Te ontvangen wissels

Een factuur vervangen door een wissel

Wissels zijn net als cheques en bankcheques betaalmiddelen. Niet alle wissels zijn voorzien van een garantie. Dergelijke wissels worden verwerkt als normale ontvangsten onderweg.

Wissels die bestaan uit nieuwe verplichtingen zijn meestal zekergesteld en kunnen de gerelateerde facturen vervangen. Bij het aanmaken van de wissel wordt het factuursaldo verlaagd met het bedrag van de wissel. Verder wordt een nieuwe openstaande post van een type betaaldocument voor de wissel aangemaakt. Zodra de wissel wordt verwerkt en de status van de wissel wordt gewijzigd, wordt de nieuwe openstaande post eveneens bijgewerkt. Het saldo van de relatie blijft ongewijzigd.

Wissels verdisconteren

Een te ontvangen wissel kan een factuur vervangen. Om voorafgaand aan de vervaldatum met de wissel liquiditeiten te genereren, kunt u met de bank overeenkomen dat de bank het bedrag van de wissel vooruitbetaalt. De bank trekt provisie/rente af voor de resterende periode van de te ontvangen wissel en maakt het saldo naar het bedrijf over. Dit wordt het verdisconteren van de wissel genoemd.

Net als bij de factoring van facturen kan er bij de verdiscontering van wissels wel of geen sprake zijn van recht van regres. Als u een te ontvangen wissel met recht van regres verdisconteert, moet u de vooruitbetaling aan de bank terugbetalen als uw debiteur in gebreke blijft.

U schakelt het selectievakje Kortingen op wissels toegestaan in de sessie Typen wissels (tfcmg0516m000) in en selecteert ook de stappen die zijn gerelateerd aan verdiscontering in de ontvangstwijze. Om de verdiscontering van wissels te verwerken, voert u eerst de stap Document naar bank voor verdiscontering uit en later de stap Document verdisconteerd. U moet de Verdiscontering opgeven, bijvoorbeeld Valuta voor verdiscontering, Kortingsbedrag of Kortingspercentage, Provisiepercentage of Provisiebedrag.

Stappen in de verwerking van wissels

Uit de status van een wissel blijkt altijd de laatste verwerkingsstap die op de wissel is uitgevoerd.

Een te ontvangen wissel kan een van de volgende statussen hebben:

• Open (de initiële status)
• Ontvangen
• Verzonden naar relatie
• Geaccepteerd/verzonden
• Vervallen
• Verzonden naar bank
• Betaald ( Verrekend)
• Ongeldig
• Geannuleerd
• Niet gehonoreerd
• Verdisconteerd
• Onderpand
• Geëndosseerd

Als u een ontvangstwijze voor wissels definieert, kunt u de stappen selecteren die voor de wissel moeten worden uitgevoerd. Sommige stappen zijn uitsluitend beschikbaar voor te betalen wissels en andere alleen voor te ontvangen wissels. Andere stappen zijn alleen beschikbaar nadat u bepaalde eerdere stappen hebt geselecteerd. Voor een aantal stappen kunt u opgeven dat deze optioneel zijn.

Afstemming

Zodra de wissel vervalt, wordt de wissel geïncasseerd. De wissel kan dan worden afgestemd en tot slot worden verrekend. Voordat een wissel vervalt, kan deze worden geannuleerd. Nadat een wissel is vervallen of afgestemd en de debiteur in gebreke blijft, wordt de wissel niet gehonoreerd. Om het saldo onderweg bij te werken na afstemming selecteert u het selectievakje Saldo onderweg bijwerken bij afstemming bij de Ontvangstwijze.

Zie Te ontvangen wissels instellen en verwerken voor meer informatie over het selecteren van de stappen voor de verschillende typen wissels selecteert.

Onderpand

Wissel zekergesteld door de bank voor lening. Bij de ontvangstwijze moet de stap Document onderpand worden geselecteerd. Als de stap is uitgevoerd, moet u de Gegevens onderpand opgeven, bijvoorbeeld Bank voor onderpand of Onderpand - Depositogever.

Te ontvangen wissels die als onderpand worden gebruikt, kunnen ter afstemming nogmaals naar de bank worden verzonden nadat de verkregen lening door de bank is verrekend.

Endossering

Endossering is het proces waarbij de door het bedrijf te ontvangen wissel wordt overgedragen aan de crediteur, waardoor de verschuldigde betaling voor die crediteur wordt verwijderd. Zie voor meer informatie Wissels endosseren.