Er zijn verschillende soorten documentair krediet en diverse scenario's waarin documentair krediet wordt gebruikt. Dit is de basisprocedure voor documentair krediet:
- In- en verkoopovereenkomst
De inkoper en verkoper stellen een in- en verkoopovereenkomst op. In de in- en verkoopovereenkomst tussen de inkoper en verkoper is vastgelegd dat betalingen worden gedaan middels een documentair krediet.
- Inkoper vraagt documentair krediet aan
De inkoper vraagt zijn bank een documentair krediet af te geven. Het documentair krediet moet in overeenstemming zijn met de in- en verkoopovereenkomst.
- Documentair krediet afgeven
De kredietopenende bank stuurt het documentair krediet naar de adviserende bank.
- Documentair krediet adviseren
De adviserende bank controleert de echtheid van het documentair krediet en stuurt het documentair krediet door naar de verkoper.
De verkoper controleert het volgende:
- Het documentair krediet moet overeenkomen met de voorwaarden en condities van de in- en verkoopovereenkomst.
- De verkoper kan binnen de opgegeven periode of op de opgegeven datum voldoen aan de vereisten van het documentair krediet.
- De verkoper kan de documenten produceren die zijn vastgelegd in het documentair krediet. Voorbeelden van deze documenten zijn de factuur, transportdocumenten, zoals de vrachtbrief, en kwaliteitscertificaten.
- Zending voorbereiden
Nadat de verkoper ervoor heeft gezorgd dat hij aan de voorwaarden van het documentair krediet kan voldoen, produceert hij de goederen en bereidt hij de zending voor.
- Documenten presenteren
De verkoper bereidt de documenten voor waarmee wordt bewezen dat de goederen gereed zijn voor verzending en presenteert deze documenten aan de adviserende bank. De adviserende bank stuurt de documenten naar de kredietopenende bank.
- Betaling
De kredietopenende bank controleert de documenten en boekt de betaling na goedkeuring van de documenten over naar de verkoper via de adviserende bank.
- Documentoverdracht
De kredietopenende bank overhandigt de documenten aan de inkoper. Met behulp van deze documenten kan de inkoper de goederen inklaren en wordt hij eigenaar van de goederen. De inkoper betaalt de kredietopenende bank.
Wijzigingen
Wanneer de adviserende bank het documentair krediet adviseert aan de verkoper, controleert de verkoper of hij aan de vereisten van het documentair krediet kan voldoen. Als de verkoper niet aan een van de voorwaarden of condities van het documentair krediet kan voldoen, of als het documentair krediet afwijkt van de in- en verkoopovereenkomst, moet de verkoper de importeur hiervan op de hoogte brengen en een wijzing van het documentair krediet aanvragen.
Voorbeeld: de verkoper vraagt of de vervaldatum en laatste verzenddatum kunnen worden uitgesteld als het hem niet lukt de goederen op tijd te produceren. Een importeur kan een wijziging aanvragen om de waarde van het documentair krediet te verhogen zodat er een grotere hoeveelheid goederen kan worden ingekocht.
Als alle partijen hiermee instemmen, wordt de wijziging opgenomen in de voorwaarden van het documentair krediet en door de adviserende bank geadviseerd aan de exporteur. De verkoper start de zending nadat de wijzigingen zijn overeengekomen.