Zahlungswesen

Zahlungsverfahren

Für die Zahlung offener Eingangsrechnungen oder den Einzug von Zahlungen für offene Ausgangsrechnungen gibt es verschiedene Verfahren. So können Sie beispielsweise Überweisungen, Schecks, Wechsel, Zahlscheine und automatische Zahlungen/Lastschriften verwenden.

Bankverteilung

Sie können mit mehreren Hausbanken arbeiten und mit jeder von ihnen andere Bedingungen vereinbaren.

DFÜ-Kontoauszüge

Manche Banken bieten Kontoauszüge in elektronischer Form auf Diskette oder Magnetband an oder ermöglichen den Zugriff über das Internet oder per DFÜ. Derartige elektronische Kontoauszüge lassen sich zur automatischen Verarbeitung von Bankbuchungen, einschließlich Stornobuchungen, importieren. Kontoauszugspositionen und offene Posten lassen sich automatisch abgleichen.

Automatische Wareneingangsabrechnung (ERS)

Sie können Zahlungen auf der Basis der vom Lieferanten durchgeführten Lieferungen veranlassen. Die zu leistenden Zahlungen werden vorab in einem Zahlungsavis erfasst und als EDI-Nachricht an den Lieferanten geschickt, der damit später die entsprechenden offenen Posten abgleichen kann.

Daueraufträge

Daueraufträge können Sie für Zahlungen erstellen, die nicht mit einer Eingangsrechnung verknüpft sind, wie z. B. Kostenbuchungen oder geleistete Anzahlungen. Beispielsweise können Sie mit einem Dauerauftrag in jeder Periode die Miete oder Leasinggebühren für ein Fahrzeug zahlen, ohne eine Rechnung zu erhalten oder auch, wenn Sie die Rechnung nach dem Fälligkeitsdatum der Zahlung erhalten.

Zahlungsberechtigungen im Modul "Zahlungswesen" (CMG) - Einrichten

Im Modul Zahlungswesen können Sie die folgenden Berechtigungsdaten für einen Anwender einrichten:

Höchstbeträge, die der Anwender an einen Zahlungsempfänger zahlen darf
Höchstbeträge oder volle Berechtigung für nicht rechnungsbezogene Akontozahlungen wie z. B. Anzahlungen und nicht zugeordnete Zahlungen, Daueraufträge und Zahlungsbuchungen
Höchstbeträge oder volle Berechtigung für Bankgebühren
Positive und negative Höchstbeträge pro Rechnung, für die der Anwender Zahlungsdifferenzbuchungen erstellen kann
Die Art des Anwenders für Zahlungen und Lastschriften
Berechtigungen zum Genehmigen von Zahlungsstapeln, die dieser Anwender erstellt hat oder die andere Anwender erstellt haben
Den Höchstbetrag, den der Anwender für einen Zahlungsstapel genehmigen darf
Voreinstellung der Toleranzen für Zahlungsdifferenzen bei Zahlungsstapeln und Lastschriftstapeln nach Berechtigung des Anwenders

Liquiditätsprognose

Auf der Basis der folgenden Daten können Sie eine Liquiditätsprognose generieren, anzeigen und drucken:

Manuelle Rechnungen und Zinsrechnungen (basierend auf Fälligkeitsdatum, erwartetem Zahlungsdatum oder durchschnittlicher Einzugsperiode)
Verkaufsaufträge
Projektaufträge (noch nicht fakturierte Teilrechnungen)
Angebote (basierend auf der erwarteten Angebotserfolgsquote)
Eingangsrechnungen (basierend auf Zahlungsschema, Fälligkeitsdatum, erwartetem Zahlungsdatum oder durchschnittlicher Zahlungsperiode)
Bestellungen
Daueraufträge
Budget (Um eine Liquiditätsprognose für einen bestimmten Zweck, z. B. Gehaltszahlungen, zu erstellen, müssen Sie zunächst das zugeordnete Budget anlegen.)

DFÜ-Kontoauszüge archivieren und löschen

Stapel mit DFÜ-Kontoauszügen, die auf Sachkonten gebucht werden, können Sie jetzt archivieren und löschen.

SEPA-Hash-Codes

Die Verarbeitung von SEPA-Dateien ist nur durch Errechnung des Hash-Codes gemäß SHA-1-Algorithmus möglich, der dann auf die SEPA-Spezifikationsberichte 69 und 70 gedruckt wird. Andere Hash-Code-Algorithmen, wie z. B. SHA-256 und MD5 können nun auch im Bericht gedruckt werden.

ISO 20022 Zahlungsausgang - Schweiz

Ab Mitte 2018 muss in der Schweiz obligatorisch das ISO 20022 Format für Zahlungen (und Lastschriften) verwendet werden. Dieses Format wird nun von LN unterstützt.

Prüfung des Banksaldos deaktivieren

Wenn die Firmen ihre Kontoauszüge verarbeiten, werden die Anfangs- und Endsalden des Kontoauszugs verwendet, um zu prüfen, ob alle Buchungen auf dem Kontoauszug mit dem richtigen Betrag erfasst wurden. Einige Kunden geben auch andere Arten von Zahlungsbuchungen ein. Diese Buchungen gehen nicht mit einem Kontoauszug einher, der einen Anfangssaldo und einen Endsaldo enthält. Daher wurde dem Buchungsschlüssel für Zahlungen eine zusätzliche Option hinzugefügt: "Endsaldo automatisch berechnen". Wenn diese Option ausgewählt wird, wird der Endsaldo automatisch auf Basis des Anfangssaldos und der eingegebenen Buchungen ermittelt. Dies vereinfacht die Eingabe dieser Art von Zahlungsbuchungen.

Mehrere Währungen in einem Kontoauszug zulassen

Einige Kunden verwenden die DFÜ-Konvertierungsdaten, um nicht nur Kontoauszüge zu importieren, die von tatsächlichen Banken abgerufen werden, sondern auch Dateien mit firmenübergreifenden Verrechnungen. Diese Verrechnungen können in unterschiedlichen Währungen vorliegen. DFÜ wurde aktiviert, um Nicht-MT940-Dateien mit abweichenden Währungen auf Positionsebene zu konvertieren.

Bank-ID Inland zu Zahlungsvorschlag hinzufügen

Die Bank-ID Inland wird benötigt, um die Hausbank des Handelspartners sowie die eigene Bankverbindung der Firma im Zahlungsvorschlag und auf dem Lastschriftvorschlag zu prüfen. Daher wird den Programmen für Zahlungs- und Lastschriftvorschlagspositionen die Bank-ID Inland der Bankfiliale hinzugefügt.

Wiederholung von Überweisungsdaten-Tags

Der ISO 20022 unterstützt die Wiederholung von Überweisungsdaten-Tags anstelle der Verkettung von Werten in einem Überweisungsdaten-Tag gemäß den SEPA-Standards. Dies wird nun über die Option "Überweisungdaten-Tag wiederholen" im Programm "XML-Layout für Zahlungsausgang/-eingang" unterstützt. Es wird auch die Option "Trennzeichen zwischen zugeordneten Elementen verwenden" im Programm "XML-Layout für Zahlungsausgang/-eingang" hinzugefügt, um ein leeres Trennzeichen (= kein Trennzeichen) anstatt eines Leerzeichens zu haben, wenn das Feld mit dem Trennzeichen leer ist.

Liquiditätsprognose - Bankkonten ausschließen

Die Möglichkeit auszuschließen, dass der Saldo bestimmter Zahlungskonten, die mit Buchungsschlüsseln verknüpft sind, in der Liquiditätsprognose verwendet wird. Zur Unterstützung wurde der Buchungsschlüssel um eine Option erweitert.

Auswahlkriterien für Zahlungsverarbeitung

Um den Zahlungsprozess zu beschleunigen, wurden einige Änderungen vorgenommen:

Im Programm "Auswahl von Rechnungen für Zahlungen" wurde die finanzielle Handelspartnergruppe als Auswahlkriterien für Eingangs- und Ausgangsrechnungen hinzugefügt.
Es wurde ein zusätzliches Programm für eine globale Aktualisierung der Zahlungsvorschläge hinzugefügt.
"Zahlungsstapel" und "Status Zahlungsstapel" wurden mehreren Programmen hinzugefügt, um die Auswahl von unterwegs befindlichen Zahlungen zu unterstützen.
Ein Super-User für Zahlungen ist nun in der Lage, einen Bereich ausgewählter Belege für unterwegs befindliche Zahlungen abzulehnen.

Einbehaltene Steuer auf Sachkonto für "Anzahlungen unterwegs" buchen

Es ist jetzt möglich, zu wählen, ob einbehaltene Steuern für unterwegs befindliche geleistete Anzahlungen während des Vorgangs "Zahlungen buchen" direkt auf das aktuelle Konto gebucht werden sollen. Dies ist in manchen Ländern erforderlich, darunter auch in Indien.

Täglicher ZA/ZE-Bericht

Die Möglichkeit, den täglichen ZA/ZE-Bericht nicht nur in der Buchungswährung, sondern auch in der Landeswährung zu drucken.

Wechselkurs bei Zahlung

Bei der Zuweisung von Zahlungen oder Zahlungseingängen zu Rechnungen konnte LN CE nicht bestimmen, was als Zahlungsdifferenzen und Währungsdifferenzen gebucht werden soll.

Um die Differenzen zu bestimmen, wurden die folgenden neuen Merkmale implementiert:

Das Feld "Währung/Kurs (Bankwährung - Buchungswährung)" wurde dem Programm "Bankbuchungen" (tfcmg2500m000) hinzugefügt. Der Wert dieses Feldes wird auf Basis des ursprünglichen Wechselkurses der Rechnung und des Wechselkurses zwischen der Hauswährung und der Bankwährung voreingestellt. Der Anwender kann den voreingestellten Kurs auf Basis des auf dem Kontoauszug angezeigten Wechselkurses überschreiben. Die angegebenen Beträge basieren dann auf diesem neuen Wechselkurs.
Im Programm "Abgleichsergebnisse" (tfcmg2500m100) der Workbench für Kontoauszüge wurde das Feld "Währung/Kurs" (Bank - Rechnung) hinzugefügt. Der Kurs wird aus dem ursprünglichen Kurs eingelesen.
Wenn im Programm "Bankbuchungen" (tfcmg2500m000) Anzahlungen oder nicht zugeordnete Buchungen gebucht werden, können Sie jetzt eine Währung festlegen, die von der Bankwährung abweicht. In diesem Fall müssen Anwender auch einen Wechselkurs in das Feld "Kurs" (Bank - Buchungen) eingeben.
In den Programmen "Beträge für Zuordnung erfassen" (tfcmg2107s000) und "Beträge für Zuordnung eingeben" (tfcmg2119s000) wird der im Feld "Betrag in Bankwährung" angezeigte Kurs aus dem Kurs (Bank - Buchungswährung) der Beträge für Anzahlungen oder nicht zugeordnete Zahlungseingänge übernommen. Dieser Kurs kann nicht geändert werden. Wenn Anwender den zuzuordnenden Betrag in der Bankwährung ändern, wird der zuzuordnende Betrag in der Rechnungswährung entsprechend geändert. Dies geschieht auch in der umgekehrten Situation.

Abgleich von unterwegs befindlichen Zahlungen bei ausländischem Bankkonto

Falls sich die Währung für unterwegs befindliche Zahlungen und die Auszifferungswährung unterscheiden und die Währung für die unterwegs befindliche Zahlung die Referenzwährung ist, konnte der Auszifferungsbetrag nicht geändert werden. Daraus folgt, dass für die Buchung ein fehlerhafter Wechselkurs verwendet wurde.

Für ein gebundenes Währungssystem wurde diese Beschränkung jetzt aufgehoben.

Daten nach Bank/Zahlungsverfahren

Die Einrichtung von Daten nach Bank und Zahlungsverfahren wurde verbessert.

Wenn Sie im Programm "Daten nach Bank/Zahlungsverfahren" (tfcmg0545m000) in die Daten einer Position verzweigen, wird das neue Programm "Daten nach Bank/Zahlungsverfahren" (tfcmg0645m000) gestartet. In diesem Programm können Sie in derselben Ansicht auch die Buchungsdaten nach Bank/Zahlungsverfahren verwalten.

Stornierung von Anzahlungen/nicht zugeordneten Zahlungen oder Zahlungseingangszuordnungen

Sie können nun die Zuordnung von Anzahlungen oder nicht zugeordneten Zahlungen oder Zahlungseingängen stornieren.

Um dies zu unterstützen, wurde im Menü "Ansicht" der folgenden Programme der Befehl "Auch vollst. bez. Rechnungen" hinzugefügt:

Anzahlungen/Nicht zugeordnete ZE Rechnungen zuordnen (tfcmg2130s000)
Anzahlungen/Nicht zugeordnete Zahlungen Rechnungen zuordnen (tfcmg2131s000)
Anzahlungen/Nicht zugeordnete ZE Rechnungen zuordnen (tfcmg2105s000)
Anzahlungen/Nicht zugeordnete Zahlungen Rechnungen zuordnen (tfcmg2106s000)

Wenn Sie diese neue Ansicht auswählen, werden auch die geleisteten/erhaltenen Anzahlungen mit einem Saldobetrag von null angezeigt. Sie können zu den Details einer solchen Position wechseln und die Zuordnung rückgängig machen.

Feld "Lieferant/Kunde" für geleistete/erhaltene Anzahlungen zur Verarbeitung korrekter USt-ID-Nummern

Um die korrekte USt-ID-Nummer für den Handelspartner bei geleisteten/erhaltenen Anzahlungen zu bestimmen, wurde das (anfänglich verborgene) Feld "Lieferant/Kunde" zu den folgenden Programmen hinzugefügt:

"Bankbuchungen" (tfcmg2500m000) für erhaltene Anzahlungen und geleistete Anzahlungen
"Lastschriftvorschläge" (tfcmg4609m000) für erhaltene Anzahlungen
"Lastschriftvorschlagspositionen" (tfcmg4101m000) für erhaltene Anzahlungen
"Zahlungsvorschläge" (tfcmg1609m000) für geleistete Anzahlungen
"Zahlungsvorschlagspositionen" (tfcmg1101m000) für geleistete Anzahlungen

Das Programm "Anzahlungen zurückzahlen" (tfcmg6201m000) wurde geändert, um den richtigen Kunden an das Paket "Fakturierung" zu weiterleiten.