacionados con facturas, como anticipos de pago, pagos no asignados, órdenes permanentes y transacciones de tesorería.
Importes máximos o permiso completo para importes de costo bancario.
Importes máximos positivos y negativos por factura para los que el usuario puede crear transacciones de diferencia de pago.
El tipo de usuario para pagos y domiciliaciones bancarias.
Establezca permisos para aprobar lotes de pago creados por el mismo usuario o los lotes creados por otros.
El importe máximo que puede aprobar el usuario para un lote de pagos.
Tolerancias predeterminadas para diferencias de pago para lotes de pago y lotes de domiciliaciones bancarias por usuario autorizado.

Previsión de tesorería

Puede generar, ver y listar una previsión de tesorería basándose en lo siguiente:

Facturas manuales y facturas de intereses (según la fecha de vencimiento, fecha prevista de cobro o período medio de cobro)
Órdenes de venta
Órdenes de proyecto (plazos aún sin facturar)
Ofertas de venta (según la tasa de éxito prevista para la oferta)
Facturas de compra (según la programación de pago, fecha de vencimiento, fecha prevista de cobro o período de pago promedio)
Órdenes de compra
Órdenes permanentes
Presupuesto: para crear una previsión de tesorería para un fin determinado, como los pagos de salarios, primero debe crear el presupuesto asociado.

Extractos de telebanco - Archivar y borrar

Ahora puede archivar y borrar lotes de extractos de telebanco que se contabilizan en las cuentas contables.

SEPA - Códigos hash

Para procesar los archivos SEPA es necesario calcular un código hash, según el algoritmo SHA-1, e incluirlo posteriormente en los informes de especificación SEPA 69 y 70. Los demás algoritmos de código hash, como SHA-256 y MD5, ahora también se pueden listar en el informe.

Estándar de pago ISO 20022 - Suiza

En Suiza es obligatorio, a partir de mediados de 2018, la utilización del formato ISO 20022 para realizar pagos (y domiciliaciones bancarias). Ahora admite este formato LN.

Deshabilitar comprobación de saldo bancario

Cuando las compañías procesan sus extractos bancarios, el saldo de apertura y de cierre del extracto bancario se usa para comprobar si todas las transacciones del extracto bancario se especifican con el importe correcto. Algunos clientes también especifican otros tipos de transacciones de tesorería. Estas transacciones no proceden de un extracto bancario que contiene un saldo de apertura y de cierre. Por lo tanto, se añade una opción adicional al tipo de transacción de Tesorería: "Calcular automáticamente saldo de cierre". Cuando se selecciona esta opción, el saldo de cierre se calcula automáticamente en función del saldo de apertura y las transacciones especificadas. Esto especifica este tipo de transacciones de tesorería.

Permitir múltiples divisas en un extracto bancario

Algunos clientes utilizan los datos de conversión EBS (sistema de contabilidad proveedores) para importar extractos de banco no sólo recuperados de bancos reales, sino también para archivos que contienen liquidaciones intercompañía. Estas liquidaciones pueden estar en divisas distintas. EBS se ha habilitado para convertir archivos que no sean 940 con divisas diferentes en el nivel de línea.

Añadir ID de banco nacional a sugerencia de pago

La ID de banco nacional es necesaria para validar la relación bancaria del partner y la relación bancaria de la compañía en la sugerencia de pago y la sugerencia de domiciliación bancaria. Por tanto, se añade la ID de banco nacional de sucursal bancaria a las sesiones de líneas de sugerencias de pago y domiciliación bancaria.

Etiqueta para información de remesa preliminar

El estándar ISO 20022 permite repetir etiquetas de información de remesas, en lugar de la concatenación de valores en una etiqueta de información de remesa por directrices SEPA. Esto se admite ahora a través de la opción Repetir etiqueta información de remesa en la sesión Formato XML de pago/cobro. Además, se añade una opción Usar separador entre elementos clasificados en la sesión Formato XML de pago/cobro para tener un separador vacío (=no separador) en lugar de un espacio cuando el campo separador se queda en blanco.

Previsión de tesorería - Excluir cuentas bancarias

La capacidad para excluir el saldo de determinadas cuentas de caja vinculadas a un tipo de transacción de ser usado en la previsión de tesorería. Para ello, se ha añadido una opción al tipo de transacción.

Criterios de selección de proceso de pago

Para acelerar el proceso de pago, se han realizado algunos cambios:

En la sesión Selección de facturas para pago, el grupo contable de partners se ha añadido como criterio de selección para las facturas de compra y venta.
Se ha añadido una sesión adicional para realizar una actualización global de sugerencias de pago.
El lote de pagos y el estatus del lote de pagos se añade a varias sesiones para admitir la selección de pagos anticipados.
Ahora un superusuario para pagos puede rechazar un rango de documentos de pago anticipado seleccionados.

Contabilizar IRPF en cuenta real para anticipo anticipado

Ahora es posible seleccionar si el IRPF para anticipos de pago anticipados debe contabilizarse directamente en la cuenta real durante el proceso de contabilizar pagos. Esto es necesario en algunos países, la India, entre otros.

Listado de caja diario

La capacidad de imprimir el Listado de caja diario en no sólo la divisa de transacción, sino también en la divisa local.

Tipo de cambio en pago

Al asignar pagos o cobros a facturas, LN CE no podía determinar qué debía contabilizarse como diferencias de pago o diferencias de cambio.

Para determinar las diferencias, se han implementado estas nuevas características:

El campo Divisa/tipo de cambio (banco - Transacciones) se ha añadido a la sesión Transacciones bancarias (tfcmg2500m000). El valor predeterminado de este campo se toma en función del tipo de cambio original de la factura y del tipo de cambio entre la divisa propia y la del banco. El usuario puede anular el tipo de cambio predeterminado según el tipo de cambio que se muestra en el extracto de banco. A continuación, los importes de pago especificados se basan en esta nueva tarifa.
En la sesión Resultados de conciliación (tfcmg2500m100) de la consola de extractos bancarios, se ha añadido el campo Divisa/tipo de cambio (banco - Factura). La tarifa se recupera de la tarifa original.
Si se contabilizan transacciones anticipadas o no asignadas en la sesión Transacciones bancarias (tfcmg2500m000), los usuarios ahora pueden especificar una divisa que difiera de la divisa de banco. En ese caso, los usuarios también deben especificar un tipo de cambio en el campo Tipo de cambio (banco - Transacciones).
En las sesiones Especificar importes para asignación (tfcmg2107s000) y Especificar importes de pago para asignación (tfcmg2119s000), el tipo de cambio que se muestra en el campo Importe en divisa de banco se toma como valor predeterminado con el Tipo de cambio (banco - Transacción) del anticipo o del cobro no asignado. Esta tarifa no se puede modificar. Si los usuarios cambian el importe por asignar en divisa de banco, el importe que asignar en la divisa de factura se cambia en consecuencia. Esto también sucede en la situación inversa.

Conciliación de pagos anticipados en cuenta bancaria extranjera

Si la divisa de conciliación y la divisa de conciliación son diferentes, y la divisa de pago anticipado es la divisa de referencia, no se pudo cambiar el importe de conciliación. Por lo tanto, se utilizó un tipo de cambio de divisa erróneo para la transacción.

Esta restricción se ha eliminado ahora en un sistema de divisa dependiente.

Datos por banco/método de pago

Se ha mejorado la funcionalidad para configurar los datos por banco y método de pago.

Cuando hace zoom a los detalles de una línea en la sesión Datos por banco/método de pago (tfcmg0545m000), se inicia la nueva sesión Datos por banco/método de pago (tfcmg0645m000). En esta sesión, puede, en la misma vista, mantener también los datos de contabilización por banco/método de pago.

Cancelación del anticipo de pago/no asignado o de las asignaciones de cobro

Ahora puede cancelar la asignación de anticipos de pago o pagos o cobros no asignados.

Para admitir esto, se ha añadido el comando Incluir pagadas íntegramente al menú Ver de estas sesiones:

Asignar anticipos de cobro/no asignados a facturas (tfcmg2130s000)
Asignar anticipos de pago/no asignados a facturas (tfcmg2131s000)
Asignar cobros no asignados/de anticipo a facturas (tfcmg2105s000)
Asignar pagos no asignados/de anticipo a facturas (tfcmg2106s000)

Al seleccionar esta nueva vista, también se muestran los anticipos de cobro o los pagos con un Importe de saldo cero. Puede ir a los detalles de dicha línea y deshacer la asignación.

El partner proveedor/cliente para anticipos de pago/cobro para gestionar el NIF correcto

Para determinar el NIF correcto para el partner en caso de anticipos de pago o cobro, el campo Partner proveedor/cliente se ha añadido (inicialmente oculto) a estas sesiones:

Transacciones bancarias (tfcmg2500m000), para anticipos de cobro y anticipos de pago.
Sugerencia de domiciliación bancaria (tfcmg4609m000), para anticipos de cobro.
Líneas de sugerencia de domiciliación bancaria (tfcmg4101m000), para anticipos de cobro.
Sugerencia de pago (tfcmg1609m000), para anticipos de pago.
Líneas de sugerencia de pago (tfcmg1101m000), para anticipos de pago.

La sesión Reembolsar anticipos (tfcmg6201m000) se ha modificado para pasar el partner cliente correcto a Facturación.